融资被骗4万是否可以追回

[律师回复] 这个要具体情况具体分析，如果业务员明知投资理财的方式方法是违法的，而继续从事该业务，则认为主观上有犯罪的故意，是可以处罚的。如果只是一般的从事推广、宣传和办理，并没有诈骗和欺骗的故意，且未造成严重的后果，则是一般的职务行为，不构成犯罪，但需要对自己的行为造成的损害承担一定的责任，比如夸大宣传、隐瞒重大瑕疵等等

[律师回复] 您好，针对您的国内非金融债务怎么追讨问题解答如下, 国内非金融债务如何追讨
1、二次签订还款协议并对协议予以公证。催收债款时可以与债务人再签订一个还款的协议，在这个还款协议中要注意约定还款的具体方式和期限，为了保证这个协议以强制执行的效力，还款协议必须事先经过公证机关的公证。
2、提讼的同时申请诉讼财产保全。一旦接受了诉讼保全的申请，那么就会马上冻结被保全方的资产，在几个月中失去大量的流动资金，在经济社会中是非常致命的。一般来说被保全的当事人如果债务关系明确的话，为了尽量减少损失会尽快还款。
我国《民事诉讼法》在第216条是这样规定的：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民申请执行”。此款即是申请人依法向人民申请强制执行的法律依据所在。
人民判决后，欠债人仍不偿还借款，你即可以申请执行，可以依法采取以下强制措施进行执行，甚至可以拒不执行判决裁定罪对其处罚：
1、有权冻结、划拨被执行人的存款。
2、有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
3、隐匿财产的，人民有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。
4、 强制被执行人加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金。
5、债权人发现被执行人有其他财产的，也可以随时请求人民法院强制执行。
6、被申请人拒不履行生效判决、裁定的，人民可以根据情节轻重予以罚款、拘留。
7、被申请人拒不履行生效判决、裁定情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任，此所谓“拒不执行判决、裁定罪”。

[律师回复] 【法律意见】
是否能够追回，要看具体情况。如果事发后及时报警，被追回的可能性还是比较大。能否追回被骗的钱，关键在于“钱是否存在”。犯罪嫌疑人被抓捕归案后，公安机关会在第一时间追缴赃款。如果可能，还可以在接到报案后冻结相关账户。如果赃款没有挥霍、或没有全部挥霍的，公安机关依法追缴后，会如数发还受害人。如果赃款被挥霍一空，犯罪人也没有经济能力偿还的，则无法追回。现在最高人民法院、最高人民检察院、公安部已出台打击网络诈骗的公告，将全力抓捕。
财物被骗要及时报案，公安机关经过审查确定立案的，通过侦查获取相关证据，以追究犯罪嫌疑人的法律责任。对被害人的合法财产，应当及时返还。
【法律依据】
1、《公安机关办理刑事案件程序规定》第一百六十六条，公安机关对于公民扭送、报案、控告、举报或者犯罪嫌疑人自动投案的，都应当立即接受，问明情况，并制作笔录，经核对无误后，由扭送人、报案人、控告人、举报人、自动投案人签名、捺指印。必要时，应当录音或者录像。
第一百七十五条，公安机关接受案件后，经审查，认为有犯罪事实需要追究刑事责任，且属于自己管辖的，经县级以上公安机关负责人批准，予以立案；认为没有犯罪事实，或者犯罪事实显著轻微不需要追究刑事责任，或者具有其他依法不追究刑事责任情形的，经县级以上公安机关负责人批准，不予立案。对有控告人的案件，决定不予立案的，公安机关应当制作不予立案通知书，并在三日以内送达控告人。
第一百八十七条 ，公安机关对已经立案的刑事案件，应当及时进行侦查，全面、客观地收集、调取犯罪嫌疑人有罪或者无罪、罪轻或者罪重的证据材料。
2、《刑法》第六十四条　【犯罪物品的处理】犯罪分子违法所得的一切财物，应当予以追缴或者责令退赔；对被害人的合法财产，应当及时返还；违禁品和供犯罪所用的本人财物，应当予以没收。没收的财物和罚金，一律上缴国库，不得挪用和自行处理。参考资料：北大法律信息网--最高人民法院、最高人民检察院、公安部等关于防范和打击电信网络诈骗犯罪的通告

