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高利转贷还会追诉吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-07-08
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.高利转贷是否追诉,取决于是否过追诉时效和是否符合标准。
2.以转贷牟利套取信贷高利转人,违法所得较大判三年以下,对应追诉时效五年;
数额巨大判三年以上七年以下,追诉时效十年。
3.违法所得超10万,或两年内两次受罚又转贷的,应立案追诉
4.过追诉时效一般不再追诉,未过且达标则司法机关依法处理。

案情回顾:

小朱以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡。一段时间后,小朱的行为被发现。经调查,小朱违法所得数额为12万元。小朱认为自己的行为已过追诉时效不应被追诉,而司法机关认为未过追诉时效且符合追诉标准,应当追诉,双方产生争议。

案情分析:

1、依据《刑法》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役,对应的追诉时效为五年;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,对应的追诉时效为十年。小朱违法所得12万元,需进一步明确该数额对应的量刑区间及追诉时效。
2、根据相关司法解释,违法所得数额在10万元以上的,应予立案追诉。小朱违法所得12万元已达到该标准。若小朱的行为未过追诉时效,司法机关会依法对其进行追诉;若已过追诉时效,通常不再追诉。
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