已经到底啦~
还有疑问，建议直接问律师
一般银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗？
最新修订
|
2024-09-04
浏览10w+
- 免责声明
- 以下内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合，不代表平台立场，请酌情参考。
李兵律师
执业认证
平台保障
评分5.0分服务：1608人
专家导读
银行卡借给朋友洗钱是属于犯罪，只要明知对方是用来洗钱就可以按共犯处罚；洗钱的行为违反了我国对银行卡管理的规定，只要构成洗钱罪就会处五年以下的有期徒刑，情节严重的就会处五年以上十年以下的有期徒刑。
是属于犯罪；如果在明知对方是在洗钱的情况下，将银行卡借给洗钱者的，是属于共同犯罪的情形，按洗钱罪的规定进行判刑要坐牢。如果不知情是不构成犯罪的，但是要及时停止，把卡拿回来。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4、协助将资金汇往境外的；
5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
二、洗钱罪的主观要件的内容有哪些
本罪在主观方面的表现为故意，即行为人明知自己的行为是在为犯罪违法所得掩饰、隐瞒其来源和性质、为利益而故意为之，并希望这种结果发生。
犯罪故意中“明知”的判断，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
综合上面所说的，洗钱就是明知是属于犯罪获得的收益还利用银行卡进行套现，这种行为已触犯了我国的刑事法条，如果在知情的情况之下而借给他人洗钱，那么自己也会被认定为共同犯罪，同样也被判有期徒刑，所以，对于自己的银行卡千万不要外借，不然是会给自己带来很大的伤害。
看完还有疑惑？建议直接问律师
最快9秒应答
拓展阅读
· 年普法人次15亿+问题没解决? 125200人选择咨询律师
一般银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗？
一键咨询
徐州有问题找本地律师
大家也在问
为你推荐
银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗？
银行卡借给朋友洗钱不一定是犯罪，需要结合实际情形才可以判断。若在借钱的时候，就已经知道对方借钱的目的是洗钱，那么借钱者、向他人借钱后实施洗钱行为的公民，都会涉嫌犯洗钱罪。
10w+浏览
刑事辩护
朋友银行卡外借，人家用他的银行卡洗钱，现在人被派出所带走了
[律师回复] 你好，我是河南铭高律师事务所律师。请问带走多长时间？家属是否清楚？案件涉及个人隐私，建议通过WX联系我详谈。我们做过很多类似案件，可以给你更好的建议
3.8w浏览
快速解决“其他”问题
犯了洗钱罪一般怎么判?
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是,
1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。
2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
1、自然人犯洗钱罪的，没收实施毒品犯罪、性质的组织犯罪、犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。
2、单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。
4.4w浏览
浏览更多不如直接问
获取专业解答，125200 人正在咨询
银行卡给朋友用了洗黑钱判刑
银行账户被朋友用于洗钱犯罪，涉嫌共犯。
洗钱罪涉及明知违法收益，如毒品、黑社会、走私等犯罪所得，却提供资金账户、转换财产形式或协助资金转移等。
利用银行账户洗钱者，将面临五年以下有期徒刑、拘役或五年以上十年以下有期徒刑，并需支付洗钱数额5%至20%的罚款。
10w+浏览
刑事辩护
我怀疑我朋友用我的银行卡洗黑钱
[律师回复] 您好，您可以电话咨询我所，我们将为您提供优质专业且隐私的法律服务。
3.3w浏览
快速解决“其他”问题
借条被洗了我模仿写一个犯法吗?
