出借银行卡够帮信罪吗?

最新修订 | 2024-03-01
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专家导读 出借银行卡有可能够帮信罪,主要就是因为我们国家法律当中,已经明确的规定了,帮助信息网络犯罪活动罪的具体的构成要件,只要符合这个构成要件,就会按照犯罪行为来追究刑事责任了。出借银行卡够帮信罪吗,这个问题可以参考本文内容。
出借银行卡够帮信罪吗?

一、出借银行卡够帮信罪吗?

1、出借银行卡有可能够帮信罪,帮信罪不开庭后十几天左右时间判决,法院受理帮信案件后,可能会在二个月内宣判。

刑事诉讼法》第二百零八条

人民法院审理公诉案件,应当在受理后二个月以内宣判,至迟不得超过三个月。对于可能判处死刑的案件或者附带民事诉讼的案件,以及有本法第一百五十八条规定情形之一的,经上一级人民法院批准,可以延长三个月;因特殊情况还需要延长的,报请最高人民法院批准。

人民法院改变管辖的案件,从改变后的人民法院收到案件之日起计算审理期限

人民检察院补充侦查的案件,补充侦查完毕移送人民法院后,人民法院重新计算审理期限。

2、法庭审判的全部活动,应当由书记员写成笔录,经审判长审阅后,由审判长和书记员签名。

法庭笔录中的证人证言部分,应当当庭宣读或者交给证人阅读。证人在承认没有错误后,应当签名或者盖章。

法庭笔录应当交给当事人阅读或者向他宣读。当事人认为记载有遗漏或者差错的,可以请求补充或者改正。当事人承认没有错误后,应当签名或者盖章。

二、涉嫌犯帮信罪者获得的100万会被没收吗?

1、涉嫌犯帮信罪者获得的100万会被没收。

犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔;对被害人的合法财产,应当及时返还;违禁品和供犯罪所用的本人财物,应当予以没收。没收的财物和罚金,一律上缴国库,不得挪用和自行处理。

2、没收财产以前犯罪分子所负的正当债务,需要以没收的财产偿还的,经债权人请求,应当偿还。

以没收的财产偿还债务,必须具备以下条件:

(1)必须是犯罪分子在其财产被没收以前所负的债务。

(2)必须是正当的债务,如合法的买卖、借贷、租赁、雇佣等民事法律关系中所产生的债务,不包括非正当的债务,如赌债等。

(3)所负的债务需要以没收的财产偿还。如果犯罪分子的财产被没收后还有其他财产可供偿还债务,就不能以没收的财产来偿还。

(4)必须经债权人请求。

三、帮信罪与掩饰犯罪所得罪的区别有哪些?

帮信罪与掩饰犯罪所得罪的区别包括对上游犯罪具体内容的明知程度不同、行为对象不同、行为时间不同等。

1、对上游犯罪具体内容的明知程度不同

帮信罪对上游犯罪限定于概括的明知,即对上游犯罪具体实施什么网络犯罪在所不问,如果明知实施何种犯罪,当以共犯论。而掩饰、隐瞒犯罪所得罪行为人对涉案财物属何种犯罪所得,既可以是概括明知,也可以是明确知晓。只要不存在与上游犯罪通谋就不构成共犯;

2、行为对象不同

帮信罪提供帮助的对象是概括的网络犯罪;掩饰、隐瞒犯罪所得行为人针对的是上游犯罪所获得的赃款赃物。

3、行为时间不同

帮信罪行为发生于上游犯罪着手之后到行为实施完毕之前。以电信网络诈骗为例,帮信行为发生于上游犯罪分子尚未获取赃款赃物之前。而掩饰、隐瞒犯罪所得罪发生于上游犯罪既遂之后,即相应犯罪所得已经被上游犯罪分子控制;

4、行为性质不同

帮信罪属于上游犯罪的必要帮助犯,没有帮信罪行为人的帮助,上游犯罪无法既遂。而掩饰、隐瞒犯罪所得非上游犯罪所必须,即脱离了掩饰、隐瞒犯罪所得行为人不影响上游犯罪的既遂;

5、侵害的法益不同

帮信罪规定在《刑法》第六章第一节“扰乱公共秩序罪”,目的是维护网络秩序,保障信息网络健康发展。掩饰、隐瞒犯罪所得罪规定在《刑法》第六章第二节“妨害司法罪”,目的是维护司法秩序,打击妨害刑事侦查、起诉、审判违法行为,保障国家司法权的正常行使;

6、入罪条件及刑罚不同

帮信罪的成立条件须“情节严重”,法定刑为三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。掩饰、隐瞒犯罪所得罪无情节严重的限制,掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益3000元即可定罪处罚,法定刑为三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金;情节严重的处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;

