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不知情被洗黑钱会担责吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-07-17
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李旭峰律师
李旭峰律师在线
广东鸿基律师事务所/
5.0分执业:14年
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律师解析
1.不知情被利用洗黑钱,一般不构成洗钱罪。
因为洗钱罪要求主观故意,若确实不知情,缺乏犯罪故意,就不满足该罪构成。
2.是否担责要视具体情况。
若有过错,如未履行客户身份识别等义务,可能承担行政责任,金融机构人员失职会被监管部门罚款。
3.若能证明完全无过错且不知情,无需承担刑责和行政责任。

案情回顾:

小何是一家金融机构员工。
一天,客户小李来办理业务,小李要求进行一笔复杂资金转账。
小何未多想便按流程操作。
后警方调查发现,小李是用该笔转账洗黑钱。
小何称自己完全不知情,只是正常办理业务。
但金融监管部门认为小何在办理业务时未严格履行客户身份识别义务,可能存在一定过错,双方就小何是否应担责产生争议。

案情分析:

1、从洗钱罪构成看,洗钱罪主观需为故意,小何若确实不知情,缺乏犯罪故意要件,不构成洗钱罪。
2、对于是否担责要结合具体情况判断。
若小何在办理业务时未按规定履行客户身份识别等义务,有一定过错,可能需承担行政责任,金融监管部门可依法给予罚款等处罚
若小何能证明自己完全无过错且不知情,则无需承担刑事责任和相关行政责任。
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