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金融犯罪及刑事责任有哪些?
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2024-08-07
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卢滨律师律师
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专家导读
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题，我们需要学习一些相关的法律知识，为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识，本站整理了一些与金融犯罪及刑事责任有哪些?相关的法律内容，我们一起来了解一下吧。
金融犯罪刑事责任是主刑和附加刑两种，包括照刑事法律的规定追究其法律责任。
金融犯罪，指发生在金融活动过程中的，违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。
诸如洗钱、金融诈骗等均是日常生活里所熟悉的金融犯罪类型。
金融犯罪是犯罪的一类，其内涵可以从犯罪学和金融学两个角度来考察。
从犯罪学的角度来考察，金融犯罪指一切侵犯社会主义金融管理秩序、应该受到法律处罚的行为。
从金融学的角度来考察，金融犯罪指一切破坏资金聚集和分配体系的犯罪行为。
金融犯罪直接或者间接侵犯了资金融通体系，阻碍或者歪曲了货币的流通，限制或者破坏了信用的提供，从而危及我国金融机构和金融市场的正常运转。
二、网络金融犯罪的原因包括哪些
1、安全防范措施不到位，内控制度松懈。
一些金融机构的计算机技术力量相对薄弱，操作人员严重缺乏，造成人员缺岗、分工不明。
如操作人员不按规程加设口令、密码或口令、密码不注意保密，主机控制台密钥不按规定保管，计算机打印出来的各种原始表证不注意妥善保管，损坏、报废凭证账表不按规定销毁，随意丢放。
这种不按操作规程，忽视安全防范工作，警惕性不高的直接后果，就是留下了犯罪隐患。
2、网络技术发展很快，为实施犯罪提供了便利手段。
新的网络技术的出现促进了信息网络应用与发展，但也容易被不法分子所利用成为犯罪工具。
近年来，以窃取银行账号、密码和个人信息，获得经济利益为目的的木马和间谍软件工具迅速增多，而且简单易用，成为实施入侵攻击的主要工具。
3、犯罪成本较低，实施容易。
相对于传统的金融犯罪，网上金融犯罪具有成本低、易实施、风险低等优势，犯罪分子只需支付较少的上网费、租赁或制作网页费用、软件工具购买费和租赁服务器的费用就可以实施犯罪，并且获利数额巨大，犯罪手段隐蔽，不容易被发现，因而成为犯罪分子青睐的一种作案方式。
存在金融犯罪情况，需要追究相应的刑事责任，被处罚者要具备刑事责任能力，搬达到刑事责任年龄，金融犯罪的种类有很多，可以是诈骗类型的金融犯罪，也可以是伪造类型的金融犯罪。
通过上述文章中的内容，详细大家已经对这个问题有了一定的了解，建议大家可以多多了解一些这方面相关的法律知识，才可以在遇到法律问题的时候可以运用法律的武器来保护自己的合法权益。如果还有其他需要帮助的法律问题，可以咨询律师给您解答。
从上面的内容中我们可以知道，如果遇到金融犯罪及刑事责任有哪些?的问题我们应该知道怎样去处理了。实际生活中我们可能会面对很多法律方面的问题，因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识，才能够在面临这些问题的时候更好的通过法律去解决。
文章涵盖面广，如需要针对性解答，可立即咨询小助手
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金融犯罪及刑事责任有什么?