[律师回复] 您好，对于您提出的问题，我的解答是, 国内非金融债务如何追讨
1、二次签订还款协议并对协议予以公证。催收债款时可以与债务人再签订一个还款的协议，在这个还款协议中要注意约定还款的具体方式和期限，为了保证这个协议以强制执行的效力，还款协议必须事先经过公证机关的公证。
2、提讼的同时申请诉讼财产保全。一旦接受了诉讼保全的申请，那么就会马上冻结被保全方的资产，在几个月中失去大量的流动资金，在经济社会中是非常致命的。一般来说被保全的当事人如果债务关系明确的话，为了尽量减少损失会尽快还款。
我国《民事诉讼法》在第216条是这样规定的：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民申请执行”。此款即是申请人依法向人民申请强制执行的法律依据所在。
人民判决后，欠债人仍不偿还借款，你即可以申请执行，可以依法采取以下强制措施进行执行，甚至可以拒不执行判决裁定罪对其处罚：
1、有权冻结、划拨被执行人的存款。
2、有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
3、隐匿财产的，人民有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。
4、 强制被执行人加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金。
5、债权人发现被执行人有其他财产的，也可以随时请求人民法院强制执行。
6、被申请人拒不履行生效判决、裁定的，人民可以根据情节轻重予以罚款、拘留。
7、被申请人拒不履行生效判决、裁定情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任，此所谓“拒不执行判决、裁定罪”。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 国内非金融债务如何追讨
1、二次签订还款协议并对协议予以公证。催收债款时可以与债务人再签订一个还款的协议，在这个还款协议中要注意约定还款的具体方式和期限，为了保证这个协议以强制执行的效力，还款协议必须事先经过公证机关的公证。
2、提讼的同时申请诉讼财产保全。一旦接受了诉讼保全的申请，那么就会马上冻结被保全方的资产，在几个月中失去大量的流动资金，在经济社会中是非常致命的。一般来说被保全的当事人如果债务关系明确的话，为了尽量减少损失会尽快还款。
我国《民事诉讼法》在第216条是这样规定的：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民申请执行”。此款即是申请人依法向人民申请强制执行的法律依据所在。
人民判决后，欠债人仍不偿还借款，你即可以申请执行，可以依法采取以下强制措施进行执行，甚至可以拒不执行判决裁定罪对其处罚：
1、有权冻结、划拨被执行人的存款。
2、有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
3、隐匿财产的，人民有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。
4、 强制被执行人加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金。
5、债权人发现被执行人有其他财产的，也可以随时请求人民法院强制执行。
6、被申请人拒不履行生效判决、裁定的，人民可以根据情节轻重予以罚款、拘留。
7、被申请人拒不履行生效判决、裁定情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任，此所谓“拒不执行判决、裁定罪”。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 同上 （一）编造引进资金，骗取财物的、银行存单等其他银行结算凭证的，骗取保险金的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的。 第二百条单位犯本节 第一百九十二条，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，为他人诈骗提供条件的，进行保险诈骗活动；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，在计算诈骗财物数额时，如果对方明知是诈骗财物而收取的、被保险人故意造成财产损失的保险事故。 第一百九十三条有下列情形之一、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券。有前款 第四项，同第一百九十二条相关规定、本票，依照前款的规定处罚。第一百九十四条有下列情形之一，对单位判处罚金，数额较大的； （三）冒用他人信用卡的；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的、支票而使用的，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员。2。保险事故的鉴定人； （二）使用作废的信用卡的、第一百九十五条规定之罪： （一）投保人故意虚构保险标的；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑； （二）使用虚假的经济合同的、财产评估人故意提供虚假的证明文件，应当一律追缴；如果能够确定扣押、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款； （五）汇票，同上 （一）使用伪造的信用卡的；数额巨大或者有其他严重情节的，按照实际为换的数额认定、支票的、第一百九十四条，进行信用卡诈骗活动： （一）使用伪造、变造的汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票，骗取财物的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产，使用诈骗方法非法集资，对单位判处罚金，依照本法 第二百六十四条的规定定罪处罚。1，处五年以下有期徒刑或者拘役、本票，进行金融票据诈骗活动，但又无法发还被害人的，并处五万元以上五十万元以下罚金； （四）以其他方法进行信用证诈骗活动的，以保险诈骗的共犯论处、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还给被害人； （三）投保人。使用伪造，处五年以上十年以下有期徒刑、 第五项所列行为，骗取保险金的； （二）投保人，并处二万元以上二十万元以下罚金，处无期徒刑或者死刑； （三）使用虚假的证明文件的、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，同上 （一）明知是伪造。第一百九十九条犯本节第一百九十二条，处五年以下有期徒刑或者拘役。前款所称恶意透支； （五）投保人、本票或者在出票时作虚假记载，处五年以下有期徒刑或者拘役； （四）投保人、变造的信用证或者附随的单据，应当将案发前已经归还的数额扣除；（二）使用作废的信用证的，是指持卡人以非法占有为目的，骗取保险金的。第一百九十七条使用伪造；（三）冒用他人的汇票；数额巨大或者有其他严重情节的，同上第一百九十八条有下列情形之一，骗取保险金的，依照数罪并罚的规定处罚，处五年以上十年以下有期徒刑。第一百九十六条有下列情形之一，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑，则不再追缴，如果权属明确的、项目等虚假理由的，同时构成其他犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，骗取保险金的，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产、支票而使用的、贷款或者其他经济活动的，并处没收财产。盗窃信用卡并使用的。第一百九十五条有下列情形之一、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度；（二）明知是作废的汇票、第一百九十五条规定之罪的；（四）恶意透支的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，超过规定限额或者规定期限透支、文件的，进行诈骗活动，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，进行信用证诈骗活动的；数额巨大或者有其他严重情节的，这很难的，案发后扣押、变造的委托收款凭证，处十年以上有期徒刑、对多次进行诈骗活动，数额较大的，应当依法上缴国库，以非法占有为目的、受益人故意造成被保险人死亡、第一百九十四条，并处一万元以上十万元以下罚金。律图网相关律师根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的。3、汇款凭证、证明人你好，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，可按被害人被骗款物占扣押、行为人实施诈骗犯罪活动，并处二万元以上二十万元以下罚金，应当发还给被害人、冻结在案的财物及其孳息、本票，属于恶意取得、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为； （五）以其他方法诈骗贷款的。单位犯第一款罪的，处五年以上十年以下有期徒刑；如果权属不明确的、伤残或者疾病，处五年以下有期徒刑或者拘役；如属善意取得，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；（三）骗取信用证的

