集资诈骗罪防控措施是什么

最新修订 | 2024-09-21
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专家导读 为了应对集资诈骗犯罪,我们可以采取以下策略: 1.加强金融监管:监管部门应严格审查和监控集资活动,及时发现并阻止非法集资行为。 2.提高公众意识:通过宣传教育,提高公众的金融素养和法律意识,让他们能够识别诈骗手法,增强自我保护能力。 3.构建信用体系:建立全面的企业和个人信用评估与管理体系,降低集资诈骗的风险。 4.严厉打击犯罪:一旦发现集资诈骗行为,应立即依法惩处,以有效遏制犯罪的发生。
集资诈骗罪防控措施是什么

一、集资诈骗罪防控措施是什么

针对集资诈骗犯罪这一问题,我们所采取的防范策略主要涵盖以下几个关键领域:

首先,我们需要进一步强化金融监管机制,严格执行相关法规以保障金融市场的有序运营,对所有形式的集资活动进行严密的审查与监控,以便在第一时间发现并阻止非法集资行为的发生。

其次,我们应当致力于提升广大公众的金融素养及法律意识,通过广泛的宣传教育活动,使人们能够深入理解集资诈骗的常见手法以及其独特的特征,从而增强他们的自我保护能力。

再次,我们应积极构建完善的信用体系,对企业及个人的信用状况进行全方位的评估与管理,以此来降低信用风险的发生概率。

最后,我们必须加大对集资诈骗犯罪行为的打击力度,一经发现此类违法行为,便要依据法律规定予以严厉惩处,以期达到有效遏制犯罪的目的。

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

针对集资诈骗犯罪,我们采取的策略包括:一是加强金融监管,严格审查监控集资活动,及时阻止非法集资。二是提高公众金融素养和法律意识,通过宣传教育识别诈骗手法,增强自我保护。三是构建信用体系,全面评估管理企业和个人信用,降低风险。四是严厉打击集资诈骗,发现即依法惩处,有效遏制犯罪。

二、集资诈骗罪既遂刑法的量刑标准

针对涉嫌实施集资诈骗罪且已构成犯罪的案件,其量刑规则如下所示:

首先,对于集资诈骗涉案金额达到一定数量级别的罪犯,将被判处五年以下有期徒刑或拘役,同时还需承受超过二万元人民币至低于二十万元人民币的罚金处罚;

其次,若集资诈骗的涉案金额更为庞大且属于典型的较为恶劣的情况时,罪犯将会面临五年以上直至十年以下有期徒刑的惩罚,同时还需要缴纳五万元人民币以上直至五十万元人民币以下的罚金;

最后,如果犯罪分子的集资诈骗行为对社会造成了极其严重的影响,且属于极端恶劣的情况时,便会被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑的严厉惩罚,同时还要承担起缴纳五万元人民币以上直至五十万元人民币以下的罚金或是被没收全部个人财产的责任。

《刑法》第一百九十二条

以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

三、集资诈骗罪如何追回财产

在集资诈骗罪事件中,实现财产追回的途径主要有如下几种途径:其一,公安机关在事件正式立案并展开调查取证工作后,会立即采取措施对相关涉案财务进行查封、扣押以及冻结,以此来避免财产进一步流失。第二种方式则是通过司法机构的追赃程序实行的。具体而言,就是通过追踪和搜寻罪犯可能隐藏或处置的个人财产,以及通过强行收回违法犯罪所获取的资产等手段,以期达到追回财产的目的。在整个刑事诉讼过程中,受害者有权提出附带民事诉讼,向犯罪嫌疑人索求因犯罪行为而遭受的损失赔偿。针对那些已经被转移或者藏匿的财产,司法机关将充分利用金融监管、审计等相关部门的专业力量进行彻底追查。与此同时,他们也积极鼓励犯罪嫌疑人能够自觉自愿地选择主动退还赃款并且作出相应的赔偿,这样的行为在对犯罪嫌疑人进行量刑时将会得到适当的考量。然而,我们必须要认识到,能否成功地全部追回财产,往往受到诸多复杂因素的影响,例如犯罪嫌疑人的经济状况、财产转移的具体情况等等。总的来说,法律制度会竭尽全力保护受害人的合法权益,并尽可能地实现对财产的最大化追回。