随着时代和社会经济的快速发展，我们可能会遇到很多各种各样的法律问题，因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着金融犯罪及刑事责任有什么,网络金融犯罪的原因包括哪些?问题没办法解决的话，那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
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刑事辩护
直接融资的种类及特征
[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 一、什么是直接融资
直接融资是间接融资的对称。亦称“直接金融”。没有金融中介机构介入的资金融通方式。在这种融资方式下，在一定时期内，资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。直接融资是资金直供方式，与间接金融相比，投融资双方都有较多的选择自由。而且，对投资者来说收益较高，对筹资者来说成本却又比较低。但由于筹资人资信程度很不一样，造成了债权人承担的风险程度很不相同，且部分直接金融资金具有不可逆性。
直接融资是“间接融资”的对称。没有金融机构作为中介的融通资金的方式。需要融入资金的单位与融出资金单位双方通过直接协议后进行货币资金的转移。直接融资的形式有：买卖有价证券，预付定金和赊销商品，不通过银行等金融机构的货币借贷等。
直接融资是以股票、债券为主要金融工具的一种融资机制。这种资金供给者与资金需求者通过股票、债券等金融工具直接融通资金的场所，即为直接融资市场，也称证券市场。直接融资能最大可能地吸收社会游资，直接投资于企业生产经营之中，从而弥补了间接融资的不足。
直接融资是资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式。
直接融资的工具：主要有商业票据和直接借贷凭证、股票、债券。
二、直接融资的种类
直接融资的种类主要包括以下几种：
(1)商业信用。商业信用是指企业与企业之间互相提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式，其主要表现为两类：一类是提供商品的商业信用，如企业间的商品赊销、分期付款等，这类信用主要是通过提供商品实现资金融通;另一类是提供货币的商业信用，如在商品交易基础上发生的预付定金、预付货款等，这类信用主要是提供与商品交易有关的货币，以实现资金融通。伴随着商业信用，出现了商业票据，作为债权债务关系的证明。
(2)国家信用。国家信用是以国家为主体的资金融通活动，其主要表现形式为：国家通过发行政府债券来筹措资金，如发行国库券或者公债等。国家发行国库券或者公债筹措的资金形成国家财政的债务收入，但是它属于一种借贷行为，具有偿还和付息的基本特征。
(3)消费信用。具体而言，消费信用指的是企业、金融机构对于个人以商品或货币形式提供的信用，包括：企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋或者高档耐用消费品，或金融机构对消费者提供的住房贷款、汽车贷款、助学贷款等。
(4)民间个人信用。它指的是民间个人之间的资金融通活动，习惯上称为民间信用或者个人信用。
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快速解决“金融保险”问题
债务融资的特点及其类型
[律师回复] 债务融资具有以下特点：
第
一，短期性。债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需要到期偿还。
第
二，可逆性。企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。
第
三，负担性。企业采用债务融资方式获取资金，需要支付债务利息，从而形成企业的固定负担。
第
四，流通性。债券可以在流通市场上自由转让。另外，股权融资所得资金属于资本金，不需要还本付息，股东的收益来自于税后盈利的分配，也就是股利；债务融资形成的是企业的负债，需要还本付息，其支付的利息进入财务费用，可以在税前扣除。
第
一，短期性。债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需要到期偿还。
第
二，可逆性。企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。
第
三，负担性。企业采用债务融资方式获取资金，需要支付债务利息，从而形成企业的固定负担。
第
四，流通性。债券可以在流通市场上自由转让。另外，股权融资所得资金属于资本金，不需要还本付息，股东的收益来自于税后盈利的分配，也就是股利；债务融资形成的是企业的负债，需要还本付息，其支付的利息进入财务费用，可以在税前扣除。
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公司发展不错，上市之后会涉及到融资的问题，之前只是听说过融资这个词，想知道公司上市如何融资呢？
[律师回复] 融资一般是经过证监会批准，通过券商融资。券商负责发行新股，新股的申购的资金即为融资的资金。
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金融犯罪及刑事责任有什么?
在现实生活中，很多人常常因为对法律知识了解的很少，而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识，本篇文章为您整理了一些关于金融犯罪及刑事责任有什么?的法律知识，请阅读文章详细内容了解。
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刑事辩护
我有一个问题一直不明白，相信万能的大家应该会懂得吧，我想问下关于金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，主要包括什么？
[律师回复] 对于“金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，主要包括什么？”回答如下
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是“人”(包括自然人、单位、“公众”等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是“人”(包括自然人、单位、“公众”等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
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快速解决“刑事辩护”问题
长期股权投资是不是金融资产?金融工具是不是属于金融资产，金融负债及权益工具
[律师回复] 长期股权投资属于金融资产，但是因为性质特殊，不在中国准则金融资产里面规范。比如套期保值也属于金融资产，但是也不在CAS22金融工具确认和计量里面规范。比如我们知道的鲸鱼是哺乳动物一类的，但是他和大多数哺乳动物不同，他生活在海里。但是并不因为在海里而抹杀了他是哺乳动物的事实。根据定义，fi
cilsset——Assettht
derivesvlue
becuseof
cotr
ctulcm.按照中文可以理解为金融资产是形成自合同权利，是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。这是按照资产“性质”进行的分类。会计准则中的分类依据的是资产性质和“持有目的”比上面的定义多。
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ctulcm.按照中文可以理解为金融资产是形成自合同权利，是一切可以在有组织的金融市场上进行交易、具有现实价格和未来估价的金融工具的总称。这是按照资产“性质”进行的分类。会计准则中的分类依据的是资产性质和“持有目的”比上面的定义多。
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非法融资是否犯法？
[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 非法集资罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资涉及以下任意情形的都算犯罪：立案标准：《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定
