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信用卡洗钱如何判断轻重程度

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-05-01
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
判断信用卡洗钱严重程度,主要看三方面:
一是洗钱数额,数额越大,对金融秩序冲击越大,处罚越重。
二是犯罪情节,多次洗钱、参与犯罪集团,或伴有其他犯罪行为,会加重处罚
三是造成的后果,若使金融机构损失、金融秩序混乱或国家利益受损,也属情节较重。
情节轻者,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金
重者,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。

案情回顾:

小朱为谋取非法利益,利用信用卡进行洗钱活动。起初,小朱仅进行了少量洗钱操作。但随着贪欲增长,他多次使用信用卡洗钱,还与小胡、小丽组成洗钱犯罪集团,大肆洗钱,数额巨大。他们的行为导致一家金融机构出现重大损失,金融秩序也受到一定程度的干扰。

案情分析:

1、从洗钱数额来看,小朱等人洗钱数额巨大,对金融秩序冲击大,符合情节严重的特征。
2、在犯罪情节方面,他们多次利用信用卡洗钱,还组织犯罪集团进行洗钱活动,属于情节严重情形。
3、从造成的后果看,其行为导致金融机构重大损失和金融秩序混乱。综合上述情况,小朱等人可能面临五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金的处罚。
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