骗取贷款罪数额巨大的标准有哪些条件

最新修订 | 2024-09-29
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专家导读 在判定欺诈性贷款案件是否属于金额巨大时,各地的标准可能存在差异,但主要会考虑贷款金额、损失程度以及诈骗手段等因素。如果贷款金额远高于当地的平均水平,或者导致了严重的经济损失和信誉损害,同时诈骗手段恶劣且复杂,那么这类案件很可能会被认定为金额巨大。
骗取贷款罪数额巨大的标准有哪些条件

一、骗取贷款罪数额巨大的标准有哪些条件

对于欺诈性获取贷款的犯罪案件,其所涉数额庞大与否的判定依据在不同地域内或许存在差异,然而,通常情况下,我们会重点关注以下几个要素:

首先,贷款金额的多寡无疑是评估该问题的一个至关重要的指标。

若欺诈所得的贷款金额显著超出当地平均水平或者普遍认可的较大数额,那么这就有可能被视为数额巨大的情形。

其次,所造成的损失程度亦是决定性的考量因素之一。

其中包括给金融机构带来的直接经济损失、信誉损失以及其他相关的严重后果等方面。

再者,行为人实施诈骗的手段与情节同样会对数额巨大的认定产生影响。

倘若采取了极端恶劣、复杂且具有广泛影响力的欺诈手法,那么这将有可能进一步加剧对数额巨大的认定力度。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

在判断欺诈性贷款案件金额巨大与否时,各地标准或有差异,但主要考虑贷款金额、损失程度及诈骗手段。若贷款额远超当地平均水平,或造成重大经济损失与信誉损害,且诈骗手段恶劣复杂,则可能被视为金额巨大。

二、骗取贷款罪的标准立案是哪些

如遇诈骗行为导致贷款的发生,以下情况将被视为重大违法犯罪并可能面临法律制裁

(一)实施虚构事实、隐瞒真相等欺诈行为,使贷款机构相信而获取金额超过一百万元人民币的贷款;

(二)通过欺骗手段获取贷款,由此对银行或其他金融机构带来直接经济损失总额逾二十万元人民币的损害;

(三)虽然金额尚未达到前述开通条件,然而以多次欺骗手法获得贷款的行为仍需要被重视;

(四)除此之外,当其他手段造成了重大损失或存在其他严重情节时,也应当按照规定启动立案追诉程序进行追究。

《刑法》第一百七十五条之一

以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、骗取贷款罪四种情形是什么

依照我国《中华人民共和国刑法》的诠释,以下为骗取贷款罪常见的四种犯罪情形:第一,编造并虚构引入资本金、项目投资等所谓“真实”却又本不存在的理由,以此方式企图蒙蔽金融机构,从而获得贷款;第二,利用虚假的经济合同,如伪造交易合同等,试图误导金融机构对其产生错误认识;第三,提供虚假的证明文件,如虚假的财务报表、资产评估报告等,以期达到欺诈目的;第四,以虚假的产权证明作为担保,或者超越抵押物价值进行多次担保,以欺骗手段获取贷款。值得我们关注的是,对于骗取贷款罪的判定,需要全面考虑诸多因素,包括行为人的主观意图、实际实施的行为以及由此引发的不良后果等等。在司法实践过程中,针对具体事例的裁定将严格遵循相关法律法规证据材料进行严谨分析与判断。

在判断欺诈性贷款案件金额巨大与否时,各地标准或有差异,但主要考虑贷款金额、损失程度及诈骗手段。若贷款额远超当地平均水平,或造成重大经济损失与信誉损害,且诈骗手段恶劣复杂,则可能被视为金额巨大。

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1、犯罪集团的首要分子或者共同犯罪中情节严重的主犯;
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4、累犯;
5、导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;
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刑事辩护
盗窃数额较大,数额特别巨大,数额特别巨大如何量刑
[律师回复] 您好!抢劫罪的数额认定参照盗窃罪的,以下是相关规定和量刑您可以作为参考。根据《》第条,、关于转化抢劫的认定行为人实施盗窃、诈骗、抢夺行为,未达到“数额较大”,为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证当场使用暴力或者以暴力相威胁,情节较轻、危害不大的,一般不以犯罪论处;但具有下列情节之一的,可依照刑法 第二百六十九条的规定,以抢劫罪定罪处罚; (1)盗窃、诈骗、抢夺接近“数额较大”标准的; (2)入户或在公共交通工具上盗窃、诈骗、抢夺后在户外或交通工具外实施上述行为的; (3)使用暴力致人轻微伤以上后果的; (4)使用凶器或以凶器相威胁的; (5)具有其他严重情节的。根据《》第条,、盗窃罪定罪量刑数额标准 1、全市审理刑法第第264条规定的盗窃刑事案件,“数额较大”认定标准为二千元以上,“数额巨大”认定标准为六万元以上,“数额特别巨大”认定标准为四十万元以上。 2、具有《办理盗窃刑事案件解释》第二条规定的下列八种情形之一的,“数额较大”的认定标准为一千元以上: (1)曾因盗窃受过刑事处罚的; (2)一年内曾因盗窃受过行政处罚的; (3)组织、控制未成年人盗窃的; (4)自然灾害、事故灾害、社会安全事件等突发事件期间,在事件发生地盗窃的; (5)盗窃残疾人、孤寡老人、丧失劳动能力人的财物的; (6)在医院盗窃病人或者其亲友财物的; (7)盗窃救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物的; (8)因盗窃造成严重后果的。 3、对于在铁路运输过程中实施盗窃犯罪的数额认定标准,按照本意见 第一条、第二条的规定执行。 4、多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃,属于行为犯。行为人只要实施了四种行为之一,就构成盗窃犯罪,不以取得财物为既遂的标准。根据《》第条,【抢劫罪】以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产: (一)入户抢劫的; (二)在公共交通工具上抢劫的; (三)抢劫银行或者其他金融机构的; (四)多次抢劫或者抢劫数额巨大的; (五)抢劫致人重伤、死亡的; (六)冒充军警人员抢劫的; (七)持枪抢劫的; (八)抢劫军用物资或者抢险、救灾、救济物资的。
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