第三方支付侵占罪怎么定罪

一、第三方支付侵占罪怎么定罪

侵占罪，简称侵占，是指行为人为谋取个人私利，以非法占有为目的，将代为保管的他人财产、遗失物或者被埋藏物品违法予以据为己有，且数额较大，拒绝向合法权益所有者归还的违法犯罪行为。而对第三方支付平台涉及的此类违法行为的定罪裁量情况，则需要对多种复杂因素进行全面考量和分析。倘若第三方支付机构有意将用户的资金或者财富非法占有并拒之不还，其所涉犯罪金额达到法定标准且拒绝归还，便可能触犯侵占罪。在司法实践过程中，会依据具体的行为表现形式、侵占的实际数额以及由此引发的不良后果等多个维度进行综合性的判断与评估。

《中华人民共和国刑法》第二百七十条

【侵占罪】将代为保管的他人财物非法占为己有，数额较大，拒不退还的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。

将他人的遗忘物或者埋藏物非法占为己有，数额较大，拒不交出的，依照前款的规定处罚。

本条罪，告诉的才处理。

侵占罪，指以非法占有为目的，将代为保管的财产、遗失物或埋藏物违法据为己有且数额较大、拒不退还的行为。第三方支付平台涉及的此类行为需全面考量。若机构非法占有用户资金且金额达法定标准、拒绝归还，可能触犯侵占罪。司法实践中，会依据行为表现、侵占数额及不良后果综合判断。

二、第三方支付牌照申请需要哪些条件

关于第三方支付许可证申请所必需满足的条件如下:

首先需符合法律法规，设立为有限责任公司或者是股份制有限公司。

其次必须连续两年以上为金融企业提供信息处理方面的支持与服务。

再者，盈利记录也须保持在两年以上。

并且，在过去的三年之内，严禁因滥用支付功能进行违规乃至犯罪行为，以及为违法犯罪活动开通和运营相关的支付业务。

最后要注意的是，申请者应在全国全面开展支付业务，其注册资金至少要有一亿元人民币。

并且，还应当有五位及以上熟知支付业务运营流程且具有丰富经验的高级管理人员作为团队核心力量。

《非金融机构支付服务管理办法》第八条

《办法》第十条所称拥有申请人实际控制权的出资人，包括：

（一）直接持有申请人的股权超过50%的出资人；

（二）直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过50%的出资人；

（三）直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计不足50%，但依其所享有的表决权足以对股东会、股东大会的决议产生重大影响的出资人。

第九条

《办法》第十条所称持有申请人10%以上股权的出资人，包括：

（一）直接持有申请人的股权超过10%的出资人；

（二）直接持有申请人股权且与其间接持有的申请人股权累计超过10%的出资人。

三、第三方支付洗钱怎么判

第三方支付被认定为巨额洗钱行为是极其严重的刑事犯罪。依据我国现行《中华人民共和国刑法》的明确规定，如行为人在明知涉及到毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等情况下，为了掩饰、隐瞒相关违法所得及收益的真实来源与实际性质，从而采用第三方支付手段来进行资金转移，这种行为将被视为构成了洗钱罪行。对于触犯洗钱罪名的罪犯，将面临五年以下有期徒刑或拘役的严厉处罚，同时还需承担相应的罚金责任，罚金金额的比例为洗钱数额的百分之五至百分之二十之间。若情节严重者，则将面临更为严重的法律制裁，即五年以上十年以下有期徒刑，同样需要承担洗钱数额百分之五以上百分之二十以下的罚金。具体的量刑标准将综合考虑犯罪的性质、情节、对社会造成的危害程度等多方面因素。

侵占罪，指以非法占有为目的，将代为保管的财产、遗失物或埋藏物违法据为己有且数额较大、拒不退还的行为。第三方支付平台涉及的此类行为需全面考量。若机构非法占有用户资金且金额达法定标准、拒绝归还，可能触犯侵占罪。司法实践中，会依据行为表现、侵占数额及不良后果综合判断。