集资诈骗罪业务员的责任如何界定

[律师回复] <br/>一、集资诈骗罪的认定<br/>在司法实践中,认定集资诈骗时,必须准确区分集资诈骗罪与非罪和此罪与他罪的界限。这既是司法实践中的中心环节,也是刑法理论界必须深入探讨研究的重大问题。<br/>(一)集资诈骗罪与非罪的界限 在区分这两者的界限时,必须区分以下界限:<br/>1、非法集资与合法集资的界限 在发展市场经济条件下,经国家有关管理部门批准,群众集资办厂、集资开店、集资经商等行为是合法的。合法集资行为具有以下特征:集资人的集资是经国家有关部门批准的;集资人都具有一个共同目的;集资人出于自愿;集资人不仅知道集资的用途、方式、期限、利率等,而且知道没有违反国家法律、法规规定;集资行为完全符合国家有关法律法规的要求。只有具备上述特征的,才是合法集资。如果集资行为人以非法占有为目的,采取欺骗的方法非法集资,数额较大的,就构成集资诈骗罪。<br/>2、集资诈骗罪与集资借贷纠纷的界限 集资借贷纠纷,是指集资者夸大集资回报条件,后因种种原因无力及时按照约定条件返还集资款及红利而引起的纠纷。在这种情况下,尽管行为人使用了一定成分的欺骗手段,但是,只要行为人在主观上不具有非法占有的目的,就不构成集资诈骗罪。<br/>二、集资诈骗罪与他罪的界限<br/>为了准确地同集资诈骗罪作斗争,除了要正确地区分集资诈骗罪与非罪的界限外,还必须要区分集资诈骗罪与他罪的界限。如果不准确地区分集资诈骗罪与他罪的界限,就会造成适用法律不当,不是重罪轻判,就是轻罪重判。<br/>1、集资诈骗罪与诈骗罪的界限<br/>诈骗罪是指行为人以非法占有为目的,使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。集资诈骗罪也是一种诈骗行为,即行为以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资、数额较大的行为。以犯罪构成来看,集资诈骗罪与诈骗罪属于特殊与一般的关系,集资诈骗只是诈骗罪的特殊现象。这两个罪的主要区分如下:<br/>(1)侵犯的客体不同。前罪侵犯的客体是复杂客体,即侵犯了国家正常的金融管理秩序和公私财物的所有权;而后罪侵犯的客体则是单一客体,即公私财物的所有权。<br/>(2)侵犯的对象不同。前罪侵犯的对象是社会不特定公众或单位的资金,而后罪侵犯的对象则是某一特定人或单位的公私财物。<br/>(3)客观方面不同。前罪采用大张旗鼓、规模较大、公开的方式,有的甚至运用新闻媒体大造舆论,并以高回报、高利率为诱饵,以便让更多的公众或单位上当受骗;而后罪虽然也是公开进行诈骗活动,但行为人一般是在较小的范围内对某一特定的人或单位,采用虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法进行。<br/>(4)诈骗数额不同。前罪的数额一般都比后罪的数额大,从而两罪的起刑点有较大的差异,前罪的起刑点比后罪的起刑点高。<br/>(5)犯罪主体不同。前罪的主体既可以是自然人,也可以是单位,属于复杂主体;而后罪的主体只能是自然人,属于单一主体。<br/>关于集资诈骗罪罪与非罪的界限是什么这个问题，最关键的也就是区分非法集资和合法集资的区别，合法集资是经过国家有关部门的批准之后进行的，除此之外，合法集资的集资人也是自愿。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 金融诈骗罪的种类包括七种，集资诈骗罪就是其中的一种犯罪。金融诈骗罪属于破坏市场经济秩序罪的大类。因其发生在金融领域故得其名。又因其形式不同而划分为：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、金融票据诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪等。 《刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 金融诈骗罪除了具备一般刑事犯罪的基本的特征外，还具备一些自己的特征： 1.行业性。金融诈骗罪具有很强的行业特征。金融诈骗罪发生在金融活动中，几乎在金融行为的各个领域，如货币、证券、信贷、票据、保险等，都有金融诈骗罪的发生。 2.欺诈性。各种金融诈骗罪尽管变化多端，表现各异，但其本质上都离不开一个“骗”字。 3.复杂性。金融诈骗罪属于智力型犯罪。犯罪人除了利用金融方面的知识之外，还利用高技术、高科技作案。作案手段、方式较一般刑事犯罪更为复杂。