非法诈骗集资罪的认定条件有哪些？

[律师回复] 集资诈骗罪法占有目的是如何认定的 我国刑法第192条规定“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的”是集资诈骗罪。由于集资诈骗的特殊性，本罪的非法占有目的在实践中很难认定。要准确认定行为人有无非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，结合本罪的特殊性进行分析。 集资诈骗罪法占有目的的外在客观表现 集资诈骗罪中的“非法占有目的”是主观的、内在的，无法直接认定，我们只能根据行为人的外在客观表现来认定。但是，大部分集资诈骗案件的行为人的诈骗行为看起来并不典型。他们虽然在集资时有虚假宣传行为，但是集到资后并不马上逃跑，很多人甚至还将部分资金用于真正的生产、经营。而集资人在被查获后，绝大多数都会否认自己的非法占有目的。 针对这一难题，很多学者建议在本罪的认定中采用司法推定。[4]很多无法直接证明的事项，由于根据生活常识，有A通常就会有B，因此根据A的存在推定B的存在。但是，由于这是根据生活常识确定的，并不具有必然性，因此应该允许反驳。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也采用了司法推定的方法。司法解释规定： 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： (一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； (二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； (三)携带集资款逃匿的； (四)将集资款用于违法犯罪活动的； (五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； (六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； (七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的； (八)其他可以认定非法占有目的的情形。 显然，司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。 需要注意的是：使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如，王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资，但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股，并有归还集资款和利息的行为，则不能认定他“以非法占有为目的”。 对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为，可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为，认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下，仍然虚构事实非法集资的，则认定为集资诈骗罪。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的;
这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。
2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。
根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
(1)携带集资款逃跑的;
(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;
(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;
(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。对于实施上述非法集资的行为之
一，数额达到10万元以上的，公安机关就应当立案侦查。

[律师回复] 构成集资诈骗罪的条件在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 集资这个词在我们的生活工作中并不陌生，无论是国家，还是企业、组织，甚至是个人都有集资的行为的存在。集资本身不是个非法的行为，但是一些单位、组织或是个人采用的非法的手段的集资，并且是采用的诈骗的手段那就是犯罪了。那么在我国集资诈骗罪金额认定的标准是什么
一、集资诈骗罪的意义集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。
二、集资诈骗罪的认定对非法集资罪的认定，依照以下几个方面：集资诈骗罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。集资诈骗罪客观上必须有非法集资的行为。所谓集资，是指自然人或者法人为实现某种目的而募集资金或者集中资金的行为。
三、集资诈骗罪金额认定自然人犯本罪的，分四个幅度处罚：
1.数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；
2.数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；
3.数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产；数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，分三个幅度处罚：
1、数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役；
2、数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；
3、数额特别巨大或有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑。综上所述，集资诈骗罪是采用非法的手段进行集资，并且是非法占有的行为，把他人的资金非法占有为自已的。我国对集资诈骗罪金额认定要详细的规定，并且对集资诈骗的主体不同对其金额的认定也是分了不同的标准的，例如对自然人和单位集资诈骗的金额的标准和处罚就不一样。

[律师回复] 从以下几个方面论证是否具有非法占有目的：一是从融资模式上分析。集资诈骗犯罪嫌疑人在融资时一般不顾及兑付本息的现实可能性，为骗取被害人上当往往以高额利息为诱饵，其融资成本往往高于正常企业盈利水平，也必然高于自身实际盈利水平。二是从融资规模上分析。实践中，有个别企业因经营不善，资金一时无法周转，为救活企业通过设定高额回报向社会融资，但其融资规模一般是特定的，也是临时性的，而集资诈骗罪往往在融资规模上不设上限，融资时间也持续较长一段时期。三是从资金流向上分析。如果所募资金通过个人账户往来，未进入企业对公账户，或虽进入企业对公账户但在短时间内又抽逃转移，未实际用于企业生产经营或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的，可以认定为以非法占有为目的。四是从投资项目上分析。如果投资项目是虚构的，或者投资项目虽然真实存在，但其资金缺口与筹集资金规模明显不成比例，其盈利水平远低于融资成本，亦可显见其对所募资金不具有归还全部本息的现实可能性，造成集资款不能返还的，可以认定具有非法占有目的。单位也可以作为集资诈骗罪犯罪主体。而在单位犯本罪的时候，除了要依法对单位判处罚金外，同时还需要追究单位的直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。不过实际在量刑的时候，不能仅以集资诈骗的数额为根据，还要考虑诈骗手段、诈骗次数危害结果等情节。