7、两罪适用的范围不同

帮助信息网络犯罪活动罪”的被帮助对象为信息网络犯罪,如电信网络诈骗,因此帮信罪仅适用于利用信息网络所实施的犯罪活动。“掩饰隐瞒犯罪所得罪”的适用范围则不局限于利用信息网络实施的犯罪活动;

出借银行卡够帮信罪吗,这个问题在上文当中给出了明确的解答,出借银行卡如果是符合帮助信息网络犯罪活动罪的犯罪构成要件,也是需要进行处罚的。本篇文章内容希望能为您提供帮助,如果还存在疑问的话,可以点击下方“立即咨询”按钮与专业律师进行沟通。


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合同编号:  借款人:
  贷款人:
  借款人因出口生产需要,向贷款人申请流动资金外汇贷款,经贷款人审查同意发放。双方为了保证贷款的顺利实施,并维护各自的经济权益,特签订本合同如下:
  
  
一、贷款金额:____万美元,包括应付利息____万美元。
  
  
二、贷款期限:____年,自第一笔用汇之日起至还清全部贷款本息止。
  
  
三、贷款利率及计收方法:1.按贷款人总行制定的流动资金外汇贷款利率执行,贷款期内利率固定为借款人第一笔用汇之日总行公布的流动资金贷款利率水平。或2.按贷款人自营统筹资金贷款利率执行,贷款利息每____计收一次,结息日____(从存款帐户中扣收要写明)。
  
  
四、贷款用途:本贷款本金部分限于支付____费用,必须专款专用,未经贷款人同意,不得挪作他用。应付利息部分限用于偿付本贷款到期利息,不得挪作其他支付。
  
  
五、贷款使用:本合同签订之日起三个月内,借款人应提出订货卡片。提出订货卡片之日起五个月内应对外签订贸易合同。贸易合同付本需送交贷款人,以便对外开证、付汇。如遇特殊情况需延期定货的,应事先经贷款人同意。借款人未按上述要求提出订货卡片和签订贸易合同的,贷款人有权撤销贷款。
  
  
六、用款计划:根据支付进度,本项贷款提款计划为:
  ____月____万美元;
  ____月____万美元;
  ____月____万美元;
  贷款人允许借款人按实际情况调整用款计划。提款期到期,未提用贷款,如借贷双方无其他约定,借款人不得再继续支用贷款。
  
  
七、贷款偿还:借款人以新增出口创汇和人民币销售收入或其他资金归还贷款,借款人保证在本合同规定的贷款期限内按下列计划偿还贷款:
  ____月____万美元;
  ____月____万美元;
  如贷款项目提前实现经济效益,借款人应提前偿还贷款;如月度还款计划不能实现,借款人应事先提出调整还款计划,并经贷款人同意,否则贷款人将按贷款违约处理;如借款人不能按期还款,最迟在贷款到期前十五天应向贷款人提出书面展期申请,届时贷款人可按有关规定作出处理意见。逾期或贷款人不同意展期的贷款,自过期之日起,加收20%~50%的罚息。
  为有利于还款,借款人应在贷款人处开立还款准备金帐户,将用于还款的人民币资金先予存入,待处汇额度落实后再结汇偿还贷款。
  
  
八、还款担保:本合同项下的贷款本息由____作为借款人的担保人,并由担保人向贷款人出具担保函,作为本合同不可分割的组成部分。一旦借款人不能按期偿还贷款本息,经贷款人发出书面通知,由担保单位承担还本付息责任。本贷款项下有关进出口结算业务,应通过中国银行进出口业务部叙做。
  
  
九、违约和违约处理:
  
(一)下列情况均属借款人违约:1.借款人未能按合同计划用款和还本付息。2.未经贷款人同意改变贷款用途或挪作他用。3.未经贷款人同意借款人私用转卖用贷款购置的物品。4.借款人违反本合同其他条款事项。
  