针对集资诈骗犯罪,我们采取的策略包括:一是加强金融监管,严格审查监控集资活动,及时阻止非法集资。二是提高公众金融素养和法律意识,通过宣传教育识别诈骗手法,增强自我保护。三是构建信用体系,全面评估管理企业和个人信用,降低风险。四是严厉打击集资诈骗,发现即依法惩处,有效遏制犯罪。

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以上只是列举了一些常见的电信诈骗案件(手段),但是电信诈骗的手段翻新速度很快,普通群众在预防电信诈骗时要注意以下几点:
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《中华人民共和国刑法》 第二百六十六条
【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。
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请问作为担保公司如何进行风险防控,有哪些注意事项,担保公司风险防控具体措施有哪些?
[律师回复] 以下担保公司风险防控的几点措施 供参考:
(一)合同签订的风险防范
1、合同签订前的风险防范:风险识别
(1)担保项目调查
担保项目调查工作是担保程序的基础阶段,其直接影响担保的最终审批决策以及未来潜在的法律风险。担保项目调查必须采取实地调查与信用分析相结合的方法,业务人员通过实地调查获取第一手资料后,在通过信用量化分析,全面掌握担保申请人的经营情况、风险承受能力和还款能力。调查内容包括:
①担保项目背景
担保公司可通过分别与被担保人的主要经营者交谈、询问和了解担保项目背景、资金缺口及融资需求情况、借款的原因、用途、用款计划、还款来源、还款意愿、到期还款是否有压力等。

②被担保企业基本情况
A、企业注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构、近三年的主营业务、股权、注册资本等变动及原因;
B、被担保人主要领导人的信用状况和能力、主要经营者的工作经历和素质、管理团队的整体素质;
C、企业目前经营状况、产品市场情况、市场竞争优劣势、在行业中的地位、行业竞争情况、上下游渠道购销情况;
D、财务状况,包括固定资产情况、产权是否齐全、是否抵押、销售模式、结算方式、应收账款周期、对外担保和负债情况、银行借款情况、收入的来源和构成、上一年及今年本期收入水平利润等;
E、被担保人能提供的反担保情况以及可承受的担保费率等。
③财务、会计资料的审核和分析
重点调查企业的财务状况、核实收入与盈利能力水平,关注其财务信息的真实性、存在的法律风险并对未来的现金流量进行科学的预测。对财务状况的审核,应该根据企业的实际情况,主要核实以下内容:了解企业的主要会计政策,是否按会计准则记账;财务内部控制制度是否完备并得到有效执行;核实收入、成本、资产、负债、权益是否有虚假;有保留意见的审计报告意见部分。通过查询企业及其关联企业的贷款卡纪录,核实其贷款偿还及信用情况。
④相关书面材料的核实
通过向财务经理或主管会计咨询、核实前述情况,并要求提供有关书面证明材料。担保公司的项目调查人员应核对企业提供的各种证件的复印件是否和原件一致、复印的资料是否加盖公章、需年审的是否年审、是否有效真实;财务报表是否由合法中介机构出具了审计报告、是否为无保留意见报告,对有关文件的相关内容要核对一致,法律关系、逻辑关系要正确,通过对客户所提供的各种材料的审核,了解担保申请人和反担保人是否具备资格。
⑤抵押物权利状况调查
对被担保人和反担保人提供的抵押物、质押物进行现场勘查,核实质押、抵押物的数量、质量;同时,还应到担保物所在地去核实,到产权登记部门去查证确认真实权利状况。
A、以房地产抵押的,要察看抵押物权凭证的原件、面积、用途、结构、购买或竣工日期,了解其原价、周边环境。
B、以动产抵押的,要察看抵押物的规格、型号、质量、原价和净值、用途折旧率等。
C、以债券、存单、提单等质押的,要察看权利凭证原件、辨别真伪;以应收债款质押的,还应与债务人进行核实,并签署相关协议。
⑥通过其他手段了解申请企业的信用及经营情况。
例如询问其开户和贷款银行、打印贷款卡信用记录资料、借助网络包括其公司网站查询、询问该公司内部员工、询问其上下游企业及关联公司等多方面掌握、印证申请担保企业情况;还可借助有关专业机构的人才、技术与经验,提高自身的信用调查与分析能力和对担保风险的有效识别和控制能力。如探索与专业信用服务机构共同组建具有高级专业水平的企业信用评级机构,通过信用评级建立企业信用档案,使项目审批公正透明,努力减免由于信息不对称造成的法律风险。
(2)担保文件审查(以公司的担保决策文件为例)
不遵守新冠肺炎防控措施的法律责任有什么
[律师回复] 1、《突发事件应对法》第六十六条规定:“单位或者个人违反本法规定,不服从所在地人民政府及其有关部门发布的决定、命令或者不配合其依法采取的措施,构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚。”
2、《治安管理处罚法》第五十条规定:“有下列行为之一的,处警告或者二百元以下罚款;情节严重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款:(一)拒不执行人民政府在紧急状态情况下依法发布的决定、命令的;(二)阻碍国家机关工作人员依法执行职务的;……”
3、《刑法》第二百七十七条第一款规定:“以暴力、威胁方法阻碍国家机关工作人员依法执行职务的,处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者罚金。”第三款规定:“在自然灾害和突发事件中,以暴力、威胁方法阻碍红十字会工作人员依法履行职责的,依照第一款的规定处罚。”
4、《刑法》第三百三十条第一款规定:“违反传染病防治法的规定,有下列情形之一,引起甲类传染病传播或者有传播严重危险的,处三年以下有期徒刑或者拘役;后果特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑:……(四)拒绝执行卫生防疫机构依照传染病防治法提出的预防、控制措施的。”
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新冠肺炎疫情防控措施有哪些
(一)限制或者停止集市、影剧院演出或者其他人群聚集的活动; (二)停工、停业、停课; (三)封闭或者封存被传染病病原体污染的公共饮用水源、食品以及相关物品; (四)控制或者扑杀染疫野生动物、家畜家禽; (五)封闭可能造成传染病扩散的场所。
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法律顾问
采取哪些措施防范和打击电信诈骗
[律师回复] 根据你的问题解答如下,   防范措施
  
