个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

最新修订 | 2024-10-23
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 判定非法吸收公众存款罪,得看行为是否违反金融管理法规,像未经批准或用合法形式吸金,通过各种渠道宣传,承诺回报,而且面向不特定人群这些。要是都满足了,还扰乱金融市场秩序,那就可能构成犯罪了。
个人非法吸收公众存款罪怎么定罪
个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

一、个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

对个体实施的非法吸收公众存款罪进行定性量裁时,我们需要审视该行为人是否违反了国家关于金融管理方面的相关法规条例,并做出特定的举动面向社会公众(此处所指包含单位及个人)筹集资金,而这些行为必须同时符合以下四项基本要素:

首先,行为人未经相关政府部门依法批准或未借用合法经营的形式来进行吸收资金的活动;

其次,他们通常会借助于媒体、推介会、传单、手机短信等多元化的渠道向社会大众进行广泛的宣传;

再次,他们会向社会公众作出承诺,在一定的期限内,以货币、实物、股权等多种方式偿还本金利息或给予相应的回报;

最后,他们的行为是针对社会公众,也就是那些非特定的人群吸收资金。

当上述所有条件全部满足,并且这种行为严重干扰了金融市场的正常秩序,那么就有可能被判定为犯罪

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

在判定非法吸收公众存款罪时,需考察行为是否违犯金融管理法规,未经批准或合法形式吸金,通过多种渠道宣传,承诺回报,且针对非特定人群。若这些条件均满足且扰乱金融市场秩序,则可能构成犯罪。

二、个人非法吸收或变相集资的法律性质有哪些

根据我国相关法律法规,个人非法吸收或变相集资须在一定金额之上方能触及刑事犯罪范畴。

而针对那些实施非法吸收公众存款或是变相吸收公众存款,从而破坏金融市场秩序的行为主体,通常会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时处以相应罚金,罚金数额为二万元至二十万元不等。

《刑法》第一百七十六条

【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

三、个人非法吸收或者变相吸收公众存款多少户

当涉及到个人非法吸收或变相吸收公众存款时,若服务对象达到了30户以上,依据现行法律法规,这将无疑构成了刑事犯罪,必须依法追究其刑事责任。必须要强调的是,在判定非法吸收公众存款罪名成立与否的过程中,我们不能仅仅关注服务对象的数量,同时也要对吸收资金的总额以及由此导致的损失等多方面因素进行全面考虑和评估。如果在这个过程中,吸收存款的金额超过了20万元人民币,或者给存款人带来的直接经济损失超过了10万元人民币,那么同样也会被视为达到了刑事立案的标准。此外,在实际事例中,司法机构将会根据整个事例的详细情况进行综合分析和判断,以便最终确定是否构成犯罪以及相应的量刑标准

在判定非法吸收公众存款罪时,需考察行为是否违犯金融管理法规,未经批准或合法形式吸金,通过多种渠道宣传,承诺回报,且针对非特定人群。若这些条件均满足且扰乱金融市场秩序,则可能构成犯罪。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文4.2k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
5935位律师在线平均3分钟响应99%好评
个人非法吸收公众存款罪怎么定罪
一键咨询
  • 178****0244用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    144****6738用户4分钟前提交了咨询
    147****8564用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    154****0160用户1分钟前提交了咨询
    177****7884用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    150****3305用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    178****0244用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
    144****6738用户4分钟前提交了咨询
    147****8564用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    154****0160用户1分钟前提交了咨询
    177****7884用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    150****3305用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
  • 南通用户2分钟前提交了咨询
    144****3155用户3分钟前提交了咨询
    136****5322用户2分钟前提交了咨询
    138****4434用户1分钟前提交了咨询
    167****2432用户4分钟前提交了咨询
    147****3621用户1分钟前提交了咨询
    175****4205用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    143****3260用户2分钟前提交了咨询
    130****1570用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    158****7483用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    144****3155用户3分钟前提交了咨询
    136****5322用户2分钟前提交了咨询
    138****4434用户1分钟前提交了咨询
    167****2432用户4分钟前提交了咨询
    147****3621用户1分钟前提交了咨询
    175****4205用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    143****3260用户2分钟前提交了咨询
    130****1570用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    158****7483用户1分钟前提交了咨询

