民间借贷中现金交付如何认定

[律师回复] 目前我国的民间借贷主要存在两种形式，一是无组织的民间借贷，包括私人借贷、企业间借贷、企业和个人之间借贷;二是有组织的借贷，包括合会、标会、地下钱庄、典当行、担保公司、私募基金等。近年来，民间借贷融资总量不断上升、单笔发生额不断扩大，成为民间资本投资的重要渠道，尤其成为中小企业重要的资金来源。随之而来的是大量民间借贷案件涌入各地法院，立法相对滞后导致大量疑难问题还有待进一步澄清和解决，特别是针对该类案件具有的隐蔽型较强的特点，还需要法院进行审查甄别。主要体现为：主体隐蔽，即以自然人出面诉讼，以私人借贷形式掩盖有组织借贷;约定内容隐蔽，隐性利率大量存在、利息预先计入本金，还有以假买卖掩盖真借贷的情形等。

[律师回复] 民间借贷大额现金交付，出借人对大额现金交付事实应承担举证证明责任，举证证明标准应达到“高度可能性”的程度。以上是关于民间借贷大额现金交付的认定的解答。

[律师回复] 民间借贷作为一种资源丰富、操作简捷灵便的融资手段，在一定程度上缓解了银行信贷资金不足的矛盾，促进了经济的发展。但是显而易见，民间借贷的随意性、风险性容易造成诸多社会问题。

[律师回复] 当事人可通过提起民事诉讼的方式维权，请求法院判令对方承担相应的给付责任。rn
一、当事人起诉，首先应提交起诉书，并按对方当事人人数提交相应份数的副本。当事人是公民的，应写明双方当事人的姓名、性别、年龄、籍贯、住址;当事人是单位的，应写明单位名称、地址、法定代表人或负责人姓名。起诉书正文应写明请求事项和起诉事实、理由，尾部须署名或盖公章。rn　　
二、根据谁主张谁举证原则，原告向法院起诉应提交下列材料：rn　　
1、原告主体资格的材料。如居民身份证、户口本、护照、港澳同胞回乡证、结婚证等证据的原件和复印件;企业单位作为原告的应提交营业执照、商业登记证明等材料的复印件。rn　　
2、证明原告诉讼主张的证据。如合同、协议、债权文书(借条、欠条等)、收发货凭证、往来信函等。rn　　
三、当事人向法院提交书证，应填写一式两份证据清单，详细列明提交证据的名称、页数。证据经法院承办人核对后，由承办人在证据清单上签字盖章，一份交当事人，一份备案。rn　　
四、立案庭在当事人履行必须的手续和交齐有关证据材料之后，在七天内，对符合立案条件的，办理立案手续;对不符合立案条件的，依法裁定不予受理。rn　　
五、当事人应在收到受理通知书之日起七天内预交案件受理费和其他诉讼费用，如确有困难，可在预交期内向本院提出减、缓、免交的书面申请，逾期不交或者书面申请缓、减、免交未获批准而仍不预交的，本院将裁定按自动撤诉处理。rn　　
六、立案手续后，案件由法院排期开庭，当事人应服从法院的各项工作安排，并于结案后到财务室结算诉讼费用，多退少补。

[律师回复] 20年的话胜率很小

[律师回复] 什么是民间借贷虚假诉讼,怎么认定民间借贷虚假诉讼 虚假诉讼是在民间借贷案件中各方当事人恶意串通，采取虚构法律关系、捏造案件事实方式提起民事诉讼，侵害他人合法权益、获取非法利益的行为。 人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼： 1、出借人明显不具备出借能力; 2、出借人所依据的事实和理由明显不符合常理; 3、出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能; 4、当事人双方在一定期间内多次参加民间借贷诉讼; 5、当事人一方或者双方无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾; 6、当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理; 7、借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议; 8、当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形; 9、当事人不正当放弃权利; 10、其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。 民间借贷虚假诉讼的法律后果 1、经查明属于虚假民间借贷诉讼，原告申请撤诉的，人民不予准许，并应当根据民事诉讼法第一百一十二条之规定，判决驳回其请求。 2、诉讼参与人或者其他人恶意制造、参与虚假诉讼，人民应当依照民事诉讼法第一百一十一条、第一百一十二条和第一百一十三条之规定，依法予以罚款、拘留;构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。 3、单位恶意制造、参与虚假诉讼的，人民应当对该单位进行罚款，并可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的，应当移送有管辖权的司法机关追究刑事责任。