[律师回复] 集资诈骗罪法占有目的是如何认定的 我国刑法第192条规定“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的”是集资诈骗罪。由于集资诈骗的特殊性，本罪的非法占有目的在实践中很难认定。要准确认定行为人有无非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，结合本罪的特殊性进行分析。 集资诈骗罪法占有目的的外在客观表现 集资诈骗罪中的“非法占有目的”是主观的、内在的，无法直接认定，我们只能根据行为人的外在客观表现来认定。但是，大部分集资诈骗案件的行为人的诈骗行为看起来并不典型。他们虽然在集资时有虚假宣传行为，但是集到资后并不马上逃跑，很多人甚至还将部分资金用于真正的生产、经营。而集资人在被查获后，绝大多数都会否认自己的非法占有目的。 针对这一难题，很多学者建议在本罪的认定中采用司法推定。[4]很多无法直接证明的事项，由于根据生活常识，有A通常就会有B，因此根据A的存在推定B的存在。但是，由于这是根据生活常识确定的，并不具有必然性，因此应该允许反驳。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也采用了司法推定的方法。司法解释规定： 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： (一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； (二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； (三)携带集资款逃匿的； (四)将集资款用于违法犯罪活动的； (五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； (六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； (七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的； (八)其他可以认定非法占有目的的情形。 显然，司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。 需要注意的是：使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如，王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资，但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股，并有归还集资款和利息的行为，则不能认定他“以非法占有为目的”。 对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为，可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为，认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下，仍然虚构事实非法集资的，则认定为集资诈骗罪。

[律师回复] 集资诈骗罪法占有目的是如何认定的 我国刑法第192条规定“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的”是集资诈骗罪。由于集资诈骗的特殊性，本罪的非法占有目的在实践中很难认定。要准确认定行为人有无非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，结合本罪的特殊性进行分析。 集资诈骗罪法占有目的的外在客观表现 集资诈骗罪中的“非法占有目的”是主观的、内在的，无法直接认定，我们只能根据行为人的外在客观表现来认定。但是，大部分集资诈骗案件的行为人的诈骗行为看起来并不典型。他们虽然在集资时有虚假宣传行为，但是集到资后并不马上逃跑，很多人甚至还将部分资金用于真正的生产、经营。而集资人在被查获后，绝大多数都会否认自己的非法占有目的。 针对这一难题，很多学者建议在本罪的认定中采用司法推定。[4]很多无法直接证明的事项，由于根据生活常识，有A通常就会有B，因此根据A的存在推定B的存在。但是，由于这是根据生活常识确定的，并不具有必然性，因此应该允许反驳。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也采用了司法推定的方法。司法解释规定： 使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”： (一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的； (二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的； (三)携带集资款逃匿的； (四)将集资款用于违法犯罪活动的； (五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的； (六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的； (七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的； (八)其他可以认定非法占有目的的情形。 显然，司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。 需要注意的是：使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如，王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资，但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股，并有归还集资款和利息的行为，则不能认定他“以非法占有为目的”。 对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为，可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为，认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下，仍然虚构事实非法集资的，则认定为集资诈骗罪。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 生产、销售伪劣产品罪和非法经营罪均来源于投机倒把罪。两罪经常发生竞合，但两者不可以任意替换。它们在证据要求、立案标准、刑罚等方面有明显区别。 1、证据要求不同 在销售伪劣产品罪中，对产品的鉴定结论起着至关重要的作用，如果没有检测报告，或者检测报告的结论不是伪劣产品，属于主要证据不足，案子将被退回而非法经营罪中，犯罪嫌疑人经营的是否是伪劣产品可能成为量刑的酌定情节，但不影响定罪。鉴定结论不是非法经营罪的必要证据，是否具有相关许可证件才是定罪的关键因素。 2、刑罚不同 根据《刑法》规定，销售伪劣产品罪最高刑时无期徒刑，但起点刑是两年以下，非法经营罪最高刑是有期徒刑，但起点刑是5年以下。 3、立案标准不同 销售伪劣产品罪是以销售金额作为主要计算依据，如果产品未销售，货值达到15万元才能定罪非法经营罪是以经营金额作为主要计算依据。

[律师回复] 关于集资的处罚，刑法第一百七十九条 未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。
　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