刑事犯罪辩护·推荐文章

为你推荐
扬州156****2170用户2分钟前已获取解答
淮安181****2432用户4分钟前已获取解答
镇江177****1679用户3分钟前已获取解答
扬州156****2170用户2分钟前已获取解答
淮安181****2432用户4分钟前已获取解答
镇江177****1679用户3分钟前已获取解答
扬州156****2170用户2分钟前已获取解答
淮安181****2432用户4分钟前已获取解答
镇江177****1679用户3分钟前已获取解答
非法吸收公众存款罪
根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定,非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。准确理解非法吸收公众存款罪的关键在于首先要坚持该罪的行为主体的不特定性和危害金融秩序的具体性的统一。
10w+浏览
刑事辩护
非法吸收公众存款罪几人
非法吸收公众存款罪不特定涉案人数,只要实施了非法吸收或变相吸收公众存款、扰乱金融市场秩序的行为,即可能构成违法。此类行为常表现为未经许可,向社会不特定人群募集资金,承诺还本付息或给予其他回报。
6浏览 2024-06-05
非法吸收公众存款,怎么判缓刑,非法吸收公众存款
10w+浏览2023-09-26
非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪
非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收存款性质相同的活动。
10w+浏览
刑事辩护
非法吸收公众存款罪大么
非法吸收公众存款罪是一种严重的刑事犯罪,它破坏了国家的金融监管秩序,给投资者带来重大经济风险,并对社会稳定和经济发展构成威胁。根据法律规定,该罪行的刑罚范围从三年以下有期徒刑或拘役,到十年以上有期徒刑不等,视涉案金额和情节严重程度而定。单位犯罪时,不仅单位要受罚,相关责任人也将受到相应惩罚。
18浏览 2024-07-23
非法吸收公众存款罪,怎么认定非法吸收公众存款
10w+浏览2023-09-23
非法吸存就是非法吸收公众存款罪吗?
非法吸存就是属于非法吸收公众存款罪的;只要只要个人吸收在二十万元以上,或者是单位吸收在一百万元以上;或者是非法吸收公众存款在三十户以上的,那么就可以按此罪来进行处罚。
10w+浏览
婚姻家庭
非吸收公众存款罪判几年
非法吸收公众存款的刑罚根据案情性质、规模等评估。 个人非法或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序,将受刑事处罚。 一般处以三年以下有期徒刑或拘役,并处罚金。 若涉案金额巨大或情节严重,刑罚可至三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。 以此维护金融市场秩序,严惩违法者。
47浏览 2024-08-09
个人非法吸收或者变相吸收公众存款多少户
10w+浏览2024-09-18
什么是非法吸收公众存款罪?非法吸收公众存款罪怎么判
非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯本罪的处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
10w+浏览
刑事辩护
非法吸收公众存款是罪吗
非法吸收公众存款是一种严重犯罪,指违反金融法规,未经批准向公众非法集资,破坏金融市场稳定。 这种行为侵犯金融秩序,损害民众财产,通常承诺还本付息吸引投资者。 实施者未经审批,针对不特定人群进行欺诈性融资,具有极大社会危害。
6浏览 2024-08-10
非法吸收公众存款罪四个要素
10w+浏览2023-09-19
非法吸收公众存款罪处罚
非法吸收公众存款罪的处罚是非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,将构成非法吸收公众存款罪,要被判处十年以下有期徒刑。若是依旧不知道非法吸收公众存款罪处罚可以选择继续阅读此文。
10w+浏览
刑事辩护
什么非法吸收公众存款罪
非法吸收公众存款罪指违反金融法规,非法或变相吸收公众存款,扰乱金融市场。常见如个人或组织未依法获批,以合法经营为名非法集资,承诺还本付息。此行为扰乱经济秩序,侵害公众利益。
44浏览 2024-08-28
非法吸收公众存款罪四个条件
10w+浏览2023-09-24
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 个人非法吸收公众存款罪怎么定罪
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

镇江180****6454用户1分钟前已提交咨询
苏州181****2195用户3分钟前已获取解答
常州156****9497用户4分钟前已提交咨询
镇江180****6454用户1分钟前已提交咨询
苏州181****2195用户3分钟前已获取解答
常州156****9497用户4分钟前已提交咨询
镇江180****6454用户1分钟前已提交咨询
苏州181****2195用户3分钟前已获取解答
常州156****9497用户4分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换

请向右滑动验证
法律风险自测隐私保护
00