[律师回复] 借款人及担保人已出具借条给出借人，但出借人将借款汇给案外第三人，在有证据证明该交付行为系借款人认可的情况下，应认定借款已实际交付。自然人之间的借款合同，自贷款人提供借款时生效。

[律师回复] 最高人民法院《关于适用lt;民事诉讼法gt;的解释》第一百零八条规定：“对负有举证证明责任的当事人提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，确信待证事实的存在具有高度可能性的，应当认定该事实存在。对一方当事人为反驳负有举证证明责任的当事人所主张事实而提供的证据，人民法院经审查并结合相关事实，认为待证事实真伪不明的，应当认定该事实不存在。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 民间借贷如何认定
出借人向借款人主张归还借款时，应当证明的事实包括两个方面：双方就借贷法律关系达成合意；出借人实际向借款人交付了出借款项。
出借人能够提供真实完整的借款凭证的情况下，一般应可以推定其与借款人之间达成了借款合同关系的合意，并且实际履行了款项交付义务。其次，双方当事人之间无论是否签订了书面借款合同，都可能对借款的实际交付未保留完整证据，特别是借款通过现金交付的情况下，出借人往往只能提供借款合同或者借据、收条、欠条等证据，证明款项已经交付。此时，则还应当具体区分债权凭证的种类和内容作出判断。
（一）借据
借据一般是由借款人书写并签字盖章的债权凭证，表明借款人向出借人借款，内容一般记载借款人、出借人、借款数额、借期、利息、借款时间等。按照通常的交易习惯，借据是在出借人交付借款的同时出具的，在借款人实际归还借款后销毁，或者以出借人出具收条的方式予以作废。但随着民间借贷市场供需双方力量对比的失衡，很多时候，借款人系在实际收到借款前就向出借人出具了借据，此种情况下的借据，则在内容上和性质上更接近借款合同了。
（二）收据
收据或收条是表明收到他人交来的钱款的凭证。通常自然人之间的借贷会以收条方式表明借款人收到出借人支付的借款，而企业作为借款人的情况下，则一般通过出具收据的方式，以方便会计入账。收据或收条的内容通常会载明付款人、收款人、收到款项的数额、时间等。在民间借贷中，收据或收条除了在借款人收到借款时出具，从而作为出借人主张借贷关系的证据外，还可能在借款人归还借款的时候由出借人出具，从而作为借款人据以抗辩借款已经实际归还的证据。收据或收条从内容上和性质上看，与借款合同和借据不同，更强调款项的实际给付而不是双方之间的借款合意。
（三）欠条
民间借贷关系中的欠条一般是借款人单方向出借人出具，用以表明所借款项、借期、利息等内容的凭证。有的欠条并不记载债权人，而以实际持有欠条的人为债权人。与借款合同、借据等不同，欠条所表明的欠款内容可能并不仅仅因当事人之间的借款而形成，当事人之间基于买卖、承揽、股权转让等其他基础法律关系而形成的债权债务，经双方对账、清算后，亦可形成欠条，明确尚欠款项数额和归还期限等。因此，在民间借贷案件审理中，当事人仅凭欠条要求对方归还借款的，需要对欠条形成的事实基础予以审查。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 吴某与吴某某系叔侄关系，吴某某因经营之需于1998年向吴某借款人民币3万元不还，吴某向人民，吴某某下落不明一直未能执行到位。2004年7月，吴某某出现被司法拘留，拘留期间，吴某某妻子周某与吴某协商，并当着执行人员的面达成协议，由周某向吴某出具借条，内容为：“借到吴某人民币3万元，每半年还款5000元还完为止，借款人周某”，吴某同意与吴某某的案件终结，并办理了结案手续。此后，周某仅偿还9000元即拒还，吴某将周某告上了法庭。
怎样认定民间借贷纠纷
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》规定：民间借贷，是指自然人、法人、其他组织之间及其相互之间进行资金融通的行为。经金融监管部门批准设立的从事贷款业务的金融机构及其分支机构，因发放贷款等相关金融业务引发的纠纷，不适用本规定。
此案案由能否确定为民间借贷纠纷
吴某与吴某某系叔侄关系，吴某某因经营之需于1998年向吴某借款人民币3万元不还，吴某向人民，吴某某下落不明一直未能执行到位。2004年7月，吴某某出现被司法拘留，拘留期间，吴某某妻子周某与吴某协商，并当着执行人员的面达成协议，由周某向吴某出具借条，内容为：“借到吴某人民币3万元，每半年还款5000元还完为止，借款人周某”，吴某同意与吴某某的案件终结，并办理了结案手续。此后，周某仅偿还9000元即拒还，吴某将周某告上了法庭。
分歧：
围绕该案是否为民间借贷纠纷产生两种不同意见。
第一种意见认为，本案不属于民间借贷纠纷，应驳回其诉讼请求，因为，周某并不存在向吴某借款的事实，其行为具有担保性质，应当撤销原执行结案的裁定，恢复执行，在执行过程中，追加周某作为
第三人。
第二种意见认为，由应当确定为民间借贷纠纷案由，认定周某为债务主体判决其还款。
评析：
笔者同意第二种观点，理由如下：
一、该案的法律关系为借贷关系。
民事案件的案由由两部分组成。第一部分是争议的法律关系，第二部分为争议焦点。本案周某虽然不是真正意义上的借款人，没有从吴某手中领过现金，但吴某某与吴某系借贷关系，周某的行为是吴某某行为延续。反推，由于周某与吴某某系夫妻关系，周某立据的目的是为了替吴某某偿还所欠借款，凭什么还款原先周某丈夫吴某某与吴某发生过借款的事实，因此争议的法律关系是依然债务人向债权人发生借贷的关系，其争议点即偿还多少钱。
二、周某的行为系债的转让。
《合同法》
第八十四条的规定，“债务人将合同的义务全部或部分转移给第三人的，应当经债权人同意”。其成立应具有三个条件，
①承担的债务须为有效债务
②承担债务必须具有可转移性
③原债务人与承担人要以协议的方式进行，且经债权人同意。本案中债的转让发生在人民的执行过程中，该债的转让并不违背法律规定，应当认定转让合法有效。