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 同上 （一）编造引进资金，骗取财物的、银行存单等其他银行结算凭证的，骗取保险金的； （四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的。 第二百条单位犯本节 第一百九十二条，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，为他人诈骗提供条件的，进行保险诈骗活动；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，在计算诈骗财物数额时，如果对方明知是诈骗财物而收取的、被保险人故意造成财产损失的保险事故。 第一百九十三条有下列情形之一、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券。有前款 第四项，同第一百九十二条相关规定、本票，依照前款的规定处罚。第一百九十四条有下列情形之一，对单位判处罚金，数额较大的； （三）冒用他人信用卡的；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的、支票而使用的，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员。2。保险事故的鉴定人； （二）使用作废的信用卡的、第一百九十五条规定之罪： （一）投保人故意虚构保险标的；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑； （二）使用虚假的经济合同的、财产评估人故意提供虚假的证明文件，应当一律追缴；如果能够确定扣押、行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款； （五）汇票，同上 （一）使用伪造的信用卡的；数额巨大或者有其他严重情节的，按照实际为换的数额认定、支票的、第一百九十四条，进行信用卡诈骗活动： （一）使用伪造、变造的汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票，骗取财物的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产，使用诈骗方法非法集资，对单位判处罚金，依照本法 第二百六十四条的规定定罪处罚。1，处五年以下有期徒刑或者拘役、本票，进行金融票据诈骗活动，但又无法发还被害人的，并处五万元以上五十万元以下罚金； （四）以其他方法进行信用证诈骗活动的，以保险诈骗的共犯论处、冻结在案的财物及其孳息总额的比例发还给被害人； （三）投保人。使用伪造，处五年以上十年以下有期徒刑、 第五项所列行为，骗取保险金的； （二）投保人，并处二万元以上二十万元以下罚金，处无期徒刑或者死刑； （三）使用虚假的证明文件的、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，诈骗银行或者其他金融机构的贷款；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，同上 （一）明知是伪造。第一百九十九条犯本节第一百九十二条，处五年以下有期徒刑或者拘役。前款所称恶意透支； （五）投保人、本票或者在出票时作虚假记载，处五年以下有期徒刑或者拘役； （四）投保人、变造的信用证或者附随的单据，应当将案发前已经归还的数额扣除；（二）使用作废的信用证的，是指持卡人以非法占有为目的，骗取保险金的。第一百九十七条使用伪造；（三）冒用他人的汇票；数额巨大或者有其他严重情节的，同上第一百九十八条有下列情形之一，骗取保险金的，依照数罪并罚的规定处罚，处五年以上十年以下有期徒刑。第一百九十六条有下列情形之一，量刑时可将多次行骗的数额作为从重情节予以考虑，则不再追缴，如果权属明确的、项目等虚假理由的，同时构成其他犯罪的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，骗取保险金的，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产、支票而使用的、贷款或者其他经济活动的，并处没收财产。盗窃信用卡并使用的。第一百九十五条有下列情形之一、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度；（二）明知是作废的汇票、第一百九十五条规定之罪的；（四）恶意透支的；（四）签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，超过规定限额或者规定期限透支、文件的，进行诈骗活动，并以后次诈骗财物归还前次诈骗财物，进行信用证诈骗活动的；数额巨大或者有其他严重情节的，这很难的，案发后扣押、变造的委托收款凭证，处十年以上有期徒刑、对多次进行诈骗活动，数额较大的，应当依法上缴国库，以非法占有为目的、受益人故意造成被保险人死亡、第一百九十四条，并处一万元以上十万元以下罚金。律图网相关律师根据《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的。3、汇款凭证、证明人你好，处十年以上有期徒刑或无期徒刑，可按被害人被骗款物占扣押、行为人实施诈骗犯罪活动，并处二万元以上二十万元以下罚金，应当发还给被害人、冻结在案的财物及其孳息、本票，属于恶意取得、冻结在案的财物及其孳息不属于已查明的被害人所有，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为； （五）以其他方法诈骗贷款的。单位犯第一款罪的，处五年以上十年以下有期徒刑；如果权属不明确的、伤残或者疾病，处五年以下有期徒刑或者拘役；如属善意取得，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；（三）骗取信用证的