1.加强对群众信息的保护。电信诈骗案件作案人员大多以获取信息作为实施犯罪的第一步,没有受害人的信息,作案人员将很难下手或者说无从下手。公安机关应该建立针对性的保护措施和方案,从源头着手,强化对网络通讯方面的监管,加强对人才交流中心和人才市场信息的管理,特别是要加强对公安机关内部人员的管控,坚决不能让信息从公安内部泄露出去,给违法犯罪人员以可趁之机。对于以金钱、物质或其它利益为交换条件出卖个人信息的人员,一经查获,从严、从重处理。
  
2.严格对诸如电话卡、银行卡等实名登记制度。公安机关应严格登记制度,加强对相关信息登记部门的监督。在未严格施行实名制登记的今天,作为办案机关,装备欠佳,所获信息不多,有心办案,却因为线索断裂而无法破案,导致人民群众的财产蒙受损失。当实现理想化的登记制度后,公安机关就可以简单的通过这些信息找到源头,揪出犯罪嫌疑人,挽回人民的经济损失。
  
3.加大对网络工具的管理力度。电信诈骗一般涉及到通讯工具,而最普通也是作案人员应用最广泛的是电话和计算机,由此可见对网络工具监管的重要性。在侦查过程中,弄清楚案情出现的各个电话号码的关系尤其重要,分清每个号码的作用,比如同一个案件中作案、联系、发送信号、转接、混用等,同时,通过对电话号码的分析和受害人的陈述,可以基本断定电话的角色,从而推断出作案团伙的内部分工特征和组织特点,这样可以使复杂的案件简单化,使复杂的团伙结构明确化。
  
