金融凭证诈骗罪立案条件是什么

一、金融凭证诈骗罪立案条件是什么

关于金融凭证诈骗罪被立案追诉的标准，相关法律法规做出了明确规定:

（一）自然人以其自身名义进行金融凭证诈骗活动，且所涉及金额达到人民币一万元以上；

（二）单位以其自身名义进行金融凭证诈骗活动，且所涉金额总和达到人民币十万元以上。

所谓“金融凭证诈骗罪”，是指犯罪人本应以合法手段获取财富，但却动用非法手段，通过制造虚假信息、掩盖事实真相等途径，利用伪造、篡改的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单以及其他银行结算凭证等途径，以此骗取他人财产，且该犯罪行为造成的金钱损失已然达到了一定的数量级。

《刑法》第一百九十四条

有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的；

(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的；

(三)冒用他人的汇票、本票、支票的；

(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的；

(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的，依照前款的规定处罚。

二、金融凭证诈骗罪和票据诈骗罪怎么处罚

以非法侵占他人财物的意图为主导，通过欺诈手段进行非法资金募集，对于所涉及金额较大者，将面临五年以下有期徒刑或拘役的刑事责任，同时需缴纳罚款，其额度在二万元以上至二十万元以下；若涉案金额极为庞大或存在其他严重情节，则将被判处五年以上十年以下有期徒刑，同时需缴纳罚款，其额度在五万元以上至五十万元以下；而对于涉案金额特别巨大或情节特别严重者，将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚，同时需缴纳罚款，其额度在五万元以上至五十万元以下，或者被没收全部财产。

《刑法》第一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

金融凭证欺诈罪的案件侦办与法律责任追究的规定如下：对于个人实施的诈骗行为而言，涉案金额须达到10,000元人民币及以上，方能依法作为刑事案件进行立案审查并展开进一步调查取证工作。同时，对于涉及到金融机构或其他企业单位实施的诈骗行为，其总体涉案金额之和必须超过100,000元人民币，方能依法启动正式的刑事诉讼程序。此罪名为犯罪分子通过非法途径如伪造、变造或购买金融凭证等，对他人实施欺诈行为，造成了重大的经济损失を追责判定的依据。