恶意透支信用卡如何认定
最新修订 | 2024-02-25
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卢滨律师
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- 律师解析
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恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；
数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；
数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
- 法律依据
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《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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如何认定信用卡恶意透支持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为“恶意透支”。对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人信用记录、还款能力和意愿、透支资金的用途等情节作出判断。
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怎样认定信用卡恶意透支持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为《刑法》第一百九十六条规定的“恶意透支”。
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恶意透支信用卡的认定恶意透支信用卡可不是闹着玩儿的。首先，你得是合法持卡人，那种偷来抢来的卡就别想了。然后，你得是明知道自己还不起钱，但还是去刷去提。银行催你好几次，你就是不还。这就算恶意透支了。银行可能会通过电话、短信、邮件来催你，你得签字确认收到了。透支的金额也不能太小，具体多少得看银行规定。要是真这么干了，可能会被说成信用卡诈骗，严重的话还可能被抓去坐牢。而且，你还可能被拉进黑名单，以后想借钱、办卡都难了。
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要如何认定恶意透支？我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的，我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题，可以通过本篇文章的内容来了解一些和要如何认定恶意透支相关的法律规定。
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如何认定构成恶意透支1、超过规定限额透支，经催收不还，属于超限额的犯罪性恶意透支。超过限额透支的，发卡银行随时都可以催收。2、超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。
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恶意透支数额如何认定恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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恶意透支信用卡如何认定
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要如何认定恶意透支？
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的，我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题，可以通过本篇文章的内容来了解一些和要如何认定恶意透支相关的法律规定。
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我们是二婚，认识恋爱1年，相处过程中男方工资上交，我给他做设计助理兼保姆，做家务打理家里，相处前他答应给我工资，却一直未对线，后来发现他喜欢喝酒，酒后无德对我大吼大叫，情绪极其不稳定，半夜三更不睡觉也不让我睡，对我精神折磨，我就选择离开了，现在他要告我，说我骗婚，还他给我房子买的家电合计6千，和装修房子尾款2.5万，总合理3万左右。（认识时候我有2-3万左右的装修钱，他每月工资上交和开支都用于两人日常生活开销，有流水可查，离开时，我有3万元装修债务我自己一个人承担），我该怎么应诉，有胜算吗
[律师回复] 你好，有的。可以点好沟通应诉情况
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如何认定构成恶意透支
1、超过规定限额透支，经催收不还，属于超限额的犯罪性恶意透支。超过限额透支的，发卡银行随时都可以催收。2、超过规定期限的透支，经催收不还的，此称为超期限的犯罪性恶意透支。
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恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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