(二)》“
第二十八条非法吸收公众存款案(刑法
第一百七十六条)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的
(四)造成恶劣社会影响的
(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。拓展资料：为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自1月4日起施行。1月4日，最高人民举行新闻发布会，介绍了这一司法解释出台的有关情况。
(二)》“
第二十八条非法吸收公众存款案(刑法
第一百七十六条)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:
(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款数额在二十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款数额在一百万元以上的
(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款三十户以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款一百五十户以上的
(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在十万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款给存款人造成直接经济损失数额在五十万元以上的
(四)造成恶劣社会影响的
(五)其他扰乱金融秩序情节严重的情形。拓展资料：为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自1月4日起施行。1月4日，最高人民举行新闻发布会，介绍了这一司法解释出台的有关情况。
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债务融资的类型及形式有哪些？
[律师回复] 债务融资具有以下特点：
第
一，短期性。债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需要到期偿还。
第
二，可逆性。企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。
第
三，负担性。企业采用债务融资方式获取资金，需要支付债务利息，从而形成企业的固定负担。
第
四，流通性。债券可以在流通市场上自由转让。另外，股权融资所得资金属于资本金，不需要还本付息，股东的收益来自于税后盈利的分配，也就是股利；债务融资形成的是企业的负债，需要还本付息，其支付的利息进入财务费用，可以在税前扣除。
第
一，短期性。债务融资筹集的资金具有使用上的时间性，需要到期偿还。
第
二，可逆性。企业采用债务融资方式获取资金，负有到期还本付息的义务。
第
三，负担性。企业采用债务融资方式获取资金，需要支付债务利息，从而形成企业的固定负担。
第
四，流通性。债券可以在流通市场上自由转让。另外，股权融资所得资金属于资本金，不需要还本付息，股东的收益来自于税后盈利的分配，也就是股利；债务融资形成的是企业的负债，需要还本付息，其支付的利息进入财务费用，可以在税前扣除。
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金融犯罪及刑事责任有何种?
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刑事辩护
公司经营不好，去融资，但是处理过程中出现问题，变成了融资犯罪，那么咨询一下，这个融资犯罪判几年？
[律师回复] 关于非法融资罪判罪量刑的问题，所谓非法融资，是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。对融资数额较小的即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对融资数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对融资数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
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快速解决“刑事辩护”问题
涉及金融案件从进入到判刑多久
[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 案件由公安机关的办案人员写出意见书及案卷、证据移送到检察院，即审查阶段。这个阶段一般是一个月，重大复杂的可延长半个月。
检察院审查后认可需要补充侦查的，可以退回公安机关补充侦查，也可以自行侦查。补充侦查应当在一个月内补充侦查完毕，补充以两次为限。补充侦查后，检察院重新计算审查的期限。
检察院的公诉科审查完成后，写出公诉书，向对应的提起公诉。
即：一般是一个月至一个半月，最长会达到五个月。
最后是到。审理是二审终审制，一审是在受理后一个月内开庭审判并宣判，至迟不得超过一个半月。如果是边远地区案件 、重大犯罪集团、流窜作案的可以再延长一个月。
如果被告人、附带民事诉讼的当事人不服一审判决可以上诉；如果检察院认为一审判决确有错误的，也可向上一级提出抗诉，案件进入二审程序。
二审的审判时限跟一审的审限是一样的，也是一个月，不超过一个半月，如果是边远地区案件 、重大犯罪集团、流窜作案的可以再延长一个月。
也就是说：如果没有上诉、抗诉，一般是一个月至一个半月，最长是二个半月
如果有二审，一般是二至三个月，最长五个月。
如果有认为证据不足退回检察院的情况，时间还会延长。
综上所述，一个刑事案件，如果不复杂，案情简单，会在五至六个月审理结束，如果复杂，又多次退回，那审限最长会在二年左右。
在实践中，超期羁押的现象是很多很普遍的，如果碰到有超期羁押的种情况，应当及时聘请律师代为申诉，申请取保候审等，维护嫌疑人（被告人）的合法权利。
在宣判后，用被判刑期减去已经在内被羁期的时间，
如果少于一年，那剩下的刑期要在中服刑，在中一般是不会减刑的。如果高于一年，就会在一段时间后按剩余刑期的长短被送到不同的去服刑。
在内服刑，符合减刑、假释、保外就医条件的可以申请减刑、假释、保外就医。
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金融诈骗多少算犯罪？
[律师回复] 您好，针对您的问题解答如下, 多少钱算金融诈骗
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第一条规定，诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法
第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
根据《刑法》第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物，数额较大的，
处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，
处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。
金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为：
(1)间接故意不存在犯罪目的，而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。
(2)从金融诈骗行为方式来看，诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。
(3)金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为，才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时，据此认为此时行为人对危害结果持放任态度，显然是不妥的。因此，金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。
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金融犯罪及刑事责任有哪些?