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 借条被洗了，模仿写一个就没有法律效力，不受法律保护。借条，是表明债权债务关系的书面凭证，一般由债务人书写并签章，表明债务人已经欠下债权人借条注明金额的债务。《民法通则》第五十八条规定：下列民事行为无效：
(一)无民事行为能力人实施的;
(二)限制民事行为能力人依法不能实施的;
(三)一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的;
(四)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的;
(五)违反法律或者社会公共利益的;
(六)以合法形式掩盖非法目的的;无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。
(一)无民事行为能力人实施的;
(二)限制民事行为能力人依法不能实施的;
(三)一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下所为的;
(四)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益的;
(五)违反法律或者社会公共利益的;
(六)以合法形式掩盖非法目的的;无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。
4.4w浏览
帮别人办银行卡洗黑钱不知情犯法吗
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 犯法。根据《中华人民共和国刑法》：
第一百九十一条洗钱罪明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。扩展资料：根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。
第一百九十一条洗钱罪明知是毒品犯罪、性质的组织犯罪、活动犯罪、犯罪、贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。扩展资料：根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：第一条刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力，接触他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。具有下列情形之一的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：
（1）知道他人从事犯罪活动，协助转换或者转移财物的；
（2）没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的；
（3）没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的；
（4）没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的；
（5）没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的；
（6）协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的；
（7）其他可以认定行为人明知的情形。被告人将刑法第一百九十一条规定的某一上游犯罪的犯罪所得及其收益误认为刑法第一百九十一条规定的上游犯罪范围内的其他犯罪所得及其收益的，不影响刑法第一百九十一条规定的“明知”的认定。
4.1w浏览
问题紧急？在线问律师 >
6869 位律师在线，高效解决问题
银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗
银行卡借给朋友洗钱不一定是犯罪，需要结合实际情形才可以判断。若在借钱的时候，就已经知道对方借钱的目的是洗钱，那么借钱者、向他人借钱后实施洗钱行为的公民，都会涉嫌犯洗钱罪。以下是关于银行卡借给朋友洗钱是犯罪吗的问题的相关内容，希望对您有所帮助。
10w+浏览
刑事辩护
你好，把银行卡借租给别人洗钱会被判刑吗？
[律师回复] 会的，这个行为可能涉及的犯罪罪名很多，具体情况要具体分析。在明知对方是用于违法犯罪的情况还提供租借使用的，还可能涉嫌共同犯罪。
10w+浏览
快速解决“土地房产”问题
银行卡给别人洗钱30万犯法判刑么律师
[律师回复] 你好，按照你的描述，这种情况涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得或者帮助信息网络犯罪活动，很可能需要承担刑事责任的；如果被公安机关立案调查，建议积极配合。
10w+浏览
问题未解决？即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
银行卡借给朋友洗钱7万判几年
明知他人要洗钱还出借自己的银行账户，会被视为共同犯罪。根据《中华人民共和国刑法》，不但要扣押、没收全部所得和收益，还要根据情节的轻重，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；如果情节严重，就会判处五年以上到十年以下有期徒刑，并处罚金。
10w+浏览
刑事辩护
朋友借我银行卡，我不知道他要干嘛，后来被抓了说是洗钱，对我有影响吗
[律师回复] 如果你事前不知道则不构成犯罪，知道就构成犯罪
10w+浏览
快速解决“刑事辩护”问题
你好，男朋友触犯了刑事犯罪，涉嫌洗钱，应该会怎么处理
[律师回复] 你好，涉嫌具体罪名是什么，犯罪金额是多少，有没有被刑事拘留？网上回复可能不及时，建议来电或者加微咨询！
4.6w浏览
问题紧急？在线问律师 >
6869 位律师在线，高效解决问题
借钱给朋友朋友不还怎么办
若您出于友善之情向朋友提供借款，但对方未能如期归还所欠款项的话，您可依法向有管辖权的人民法院提出诉讼请求，请求法院判决被告即您的朋友偿还相应债务。若您的朋友在接到法院生效判决后仍拒不履行还款义务，您有权依照法律规定向有管辖权的人民法院申请强制执行，以确保您的合法权益得以实现。
10w+浏览
债权债务
之前我在一家洗浴做收银，发现里面有违法犯罪行为要请假了，休息期间老板娘说太累了找我回去再上一天班，结果当天下午就被派出所抓了，对于这些我什么都不懂，非常害怕他们说让我承认知道里面有嫖娼卖淫活动就把我放了，结果我就信了，现在是取保候审，想想非常害怕不知道该怎么办？我现在应该怎么办？
[律师回复] 你好，你现在处于什么阶段？公安机关侦查是否已经侦查完毕咯？
4.2w浏览
浏览更多不如直接问
获取专业解答，125200 人正在咨询
