警察凭银行流水能确定诈骗吗
- 律师解析
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1.警察不能仅靠银行流水认定诈骗
银行流水只是案件线索，不能确凿认定诈骗。
因为仅异常的银行流水，可能存在多种合理原因让资金流动异常，不能直接等同于诈骗。
比如企业资金周转、个人正常借贷等，都会使银行流水出现看似异常的情况。
2.认定诈骗需综合多方面证据
认定诈骗要综合审查多方面证据。
除银行流水外，关键要审查行为人的主观故意，看其是否以非法占有为目的，有无虚构事实、隐瞒真相的行为。
例如，是否实施欺诈行为使被害人产生错误认识，并基于该错误认识处分财产。
3.形成完整证据链准确认定
警察会结合多方面进行全面分析判断。
除银行流水，还会参考当事人陈述、证人证言、相关书证物证等。
只有将这些证据整合起来，形成完整的证据链，才能准确认定是否构成诈骗。
案情回顾:
小朱报案称自己被小李诈骗，警方的调查发现小李银行流水存在异常。小朱称小李虚构项目骗其投资，小李则坚称是正常的资金往来。警方仅依据银行流水难以确定小李是否构成诈骗，存在能否仅以银行流水认定诈骗的争议。
案情分析:
1、警察不能仅依据银行流水确凿认定诈骗，银行流水只是案件线索之一，存在多种合理原因会导致资金流动异常，不能直接等同于诈骗。
2、认定诈骗需综合多方面证据，要审查行为人的主观故意，看其是否以非法占有为目的，有无实施欺诈行为使被害人产生错误认识并处分财产。警方会结合当事人陈述、证人证言、相关书证物证等形成完整证据链准确判断。
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