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帮别人用银行卡洗钱有什么后果

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-16
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.用银行卡帮人洗钱违法,会构成洗钱罪。
2.一般情况,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
单位犯罪,对单位和相关人员同样按规定处罚。
3.洗钱扰乱金融秩序,损害国家和公众利益。
4.发现或卷入洗钱,应及时报案,配合调查、如实供述争取从轻。
别心存侥幸参与,否则后果严重。

案情回顾:

小朱经朋友小胡介绍,得知用自己的银行卡帮他人转账可获得高额报酬。小朱未多考虑便答应,多次使用自己的银行卡帮助转账。后警方调查发现,这些转账行为实际是洗钱活动。小朱认为自己只是帮忙转账,不知是洗钱,不应受处罚;而警方认为小朱已构成洗钱罪。

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》,用银行卡帮别人洗钱构成洗钱罪。小朱虽称不知是洗钱,但为获取高额报酬参与转账,其行为扰乱了金融秩序,损害了国家和公众利益,符合洗钱罪构成要件
2、一般情形下,小朱可能面临五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金。若其行为被认定情节严重,将处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。若小朱主动配合调查,如实供述情况,可争取从轻处罚
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