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十、合同生效:本合同经双方签字盖章后生效。本合同共四份,双方各执两份。本合同若有其他未尽事宜,双方进一步商定补充条款。  
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我们公司急需要一笔钱,所以向银行进行了借款,并且需要书写合同,询问下银行借款合同模版内容是什么?
[律师回复] 编号:____字第___号
  签订合同单位:
  借款单位:___________(简称借款方)
  贷款单位:中国人民建设银行_______行(简称贷款方)
  根据《建筑流动资金贷款办法》(以下简称《贷款办法》)的规定,借款方为保证施工生产正常进行,向贷款方申请建筑企业流动资金贷款,经贷款方审查同意发行,为明确各方权责,特签订本合同,共同遵守。
  第一条 本合同规定____年贷款额为人民币(大写)____万元,用于__________.
  第二条 借款方和贷款方必须共同遵守《贷款办法》,有关贷款事项按办法规定办理。
  第三条 贷款自支用之日起,按实际支用数计收利息,利率为月息___‰,超计划贷款的,超过部分利息为月息___‰,逾期还款的加计利息___%,挪用贷款的,对挪用部分加收罚息__%.
  第四条 贷款方保证按照本合同的规定供应资金,贷款方如因工作差错贻误放款,以致借款方遭受损失时,应按直接经济损失,由贷款方负责赔偿。
  第五条 贷款方有权检查贷款使用情况,检查时,借款方对调阅有关文件、帐册、凭证和报表,查核物资库存和施工生产情况等,必须给予方便。
  第六条 借款方如违反合同和贷款办法的规定,贷款方有权停止贷款、提前收回部分或全部贷款。
  第七条 借款方的担保人是________,对借款方归还贷款本息承担连带责任。借款方未按期清偿贷款本息时,担保方应在接到贷款方还款通知后___个月内负责归还。
  第八条 本合同有效期自19__年__月__日起,至19__年__月__日为止。
  本合同正本一式__份,借款方、贷款方、保证方各执1份,副本__份,__、_____、_____等单位各执1份。
  借款方:(公章) 贷款方:(公章)
  地址: 地址:
  法人代表(签名) 法人代表(签名)
  开户银行及帐号:
  担保方:(公章)
  地址:
  法人代表(签名)
  开户银行及帐号:
  签约日期: 年 月 日
  签约地点:
以上就是银行借款合同模版 ,在书写合同的时候,上面内容可以了解。
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出借银行卡帮信罪判几年
法院对帮信罪的判刑标准最重不会超过三年有期徒刑,人民法院需要结合帮信罪的犯罪事实量刑,情节较轻的判处拘役,并且法院还可以对构成帮信罪的犯罪嫌疑并处罚金,若是依旧不知道出借银行卡帮信罪判几年可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
[律师回复]
1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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你好!我有个朋友在一家公司上班,现在为单位咨询一下公司向银行的借款合同怎么写?求有关人员帮助。
[律师回复] 步骤
一:首先需要向相关银行提出贷款书面申请,到银行信贷科领取《贷款申请书》并填写好交回。申请书的内容包括:贷款金额、贷款用途、偿还能力和还款方式,同时还需要提供以下材料:
(一)提交基本资料
企业法人营业执照(已年检)、企业法人资格认定书、企业组织机构代码证书、税务登记证、基本户开户行的开户许可证、法人身份证(以上均为正本复印件)、法人简历;
企业连续三年的财务审计报告,最近一期财务报表(均需加盖财务印鉴);
企业贷款卡(复印件);
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公司章程、企业董事会人员名单;
企业章程、法人和被授权人签字及授权书;
企业概况、有关背景资料等基础信息资料。
(二)辅助资料
企业自身经营规模、财务状况分析及趋势预测;
产品情况、市场情况、企业发展规模情况、同行业所处水平;
合作需求、计划及建议。
(三)业务操作必须资料
授信申请、企业董事会决议(如公司章程要求);
企业具体贷款用途及资金使用方向(用款计划、用款总额度);
还款来源分析(计划和措施),并且就还款的资金安排做出每月的现金流量分析;
抵押情况、其他相关法律性文件、函电等。
此外,如果需担保,担保公司也需要提供上述材料。
步骤
二:进行审批
立项:调查人员确认审查目的,选定主要考察事项,制定并开始实施审查计划。
信用评估:调查人员根据贷款人的领导人素质、经济实力、资金结构、履约情况、经营效益和企业发展前景等因素确定贷款人的信用等级。这种评估由银行信贷具体负责人或者有关部门批准的评估机构进行。