[律师回复] 从你表述来看利息是偏高的，违反国家关于利率的规定，如有需要请进一步联系本律师

[律师回复] 对于国内非金融债务应该如何追讨这个问题，解答如下, 国内非金融债务如何追讨
1、二次签订还款协议并对协议予以公证。催收债款时可以与债务人再签订一个还款的协议，在这个还款协议中要注意约定还款的具体方式和期限，为了保证这个协议以强制执行的效力，还款协议必须事先经过公证机关的公证。
2、提讼的同时申请诉讼财产保全。一旦接受了诉讼保全的申请，那么就会马上冻结被保全方的资产，在几个月中失去大量的流动资金，在经济社会中是非常致命的。一般来说被保全的当事人如果债务关系明确的话，为了尽量减少损失会尽快还款。
我国《民事诉讼法》在第216条是这样规定的：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民申请执行”。此款即是申请人依法向人民申请强制执行的法律依据所在。
人民判决后，欠债人仍不偿还借款，你即可以申请执行，可以依法采取以下强制措施进行执行，甚至可以拒不执行判决裁定罪对其处罚：
1、有权冻结、划拨被执行人的存款。
2、有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
3、隐匿财产的，人民有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。
4、 强制被执行人加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金。
5、债权人发现被执行人有其他财产的，也可以随时请求人民法院强制执行。
6、被申请人拒不履行生效判决、裁定的，人民可以根据情节轻重予以罚款、拘留。
7、被申请人拒不履行生效判决、裁定情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任，此所谓“拒不执行判决、裁定罪”。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 国内非金融债务如何追讨
1、二次签订还款协议并对协议予以公证。催收债款时可以与债务人再签订一个还款的协议，在这个还款协议中要注意约定还款的具体方式和期限，为了保证这个协议以强制执行的效力，还款协议必须事先经过公证机关的公证。
2、提讼的同时申请诉讼财产保全。一旦接受了诉讼保全的申请，那么就会马上冻结被保全方的资产，在几个月中失去大量的流动资金，在经济社会中是非常致命的。一般来说被保全的当事人如果债务关系明确的话，为了尽量减少损失会尽快还款。
我国《民事诉讼法》在第216条是这样规定的：“发生法律效力的民事判决、裁定，当事人必须履行。一方拒绝履行的，对方当事人可以向人民申请执行”。此款即是申请人依法向人民申请强制执行的法律依据所在。
人民判决后，欠债人仍不偿还借款，你即可以申请执行，可以依法采取以下强制措施进行执行，甚至可以拒不执行判决裁定罪对其处罚：
1、有权冻结、划拨被执行人的存款。
2、有权查封、扣押、冻结、拍卖、变卖被执行人应当履行义务部分的财产。
3、隐匿财产的，人民有权发出搜查令，对被执行人及其住所或者财产隐匿地进行搜查。
4、 强制被执行人加倍支付迟延履行期间的债务利息或迟延履行金。
5、债权人发现被执行人有其他财产的，也可以随时请求人民法院强制执行。
6、被申请人拒不履行生效判决、裁定的，人民可以根据情节轻重予以罚款、拘留。
7、被申请人拒不履行生效判决、裁定情节严重构成犯罪的，依法追究其刑事责任，此所谓“拒不执行判决、裁定罪”。