4.注重电信诈骗的相关宣传防范工作,尽量减少电信诈骗发生。凡事预则立,不预则废。特别是面对像电信诈骗这种特征性极强的犯罪,我们更应该注重宣传防范,从源头上减少电信诈骗案件的发生。从当前形势来看,公安机关的宣传力度是远远不够的,通过国家统计网得知,全国电信诈骗宣传做得好的几个省市发案率要比宣传力度明显不够的省市低很多,这说明电信诈骗的宣传防范工作做好还是很有成效。关于宣传防范,公安机关可以将此任务由上而下,细化到派出所、警务室,定期,定时,定地的向人民群众宣讲关于电信诈骗犯罪分子的各种诈骗手段、防止上当受骗的方法、发现上当受骗后的处理方法,向人们发放宣传单,宣传册,在小区拉横幅等,让人人都知道电信诈骗,人人都懂电信诈骗,从而减少电信诈骗的发生、减少人民的财产损失。
单位违反疫情防控措施,单位应该承担什么责任
[律师回复] 根据《传染病防治法》规定,传染病病人、病原携带者和疑似传染病病人,在治愈前或者在排除传染病嫌疑前,不得从事易使该传染病扩散的活动;拒绝治疗或者期未满擅自脱离治疗的,可以由公安机关协助医疗机构采取强制治疗措施。 根据《传染病防治法》第七十七条规定:单位和个人违反本法规定,导致传染病传播、流行,给他人人身、财产造成损害的,应当依法承担民事责任。 根据《突发事件应对法》第六十四条规定,有关单位未按规定采取预防措施,导致发生严重突发事件的;或者未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患,导致发生严重突发事件的,由所在地人民政府责令停产停业,暂扣或者吊销许可证或者营业执照,并处五万元以上二十万元以下的罚款;构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚。该法第六 十六、六 十七、六十八条规定,单位或者个人违反本法规定,不服从所在地人民政府及其有关部门发布的决定、命令或者不配合其依法采取的措施,构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚。单位或者个人违反本法规定,导致突发事件发生或者危害扩大,给他人人身、财产造成损害的,应当依法承担民事责任。 《治安管理处罚法》第五十条规定:有下列行为之一的,处警告或者二百元以下罚款;情节严重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款: (一)拒不执行人民政府在紧急状态情况下依法发布的决定、命令的; (二)阻碍国家机关工作人员依法执行职务的。该法第三十条规定:违反国家规定,携带传染病病原体等危险物质的,处十日以上十五日以下拘留;情节较轻的,处五日以上十日以下拘留。
单位和个人违反防病防控措施依法应当承担什么法律责任
[律师回复] 根据《传染病防治法》规定,传染病病人、病原携带者和疑似传染病病人,在治愈前或者在排除传染病嫌疑前,不得从事易使该传染病扩散的活动;拒绝治疗或者期未满擅自脱离治疗的,可以由公安机关协助医疗机构采取强制治疗措施。 根据《传染病防治法》第七十七条规定:单位和个人违反本法规定,导致传染病传播、流行,给他人人身、财产造成损害的,应当依法承担民事责任。 根据《突发事件应对法》第六十四条规定,有关单位未按规定采取预防措施,导致发生严重突发事件的;或者未及时消除已发现的可能引发突发事件的隐患,导致发生严重突发事件的,由所在地人民政府责令停产停业,暂扣或者吊销许可证或者营业执照,并处五万元以上二十万元以下的罚款;构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚。该法第六 十六、六 十七、六十八条规定,单位或者个人违反本法规定,不服从所在地人民政府及其有关部门发布的决定、命令或者不配合其依法采取的措施,构成违反治安管理行为的,由公安机关依法给予处罚。单位或者个人违反本法规定,导致突发事件发生或者危害扩大,给他人人身、财产造成损害的,应当依法承担民事责任。 《治安管理处罚法》第五十条规定:有下列行为之一的,处警告或者二百元以下罚款;情节严重的,处五日以上十日以下拘留,可以并处五百元以下罚款: (一)拒不执行人民政府在紧急状态情况下依法发布的决定、命令的; (二)阻碍国家机关工作人员依法执行职务的。该法第三十条规定:违反国家规定,携带传染病病原体等危险物质的,处十日以上十五日以下拘留;情节较轻的,处五日以上十日以下拘留。
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