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题，我们需要学习一些相关的法律知识，为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识，本站整理了一些与金融犯罪及刑事责任有哪些?相关的法律内容，我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
金融犯罪的特征有哪些
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 第
一，犯罪主体多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。
第
二，金融犯罪的隐蔽性
1、犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。
2、金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。
3、犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。
第
三，金融犯罪的智能性金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。
第
四，金融犯罪后果严重金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：
1、犯罪数额巨大，20世纪八十年代以前，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象;进入九十年代至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。
2、情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
一，犯罪主体多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。
第
二，金融犯罪的隐蔽性
1、犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。
2、金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。
3、犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。
第
三，金融犯罪的智能性金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。
第
四，金融犯罪后果严重金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：
1、犯罪数额巨大，20世纪八十年代以前，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象;进入九十年代至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。
2、情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
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金融犯罪的特征有什么
[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 第
一，犯罪主体多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。
第
二，金融犯罪的隐蔽性
1、犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。
2、金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。
3、犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。
第
三，金融犯罪的智能性金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。
第
四，金融犯罪后果严重金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：
1、犯罪数额巨大，20世纪八十年代以前，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象;进入九十年代至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。
2、情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
一，犯罪主体多元化不仅仅是各商业银行时有金融犯罪案件发生，行使监管协调职能的人民银行系统以及其他非银行金融机构同样发生各类金融犯罪案件，金融犯罪活动遍及整个金融行业。其犯罪主体不仅涉及自然人，还涉及单位;既有懂金融专业知识的人员，也有不懂金融专业知识的人员;既有金融机构的工作人员，也有非金融机构的社会闲散人员;既有国内不法分子，也有国外不法分子。
第
二，金融犯罪的隐蔽性
1、犯罪手段的隐蔽性，多数金融犯罪是采取欺诈行为，表面上风平浪静，实际暗藏危机。
2、金融犯罪危害结果的隐蔽性，金融犯罪的危害结果往往是过一个时期以后才出现。
3、犯罪主体身份的隐蔽性，犯罪主体多为金融机构内部工作人员，以合法身份为掩护，乘熟悉业务之便或执行业务之机违反金融法规、制度或者利用法律与管理制度上的疏漏伺机作案，不易被人怀疑和发现。
第
三，金融犯罪的智能性金融犯罪是一种带有明显智能型的犯罪，犯罪手段具有复杂性。犯罪人除了利用金融方面的知识外，还利用高技术、高科技手段作案，还有一些是利用国内联行、国际信贷结算业务等作案，其智能性高于一般刑事犯罪。
第
四，金融犯罪后果严重金融犯罪贪婪性增强，犯罪数额越来越大，对经济社会造成的严重后果远非其他经济犯罪可以比拟，这主要体现在两个方面：
1、犯罪数额巨大，20世纪八十年代以前，案值一般在几千元、几万元之间，上百万元的仅为个别现象;进入九十年代至今，数十万元的案件较为普遍，数百万元、数千万元、上亿元的案件时有发生，其数额之大，损失之巨，令人触目惊心。
2、情节严重，损失一旦发生，将给国家、集体和人民利益造成无法挽回和弥补的后果。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
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违法融资属于什么犯罪
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 违法融资行为，涉嫌了非法吸收公众存款罪。非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条规定，本办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动:
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。《刑法》的处罚规定：第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
(一)非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款;
(二)未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资;
(三)非法发放贷款、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖;
(四)中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。前款所称非法吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动;所称变相吸收公众存款，是指未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。《刑法》的处罚规定：第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
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毕业出来工作，在金融公司上班，想咨询下扰乱金融秩序，具体什么行为算是，属于犯罪吗？
[律师回复] 在我国《刑法》中，没有扰乱金融秩序罪的规定，但是有关于“破坏金融管理秩序罪”的规定，但这只是一个犯罪类别，而非具体的犯罪罪名。例如《刑法》规定，构成伪造货币罪的，最高刑为死刑。
第一百七十条 【伪造货币罪】伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
第一百七十条 【伪造货币罪】伪造货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
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金融犯罪及刑事责任有什么?