[律师回复]
(一)是在刑事判决书中直接判决赔偿。《刑法》第三十六条第一款规定：“由于犯罪行为而使被害人遭受经济损失的，对犯罪分子除依法给予刑事处罚外，并应根据情况判处赔偿经济损失。”但因法院在处理李某的刑事案件时，没有对小王的损失一并处理，决定了虽有此规定但现在已无法通过该途径实现权利。
(二)是提起附带民事诉讼。《刑事诉讼法》第七十七条规定：“被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。”但《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第一条已将对可以提起刑事附带民事诉讼的范围限定为：“因人身权利受到犯罪侵犯而遭受物质损失或者财物被犯罪分子毁坏而遭受物质损失的，可以提起附带民事诉讼。”而小王的损失并非因人身侵害或毁坏财物所造成，故不能提起刑事附带民事诉讼。
以上是对于非法集资诈骗被害人的回答，希望帮到你。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 您好!非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律）中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，根据《行政许可法》规定，法律、行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定，应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括：金融机构吸收公众存款业务；企业公开发行股票、债券；从事保险业务；证券投资基金管理机构公开发行基金等。集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资；依据《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》，非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为，可以看出在非法集资罪中，行为人的行为要具有一定的融资性。被害人要具有广泛性，也就是说对象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以骗取一定数量的熟人或者只是骗取了个别单位的公私财物只能以诈骗罪定罪。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 您好!非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律）中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，根据《行政许可法》规定，法律、行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定，应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括：金融机构吸收公众存款业务；企业公开发行股票、债券；从事保险业务；证券投资基金管理机构公开发行基金等。集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资；依据《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》，非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为，可以看出在非法集资罪中，行为人的行为要具有一定的融资性。被害人要具有广泛性，也就是说对象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以骗取一定数量的熟人或者只是骗取了个别单位的公私财物只能以诈骗罪定罪。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 您好!非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律）中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，根据《行政许可法》规定，法律、行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定，应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括：金融机构吸收公众存款业务；企业公开发行股票、债券；从事保险业务；证券投资基金管理机构公开发行基金等。集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资；依据《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》，非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为，可以看出在非法集资罪中，行为人的行为要具有一定的融资性。被害人要具有广泛性，也就是说对象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以骗取一定数量的熟人或者只是骗取了个别单位的公私财物只能以诈骗罪定罪。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 您好!非法集资在现行成文的法律、法规中没有明确的定义，只有最高人民法院《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》（按照《立法法》的规定，司法解释不属于法律）中规定，非法集资是指“个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为”，根据《行政许可法》规定，法律、行政法规可以设定行政许可。部委规章不得设定行政许可。根据相关法律规定，应当经过批准或者取得行政许可的集资行为包括：金融机构吸收公众存款业务；企业公开发行股票、债券；从事保险业务；证券投资基金管理机构公开发行基金等。集资诈骗罪的诈骗方法是“行为人采用虚构集资用途，以虚假证明文件和高回报率为诱饵”进行集资；依据《关于诈骗罪案件具体适用法律的若干问题的解释》，非法集资是指个人、法人和其他组织，未经有权机关批准向社会公众非法募集资金的行为，可以看出在非法集资罪中，行为人的行为要具有一定的融资性。被害人要具有广泛性，也就是说对象有不特定性，如果犯罪嫌疑人是以骗取一定数量的熟人或者只是骗取了个别单位的公私财物只能以诈骗罪定罪。

[律师回复] 不是非法集资诈骗罪而是诈骗罪的区别从单位的经济能力和经营状况来看，如果单位有正常业务，经济能力较强，在向社会公众筹集资金时具有偿还能力，则定非法吸收公众存款罪的可能性更大一些;如果单位本身就是皮包公司，或者已经资不抵债，没有正常稳定的业务，则定集资诈骗的可能性更大一些。

[律师回复] 您好，针对您的非法集资诈骗有哪些立案需要什么条件问题解答如下, 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的;
这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。
2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。
根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”：
(1)携带集资款逃跑的;
(2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的;
(3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的;
(4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。对于实施上述非法集资的行为之
一，数额达到10万元以上的，公安机关就应当立案侦查。

[律师回复] 您好，关于集资诈骗罪中非法占有目的是怎么认定的这个问题，我的解答如下, 集资诈骗罪法占有目的是如何认定的
我国刑法第192条规定“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的”是集资诈骗罪。由于集资诈骗的特殊性，本罪的非法占有目的在实践中很难认定。要准确认定行为人有无非法占有目的，应当坚持主客观相一致的原则，结合本罪的特殊性进行分析。
集资诈骗罪法占有目的的外在客观表现
集资诈骗罪中的“非法占有目的”是主观的、内在的，无法直接认定，我们只能根据行为人的外在客观表现来认定。但是，大部分集资诈骗案件的行为人的诈骗行为看起来并不典型。他们虽然在集资时有虚假宣传行为，但是集到资后并不马上逃跑，很多人甚至还将部分资金用于真正的生产、经营。而集资人在被查获后，绝大多数都会否认自己的非法占有目的。
针对这一难题，很多学者建议在本罪的认定中采用司法推定。[4]很多无法直接证明的事项，由于根据生活常识，有A通常就会有B，因此根据A的存在推定B的存在。但是，由于这是根据生活常识确定的，并不具有必然性，因此应该允许反驳。最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》也采用了司法推定的方法。司法解释规定：
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
(三)携带集资款逃匿的；
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
显然，司法解释认为行为人的这些行为都证明了其具有“排除财物的所有人(包括非法所有人)、将他人的财物作为自己的所有物而取得事实上的支配权的意思”。我们认为这些规定是比较恰当的。
需要注意的是：使用欺骗方法和具有非法占有目的之间并无必然联系。例如，王某谎称自己要开工厂生产某专利产品而向多人集资，但他实际上是想用这笔钱去炒股。只要他真的将这笔钱用于炒股，并有归还集资款和利息的行为，则不能认定他“以非法占有为目的”。
对于在集资过程中才产生犯意的集资诈骗行为，可以考虑分段认定。对于行为人开始确实没有非法占有目的的集资行为，认定为非法集资。对于行为人在明知自己没有偿债能力的情况下，仍然虚构事实非法集资的，则认定为集资诈骗罪。