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, <br/>一、原生产大队的社员家庭子女，户口保留在农村集体经济组织所在地，年满十六岁后自然成为农村集体经济组织成员。<br/>（一）实行以家庭联产承包经营为基础、统分结合的双层经营体制之前户口已迁入集体经济组织所在地、年满十六岁的公民，并履行法律法规和组织章程所规定的义务，享有与当地集体经济组织成员平等的权利，应属于集体经济组织成员。<br/>（二）现役军人未提干、仍享受农村人均收入补助款的，属于农村集体经济组织成员；如服役期间提干的，其集体经济组织成员的资格随之取消；服役期满留在部队当志愿兵不足十年的，仍属集体经济组织成员；当志愿兵十年以上的，其集体经济组织成员的资格随之取消。<br/>（三）大专院校的在校学生，就读期间，其户口由原籍临时迁入学校管理，学生本人仍属于集体经济组织成员；学生毕业以后已落户外地的，其集体经济组织成员资格随之取消。<br/>（四）本人原籍是集体经济组织所在地，结婚以后户口迁出，后因离婚又将其本人及其抚养的16周岁以下子女户口迁回原籍且履行法律法规和组织章程规定义务的，仍属集体经济组织成员。<br/>二、因婚姻关系，户口迁入任何一方，并履行法律法规和组织章程规定义务的，落户者属于集体经济组织成员。出嫁、丧偶、离婚以后户口仍在本村的妇女，并履行法律法规和组织章程规定义务的，仍为集体经济组织成员。<br/>本人原籍是集体经济组织所在地，其户口已迁出，如需要迁回原籍居住的，要经当地集体经济组织成员或户主大会表决通过，到会人数要达到集体经济组织成员的三分之二以上或户主的三分之二以上，签名同意其入户人数达到会人数的三分之二以上，才能确认迁入者是当地集体经济组织成员。<br/>三、本集体经济组织成员按《收养法》规定，办理过合法领养手续的在册养子女和1992年4月1日《收养法》颁布之前领养而末办理领养手续的在册养子女。<br/>四、因国家水利等建设工程需要，由政府安置而迁入本集体经济组织的在册农业人口移民户及其子女。<br/>五、凡不符合第三条第一款以及非婚姻、血统、政策等原因以及其他迁入的外来人口，经当地集体经济组织成员或户主大会表决通过，到会人数达到集体经济组织成员的三分之二以上或户主的三分之二以上，签名同意其入社的人数达到会人数的三分之二以上，可确认其为集体经济组织成员。

[律师回复] 《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, <br/>一、原生产大队的社员家庭子女，户口保留在农村集体经济组织所在地，年满十六岁后自然成为农村集体经济组织成员。<br/>（一）实行以家庭联产承包经营为基础、统分结合的双层经营体制之前户口已迁入集体经济组织所在地、年满十六岁的公民，并履行法律法规和组织章程所规定的义务，享有与当地集体经济组织成员平等的权利，应属于集体经济组织成员。<br/>（二）现役军人未提干、仍享受农村人均收入补助款的，属于农村集体经济组织成员；如服役期间提干的，其集体经济组织成员的资格随之取消；服役期满留在部队当志愿兵不足十年的，仍属集体经济组织成员；当志愿兵十年以上的，其集体经济组织成员的资格随之取消。<br/>（三）大专院校的在校学生，就读期间，其户口由原籍临时迁入学校管理，学生本人仍属于集体经济组织成员；学生毕业以后已落户外地的，其集体经济组织成员资格随之取消。<br/>（四）本人原籍是集体经济组织所在地，结婚以后户口迁出，后因离婚又将其本人及其抚养的16周岁以下子女户口迁回原籍且履行法律法规和组织章程规定义务的，仍属集体经济组织成员。<br/>二、因婚姻关系，户口迁入任何一方，并履行法律法规和组织章程规定义务的，落户者属于集体经济组织成员。出嫁、丧偶、离婚以后户口仍在本村的妇女，并履行法律法规和组织章程规定义务的，仍为集体经济组织成员。<br/>本人原籍是集体经济组织所在地，其户口已迁出，如需要迁回原籍居住的，要经当地集体经济组织成员或户主大会表决通过，到会人数要达到集体经济组织成员的三分之二以上或户主的三分之二以上，签名同意其入户人数达到会人数的三分之二以上，才能确认迁入者是当地集体经济组织成员。<br/>三、本集体经济组织成员按《收养法》规定，办理过合法领养手续的在册养子女和1992年4月1日《收养法》颁布之前领养而末办理领养手续的在册养子女。<br/>四、因国家水利等建设工程需要，由政府安置而迁入本集体经济组织的在册农业人口移民户及其子女。<br/>五、凡不符合第三条第一款以及非婚姻、血统、政策等原因以及其他迁入的外来人口，经当地集体经济组织成员或户主大会表决通过，到会人数达到集体经济组织成员的三分之二以上或户主的三分之二以上，签名同意其入社的人数达到会人数的三分之二以上，可确认其为集体经济组织成员。