集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限

一、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的区分为：

1、侵犯的客体不同。非法吸收公众存款罪侵犯的是国家金融管理秩序，为单一客体;而集资诈骗罪侵犯的则是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，又侵犯了国家金融管理制度。

2、客观方面表现不同。非法吸收公众存款罪是未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，以或者不以吸收公众存款的名义，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息，扰乱金融秩序的行为，具体包括两种情况：一种是没有吸收公众存款资质的个人或法人吸收公众存款，另一种是具有吸收公众存款资质的法人采用违法的方法吸收存款。

集资诈骗罪客观方面表现为行为人使用诈骗的方法非法集资，数额较大以上的行为，本罪的客观方面需同时具备如下三个条件：

(1)必须有非法集资行为;

(2)集资是使用诈骗的方法实施的;

(3)使用集资诈骗方法非法集资必须达到数额较大。

3、主观要件不同。非法吸收公众存款罪主观方面表现为故意，过失不构成本罪;集资诈骗罪主观方面表现为故意且以非法占有为目的。

《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、集资诈骗罪立案标准

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

(一)个人集资诈骗，数额在十万元以上的;(二)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:

个人进行金融票据诈骗，数额在一万元以上的;

(二)单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

三、集资诈骗罪怎么认定?

根据刑法的规定，集资诈骗罪有以下几个特征：

1.行为人在主观上出于故意，即有非法占有集资款的目的。

在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归为自己所有，或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等等。

2.行为人有使用诈骗方法非法集资的行为。

这里所说的“使用诈骗方法”，是指行为人以编造谎言、捏造事实或者隐瞒真相等欺骗方法。在实际发生的案件中，行为人采用的诈骗手段多种多样，如以“共同投资”为幌子，或者以参加投资的人可以获得数倍于同期存款收益为诱饵等。

诈骗分子不论采用哪种形式，其实都是隐瞒事实真相，诱使公众信以为真，相信非法集资者的谎言，而自愿将自己的资金交给非法集资者。

这里所谓集资只是一个手段，骗取公众资金才是最终目的。“非法集资”是指行为人以诈骗方法面向社会向公众或者集体募集资金，将公众的资金作为犯罪行为的直接侵害对象;而不是针对少数特定个人的资金，这是集资诈骗罪与普通诈骗罪的重要区别。

3.集资诈骗行为，数额较大的，才构成犯罪。

集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

在司法实践中，由于两罪的社会危害性相差悬殊，因此在判处的刑罚上也有较大区别，犯集资诈骗罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，可处无期徒刑或者死刑;而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。针对上述文章中集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的界限的问题，如果您还有不清楚需要了解的地方，可以直接点击下方“立即咨询”按钮和律师进行在线沟通。