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 非法集资诈骗中间人如何处理 如果当初面对集资人的资金高回报率和一夜暴富之极度利诱，出资者始终守财如玉、一毛不拔，那他们后来就不可能沦为受害者。受害者对其财产的自愿投机(投资)，乃是集资诈骗罪既遂的一个基本条件。问题就在于，这种自愿投资(投机)，是因认识错误之故，还由冒险投机驱动。在集资诈骗案件中，受害者即便存在认识错误，那也不仅仅限于对集资人宣扬的回报蓝图这一个方面，而更多是对冒险投机的后果认识不足。而后者与集资人无关，应主要归责于受害者自己。 根据学界通说，诈骗罪的基本构造是“实施欺诈行为 相对人陷于认识错误 因认识错误而交付财产 集资人或第三人取得财产 财产交付人或第三人财产损失”。集资诈骗罪只不过是涉及非法集资的诈骗罪，其基本构造与普通诈骗罪并无二致。 集资诈骗罪的复杂性在于，集资人实施了欺诈，并不必然导致受害者陷于认识错误，亦不意味着受害者交出财产乃是集资人欺诈之结果。如上所述，大多数受害者与集资人都是亲友熟人，而且他们都是头脑灵活的先富起来的人，这意味着受害者并非在“无知之幕(或曰毫不知情)”中将资金交付给集资人。相反，他们对集资人过去是什么样的人、现在在做什么等基本信息，即便不是了然于胸，也绝非一无所知。作为多发于熟人之间的关系犯罪，集资人的欺诈行为要完全把受害者蒙在鼓里何其难哉，甚至根本不可能。司法案例表明，大多数受害者都不是由于集资人的欺诈行为而陷入认识错误，他们最终决定交付其财产的原因是复杂的，动机是多样的。将相关行为一概归咎于受害者的认识错误，实乃武断之至。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 怎么样算非法集资诈骗 客体要件 本罪侵犯的客体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。在现代社会，资金是企业进行生产经营不可缺少的资源和生产要素。而生产者、经营者自有资金极为有限，因此间社会筹集资金成为一种越来越重要的金融活动。与此同时，一些名为集资、实为诈骗的犯罪行为也开始滋生、蔓延。这种集资诈骗行为采取欺骗手段蒙骗社会公众，不仅造成投资者的经济损失，同时更干扰了金融机构储蓄、贷款等业务的正常进行，破坏国家的金融管理秩序。广大投资者对集资活动的过分谨慎，甚至对金融机构进行集资也可能产生不信任感，影响了经济的发展。 客观要件 本罪在客观方面表现为行为人必须实施了使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。构成本罪行为人在客观方面应当符合以下条件： 必须有非法集资的行为。 (1)集资的主体应当是符合公司法规定的有限责任公司或者股份有限公司条件的公司或者其他依法设立的具有法人资格的企业。 (2)公司、企业聚集资金的目的。 (3)公司、企业募集资金主要通过发行股票、债券或者融资租赁、联营、合资等方式进行，其中发行股票和债券是一种主要的集资方式。 (4)公司、企业在资金市场上募集资金的行为必须符合法律的规定。 主体要件 本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。 主观要件 本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。即犯罪行为人在主观上具有将非法聚集的资金据为己有的目的。所谓据为己有，既包括将非法募集的资金置于非法集资的个人控制之下，也包括将非法募集的资金置于本单位的控制之下。在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉： 1、个人集资诈骗，数额在10万元以上的; 这主要是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，个人集资诈骗数额累计达到10万元以上的。所谓“以非法占有为目的”，是指犯罪行为人在主观上具有将非法募集的资金据为己有的目的。所谓“诈骗方法”，是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款等手段。 2、单位集资诈骗，数额在50万元以上的。 根据最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定，具有下列情形之一的。应当认定其行为属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”： (1)携带集资款逃跑的; (2)挥霍集资款，致使集资款无法返还的; (3)使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的; (4)具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。对于实施上述非法集资的行为之 一，数额达到10万元以上的，公安机关就应当立案侦查。