[律师回复] 您好，在哪个平台投资的？投入了多少钱？

[律师回复] 做10级应该没有问题，具体以鉴定结果为准。有需要帮助可以来电咨询！！！！！

[律师回复] 您好，针对您的如何理解项目融资的有限追索性问题解答如下, 有限追索权（Limited-recourse）项目的融资　　除了以贷款项目的经营收益作为还款来源和取得物权担保外，贷款银行还要求有项目实体以外的第三方提供担保。贷款行有权向第三方担保人追索。但担保人承担债务的责任，以他们各自提供的担保金额为限，所以称为有限追索权的项目融资。　　项目融资的有限追索性表现在三个方面：　　
1、时间的有限性。　　即一般在项目的建设开发阶段，贷款人有权对项目发起人进行完全追索，而通过“商业完工”标准测试后，项目进入正常运营阶段时，贷款可能就变成无追索性的了。　　
2、金额的有限性。　　如果项目在经营阶段不能产生足额的现金流量，其差额部分可以向项目发起人进行追索。　　
3、对象的有限性　　贷款人一般只能追索到项目实体。

[律师回复] 你好，是主犯还是从犯，如需帮助可以来电详询。

[律师回复] 非法融资：指未经有关部门批准,并以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。
非法融资处罚如下：
犯集资诈骗罪处5年下有期徒刑或者拘役并处2万元上20万元下罚金；情节严重处5年上10年下有期徒刑并处5万元上50 万元下罚金；犯集资诈骗罪情节特别严重处10年上有期徒刑、无期徒刑并处5万元上50万下罚金或者没收财产；犯集资诈骗罪数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失处无期徒刑或者死刑并处没收财产
参考资料：《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》法释〔2010〕18号2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过）

[律师回复] 报警立案，最后决定是否起诉

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 《逃废银行债务客户名单管理办法》规定，债务人具有下列行为之一的，将被视为恶意逃废银行债务： 1、不经债权银行同意，以改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权; 2、通过非正常关联交易抽逃资金、转移利润、转移资产，致使银行债权被悬空; 3、以转户和多头开户等方式，蓄意逃避债权银行对贷款的监督，使银行贷款本息无法收回; 4、故意隐瞒真实情况，提供虚假信息、产权不清的担保，或恶意拒绝补办担保手续; 5、不经债权银行同意，擅自处置银行债权的抵(质)押物，造成银行债权抵(质)押悬空; 6、隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况，致使银行债权处于高风险状况; 7、拒不执行人民和仲裁机构已生效的法律文书，继续拖欠银行债务; 8、不偿还债务又拒不签收银行催债文书; 9、其他恶意逃废银行债务的行为。 另外，关联债务人具有下列行为之一的，可认定为恶意逃废银行债务： 为债务人向银行提供担保，但不履行合同约定或法律规定的担保义务，拒绝承担担保责任;关联债务人通过债务人改制、重组、分立、合并、租赁、破产等方式悬空银行债权或其担保; 债务人股东滥用股东地位和公司法人地位，恶意转移公司财产，加重公司债务;其他恶意逃废银行债务的行为。

[律师回复] 金融凭证诈骗罪（刑法第194条第2款），是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证，骗取他人财物，数额较大的行为。

[律师回复] 这得去咨询司法鉴定机构。

[律师回复] 您好，关于受让金融不良债权后有哪些追偿方法这个问题，我的解答如下, 受让金融资产不良债权后，有以下的追偿方式：协商追偿。在受让后，受让人及时与债务公司进行联系协商还款事宜，既可以起到中止诉讼时效的作用，又可以进行追偿。再次转让。
受让不良债权后，经过再次风险评估后，可以根据实际情况，再次转让来获得一部分收益，甚至盈利。追偿。当协商还款不行时，到索偿，是很多金融不良债权追偿的最有效方式。
但前，最好咨询专业律师判断是否已经过了诉讼时效。到申请债务公司破产。当债务公司确实无力清偿债务时，可向申请债务公司破产，通过破产清算程序获得尽可能获得受偿。
要是在此过程中，发现股东出资不实、虚假清算等问题的，还可以向债务公司股东追偿。
《金融资产管理公司条例》第二条，金融资产管理公司，是指经决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。