可行性分析:调查人员对发现的问题探究原因,确定问题性质及可能影响的程序。其中,对企业的财务状况的分析最为重要。
综合判断:审查人员对调查人员提供的材料进行核实,判断企业目前状况以及中长期的发展、盈亏状况,重新推测贷款的风险度,提出意见,按照规定权限审批。
贷前审查:通过直接调查、侧面调查等方式最后进行贷前审查。审查结束后由银行经办人员写出贷款审查报告并明确注明能否给予贷款并提交上级领导审批。
步骤
三:签署合同
如果银行对贷款申请审查后,认为其全部符合规定,并同意放贷,则应该与贷款人签署《借贷合同》。
步骤
四:贷款发放
合同签署后,双方按照合同规定核实贷款。融资方即可根据合同办理提款手续:提款时由融资方填写银行统一制定的提款凭证,然后到银行办理提款手续。
你好,我现在两个孩子了,所以想买个车觉得方便一些,手上资金不多,准备贷款买车,请问下向银行借款买车,手续怎么办的?
[律师回复]
1、身份证明(一般是指身份证)
居民身份证(老身份证是否过期;新身份证复印正反面在一张纸上)或其他有效居留证件(到当地派出所开常住人口信息栏或户籍证明)
2、户口证明(一般是指户口本)
一般的户口本要提供当事人的公章联、索引联、个人联;另有户籍卡或集体户口的提供相关有效证明。外地户口的要提供有效的暂住证(是否过期、是否暂住地址已经改变)
3、婚姻证明(一般是指结婚证、离婚证未婚证明)
已婚提供结婚证;未婚的在户口所在民政局或街道办事处开未婚证明;离异提供离婚证或法院判决书等证明;丧偶的提供丧偶的有效死亡证明及原有结婚证。更要主义证明上显示的名字与户口上、身份证上的名字是否一致,不一致时向户口所在地的民政局更改或开相应证明。
4、收入证明(资信证明)
一般会有贷款银行提供的固定格式,在所在的工作单位开盖章要盖公章或人力资源部章或单位劳资章,收入金额要注意:夫妻双方收入之和要在每月还款的2.2倍以上为佳,在收入证明下方的资信证明人不能出现当事人的名字,应为在单位工作的其他人,并且知道此事。
5、住所证明(住房的房产证或购房协议等)
住所证明应是当事人夫妻双方中的名字;假如住所证明显示是父母名字,当事人的户口应与父母在一个户口本上;假如也不在一个户口本上,应在住所所在地的街道办事处开一个与父母同住的相关证明(注意:一定要告诉借款人,住所证明仅是用于在此长期居住的相关证明和家庭的固定财产,不是用房子做抵押)
(注:借款人为企业法人代表时,需提供有效的营业执照(正本、副本都可以)、税务登记(国税、地税都可以)、组织机构代码证(针对公司性质的企业)、纳税证明(近三个月)、近两个月的现金流量证明(公司的对帐单或当事人经常用于企业存取款的个人存折,流动数字越大越好)。
担保人:
1、身份证明(一般是指身份证)
居民身份证(老身份证是否过期;新身份证复印正反面在一张纸上)或其他有效居留证件(到当地派出所开常住人口信息栏或户籍证明)
2、户口证明(一般是指户口本)
户口本要提供担保人双方的的公章联、索引联、个人联;另有户籍卡或集体户口的提供相关有效证明。注意担保人户口一定是本地户口(济南)
3、婚姻证明(一般是指结婚证、离婚证未婚证明)
已婚提供结婚证;未婚的在户口所在民政局或街道办事处开未婚证明;离异提供离婚证或法院判决书等证明;丧偶的提供丧偶的有效死亡证明及原有结婚证。更要主意证明上显示的名字与户口上、身份证上的名字是否一致,不一致时向户口所在地的民政局更改或开相应证明。
4、收入证明(资信证明)
一般会有贷款银行提供的固定格式,在所在的工作单位开盖章要盖公章或人力资源部章或单位劳资章,收入金额要注意:夫妻双方收入之和不低于借款人月还款的2倍以上最佳,在收入证明下方的资信证明人不能出现当事人的名字,应为在单位工作的其他人,并且知道此事。
5、住所证明(住房的房产证或购房协议等)
住所证明应是当事人夫妻双方中的名字;假如住所证明显示是父母名字,当事人的户口应与父母在一个户口本上;假如也不在一个户口本上,应在住所所在地的街道办事处开一个与父母同住的相关证明
(注意:一定要告诉借款人,住所证明仅是用于在此长期居住的相关证明和家庭的固定财产,不是用房子做抵押)。
注意:
1、借款人为企业法人代表时,需提供有效的营业执照(正本、副本都可以)、税务登记(国税、地税都可以)、组织机构代码证(针对公司性质的企业)、纳税证明(近三个月)、近两个月的现金流量证明(公司的对帐单或当事人经常用于企业存取款的个人存折,流动数字越大越好)。
2、担保人应本着自愿为借款人担保的原则做担保,并告知担保人在贷款中的角色和可能出现的后果(相应的法律责任)。
3、担保人要有相应的担保资格及有代偿能力和代偿意愿,信用良好。
4、担保人必须为本地区常住户口
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出借银行卡构成帮信罪的要件
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