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卖自己银行卡被别人洗黑钱会面临什么处罚

#公司犯罪辩护 最新修订 | 2025-03-19
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.倘若清楚知晓他人借助银行卡开展洗黑钱行动,还将银行卡出售出去,这种行为很可能会构成掩饰、隐瞒犯罪所得以及犯罪所得收益罪。
2.通常情况下,会被判处三年以下的有期徒刑拘役或者管制,同时要处以或者单处罚金;
要是情节较为严重,那就要判处三年以上七年以下的有期徒刑,并且还要进行处罚金
3.倘若单位犯了此罪,就需要对单位判处罚金,并且对单位中直接负责的主管人员以及其他直接责任人员,按照前面所说的规定进行处罚。
4.法律着重强调明知的主观故意这一点,要是确实不了解对方是在进行洗黑钱等犯罪行为,那么就不会构成此罪。
不过需要留意的是,在司法实践过程中,对于“明知”的认定标准是比较严格的,需要综合多方面的因素来进行判断。

案情回顾:

小胡知晓小李要用自己银行卡洗黑钱,仍将卡出售给小李。不久后,警方侦破洗钱犯罪活动,小胡因出售银行卡涉案被抓。小胡称不知小李确切用途,不认为自己犯罪,双方就其是否“明知”产生争议。

案情分析:

1、若能认定小胡清楚知晓小李用卡洗黑钱仍出售银行卡,其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得及犯罪所得收益罪。一般应处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。
2、司法实践中,对“明知”认定严格,需综合多因素判断。若最终认定小胡确实不知,则不构成此罪。
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