[律师回复] 您好，关于认定民间借贷虚假起诉这个问题，我的解答如下, 人民法院审理民间借贷纠纷案件时发现有下列情形，应当严格审查借贷发生的原因、时间、地点、款项来源、交付方式、款项流向以及借贷双方的关系、经济状况等事实，综合判断是否属于虚假民事诉讼：
1、出借人明显不具备出借能力;
2、出借人所依据的事实和理由明显不符合常理;
3、出借人不能提交债权凭证或者提交的债权凭证存在伪造的可能;
4、当事人双方在一定期间内多次参加民间借贷诉讼;
5、当事人一方或者双方无正当理由拒不到庭参加诉讼，委托代理人对借贷事实陈述不清或者陈述前后矛盾;
6、当事人双方对借贷事实的发生没有任何争议或者诉辩明显不符合常理;
7、借款人的配偶或合伙人、案外人的其他债权人提出有事实依据的异议;
8、当事人在其他纠纷中存在低价转让财产的情形;
9、当事人不正当放弃权利;
10、其他可能存在虚假民间借贷诉讼的情形。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 什么是倒条 倒条：民间借贷的双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证的情况。 民间借贷中的倒条如何认定 9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十八条规定内容如下： 借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过年利率24%，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金;超过部分的利息不能计入后期借款本金。约定的利率超过年利率24%，当事人主张超过部分的利息不能计入后期借款本金的，人民法院应予支持。 按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能超过最初借款本金与以最初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。出借人请求借款人支付超过部分的，人民不予支持。 鉴于此，我奉劝民间借贷前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证即倒条的同志，今后，既要倒条，又要倒钱!否则，不能实现预期目的。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 什么是倒条 倒条：民间借贷的双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证的情况。 民间借贷中的倒条如何认定 9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十八条规定内容如下： 借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过年利率24%，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金;超过部分的利息不能计入后期借款本金。约定的利率超过年利率24%，当事人主张超过部分的利息不能计入后期借款本金的，人民法院应予支持。 按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能超过最初借款本金与以最初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。出借人请求借款人支付超过部分的，人民不予支持。 鉴于此，我奉劝民间借贷前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证即倒条的同志，今后，既要倒条，又要倒钱!否则，不能实现预期目的。

[律师回复] 法院会对形式有瑕疵的“欠条”或者“收条”，结合其他证据认定是否存在借贷关系，同时对现金交付的借贷，可根据交付凭证、支付能力、交易习惯、借贷金额的大小、当事人间关系以及当事人陈述的交易细节经过等因素综合判断双方之间是否有合法真实的债权债务关系