金融犯罪的刑事责任有两种，一种是主刑，一种是附加刑，要根据案件的实际情况来决定的具体判哪个，发生在金融领域，危害金融管理规定，破坏金融秩序的犯罪行为，属于金融犯罪，要受到刑罚处罚。
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刑事辩护
涉及金融诈骗，从进入到判刑需要多久
[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 案件由公安机关的办案人员写出意见书及案卷、证据移送到检察院，即审查阶段。这个阶段一般是一个月，重大复杂的可延长半个月。
检察院审查后认可需要补充侦查的，可以退回公安机关补充侦查，也可以自行侦查。补充侦查应当在一个月内补充侦查完毕，补充以两次为限。补充侦查后，检察院重新计算审查的期限。
检察院的公诉科审查完成后，写出公诉书，向对应的提起公诉。
即：一般是一个月至一个半月，最长会达到五个月。
最后是到。审理是二审终审制，一审是在受理后一个月内开庭审判并宣判，至迟不得超过一个半月。如果是边远地区案件 、重大犯罪集团、流窜作案的可以再延长一个月。
如果被告人、附带民事诉讼的当事人不服一审判决可以上诉；如果检察院认为一审判决确有错误的，也可向上一级提出抗诉，案件进入二审程序。
二审的审判时限跟一审的审限是一样的，也是一个月，不超过一个半月，如果是边远地区案件 、重大犯罪集团、流窜作案的可以再延长一个月。
也就是说：如果没有上诉、抗诉，一般是一个月至一个半月，最长是二个半月
如果有二审，一般是二至三个月，最长五个月。
如果有认为证据不足退回检察院的情况，时间还会延长。
综上所述，一个刑事案件，如果不复杂，案情简单，会在五至六个月审理结束，如果复杂，又多次退回，那审限最长会在二年左右。
在实践中，超期羁押的现象是很多很普遍的，如果碰到有超期羁押的种情况，应当及时聘请律师代为申诉，申请取保候审等，维护嫌疑人（被告人）的合法权利。
在宣判后，用被判刑期减去已经在内被羁期的时间，
如果少于一年，那剩下的刑期要在中服刑，在中一般是不会减刑的。如果高于一年，就会在一段时间后按剩余刑期的长短被送到不同的去服刑。
在内服刑，符合减刑、假释、保外就医条件的可以申请减刑、假释、保外就医。
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快速解决“刑事辩护”问题
弟弟是一个科技工作者，他研发了新的产品，正准备商业化呢，所以，他找了一个公司为他投资，批量生产，可是他却被骗了，对方利用他来诈骗，公司融资，涉及外汇诈骗60万判刑多少
[律师回复] 第二百六十六条 诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
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法律上什么是指金融犯罪
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 金融犯罪是指以伪造、诈骗及其他方法侵犯银行管理、货币管理、票据管理、信贷管理、证券管理、外汇管理、保险管理及其他金融管理，破坏金融秩序，情节严重，依法应受刑法处罚的行为。1997年新刑法颁布之前，金融犯罪是一个模糊的概念。新刑法颁布，“金融犯罪”也有了明确的涵义和界定。在新刑法中，金融犯罪以2节32个罪名规定在第三章“破坏市场经济秩序罪”中，包括“破坏金融管理秩序罪”和“金融诈骗罪”，是新刑法分则中占条文数最多的一类犯罪。为了维护金融秩序，新刑法将金融诈骗罪列入第三章“破坏市场经济秩序罪”中，这不仅说明打击金融犯罪对维护市场经济秩序的重要性和迫切性，也体现了金融犯罪在新刑法体系中的重要地位。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
二、金融犯罪的犯罪构成
(1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象，可以是人(包括自然人、单位、公众等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。
(2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征)，非法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
(3)犯罪主体:可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。
(4)犯罪主观方面:只能是故意，或者同时具有非法占有目的。
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金融诈骗犯罪主体有哪些
[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 金融诈骗罪的主体，由于金融诈骗罪形式多样，方法各异。所以，金融诈骗罪的主体，既有一般主体，也有特殊主体。其中，以募集资金、贷款、票据结算、金融凭证结算、信用证、信用卡使用、有价证券交易、兑付的形式进行诈骗的，犯罪主体为一般主体，即具有完全刑事责任能力的自然人和单位，也包括外国人和无国籍人。以保险索赔形式进行诈骗的则是特殊主体，即投保人、被保险人、受益人，单位犯罪的主管人员，保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假证明的亦以共犯论处。
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