个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

最新修订 | 2024-10-23
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专家导读 判定非法吸收公众存款罪,得看行为是否违反金融管理法规,像未经批准或用合法形式吸金,通过各种渠道宣传,承诺回报,而且面向不特定人群这些。要是都满足了,还扰乱金融市场秩序,那就可能构成犯罪了。
个人非法吸收公众存款罪怎么定罪
个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

一、个人非法吸收公众存款罪怎么定罪

对个体实施的非法吸收公众存款罪进行定性量裁时,我们需要审视该行为人是否违反了国家关于金融管理方面的相关法规条例,并做出特定的举动面向社会公众(此处所指包含单位及个人)筹集资金,而这些行为必须同时符合以下四项基本要素:

首先,行为人未经相关政府部门依法批准或未借用合法经营的形式来进行吸收资金的活动;

其次,他们通常会借助于媒体、推介会、传单、手机短信等多元化的渠道向社会大众进行广泛的宣传;

再次,他们会向社会公众作出承诺,在一定的期限内,以货币、实物、股权等多种方式偿还本金利息或给予相应的回报;

最后,他们的行为是针对社会公众,也就是那些非特定的人群吸收资金。

当上述所有条件全部满足,并且这种行为严重干扰了金融市场的正常秩序,那么就有可能被判定为犯罪

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

在判定非法吸收公众存款罪时,需考察行为是否违犯金融管理法规,未经批准或合法形式吸金,通过多种渠道宣传,承诺回报,且针对非特定人群。若这些条件均满足且扰乱金融市场秩序,则可能构成犯罪。

二、个人非法吸收或变相集资的法律性质有哪些

根据我国相关法律法规,个人非法吸收或变相集资须在一定金额之上方能触及刑事犯罪范畴。

而针对那些实施非法吸收公众存款或是变相吸收公众存款,从而破坏金融市场秩序的行为主体,通常会被判处三年以下有期徒刑或者拘役,同时处以相应罚金,罚金数额为二万元至二十万元不等。

《刑法》第一百七十六条

【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

三、个人非法吸收或者变相吸收公众存款多少户

当涉及到个人非法吸收或变相吸收公众存款时,若服务对象达到了30户以上,依据现行法律法规,这将无疑构成了刑事犯罪,必须依法追究其刑事责任。必须要强调的是,在判定非法吸收公众存款罪名成立与否的过程中,我们不能仅仅关注服务对象的数量,同时也要对吸收资金的总额以及由此导致的损失等多方面因素进行全面考虑和评估。如果在这个过程中,吸收存款的金额超过了20万元人民币,或者给存款人带来的直接经济损失超过了10万元人民币,那么同样也会被视为达到了刑事立案的标准。此外,在实际事例中,司法机构将会根据整个事例的详细情况进行综合分析和判断,以便最终确定是否构成犯罪以及相应的量刑标准

在判定非法吸收公众存款罪时,需考察行为是否违犯金融管理法规,未经批准或合法形式吸金,通过多种渠道宣传,承诺回报,且针对非特定人群。若这些条件均满足且扰乱金融市场秩序,则可能构成犯罪。

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