[律师回复] 除自然人之间的借款合同外，当事人主张民间借贷合同自合同成立时生效的，人民法院应予支持，但当事人另有约定或者法律、行政法规另有规定的除外。

[律师回复] 对于这个问题，解答如下, 什么是倒条 倒条：民间借贷的双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证的情况。 民间借贷中的倒条如何认定 9月1日起施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十八条规定内容如下： 借贷双方对前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证，如果前期利率没有超过年利率24%，重新出具的债权凭证载明的金额可认定为后期借款本金;超过部分的利息不能计入后期借款本金。约定的利率超过年利率24%，当事人主张超过部分的利息不能计入后期借款本金的，人民法院应予支持。 按前款计算，借款人在借款期间届满后应当支付的本息之和，不能超过最初借款本金与以最初借款本金为基数，以年利率24%计算的整个借款期间的利息之和。出借人请求借款人支付超过部分的，人民不予支持。 鉴于此，我奉劝民间借贷前期借款本息结算后将利息计入后期借款本金并重新出具债权凭证即倒条的同志，今后，既要倒条，又要倒钱!否则，不能实现预期目的。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪侵犯的客体是公私财产所有权，犯罪对象是各种类型的公私财物。诈骗罪的行为主体通过虚构事实和隐瞒真相两种方法，使被害人产生错觉而“自愿”交出财物。 ？ 　一是看借款人与贷借人在借贷时的相互关系。 一般民间借贷关系多发生在相互了解、相互往来的亲友之间，借贷关系建立在相互信任的基础之上。而诈骗则往往发生在双方当事人相识不久，采取欺骗的手段骗取对方的信任。张桂军与黄春芳相识不久，即虚构购买客车跑运输，以合股做运输生意有利可图为诱饵，向其借款近4万元不还。 二是看发生借贷关系的原因。 正常的借贷关系中，借款人确实遇到了困难，一时无力解决，才向他人借贷。而以借贷为名实行诈骗的，则往往是编造虚假的困难事实，或以高利息等利益为诱惑，骗取他人同情或信任。张桂军虚构老婆卷走8万元家财，导致资金运转困难而停止营运的事实，以及伪造一套已为客车营运投资6万余元的假资料等，骗取柯沉雁及其父母等人的信任，先后以借款为名取得他们的近14万元的巨额资金。 三是看借款人是否愿意归还及不能按期归还的原因。 正当的借贷关系，借用人并不否认借贷关系，并表示设法归还。即使不能按期归还，往往是因为遇到了不以其意志为转移的客观困难。而以借贷为名诈骗财物，则往往表现为携款潜逃，或是大肆挥霍或赌博，根本不想到归还。张桂军先后以借款为名，先后获得他人的17万多元的巨款后，不仅任意用于日常挥霍及赌博，几乎花光，更重要的是玩起失踪的把戏，企图逃避还款。因此具有非法占有他人财产的目的，属于以借款为名行诈骗之实。

[律师回复] 民间借贷案件的受理
1、出借人将自己资金账户控制权转移交给他人使用，双方之间发生的纠纷属于什么性质？
在实践审判中颇有争议，这类案件主要看双方的具体约定。比如双方有这样类似约定：不论借用人使用的借用资金账户情况如何，出借人都有权利在固定的期限内，收取固定的资金收益回报的，有这种类似约定的，不论双方的合同名称是理财还是借用，都应该认定为民间借贷;如果无上述类似的约定，一般应认定为委托理财或者借用纠纷。
2、如果民间借贷合同中出借人和借款人没有约定“以房抵债”，事后，出借人还不上钱，双方在履行阶段达成“以房抵债”，又因以房抵债发生纠纷，该纠纷应按民间借贷纠纷还是不动产纠纷确定管辖。
该纠纷不属于不动产纠纷，而应认定为民间借贷纠纷，适用民间借贷的管辖原则。定性为不动产纠纷的案件，这种案件的特征是双方的权利义务关系、标的物指向的是该不动产，此外，双方的法律关系都是围绕该不动产纠纷展开的，比如：房屋买卖合同，合同第一条到最后一条的法律关系、权利义务都是围绕商品房展开的。

[律师回复] 你好，《合同法》第二百零五条规定了利息的支付方式，即借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；第二百零七条则规定了若借款人未按照约定的期限返还借款，应当按照约定或者国家有关规定支付逾期利息；第二百零四条就办理贷款业务的金融机构贷款的利率进行了规制，而《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条对民间借贷的利息作了上限规定，即最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本数），超出此限度的，超出部分的利息不予保护。

[律师回复] 超过银行同期同类银行贷款利率的四倍不受法律保护。公民与公民、公民与法人、公民与其他组织之间的借款统称为民间借贷。根据《最高人民法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》规定，民间借贷的利率可适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。同时，利息不得计入本金计算复利，也就是人们常说的“利滚利”，超出的部分利息和复利不受法律保护。