在我国怎样辨别非法集资

最新修订 | 2024-06-11
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专家导读 1、看回报率。要看是否以高收益为诱饵。2、看范围。要看是不是针对社会不特定公众吸收资金,一对一,还是一对多,如果是一对多就有可能属于非法集资。3、看资金流向。要看筹集资金为谁所用,如果是自己占用,就属于非法集资。

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当今社会飞速发展,非法集资案件也与日俱增。他们的表现方式多样化,随着社会的进步,非法集资的表现形式也越来越与时俱进,我们稍不留意,就会陷入了非法集资的活动当中,非法集资会危害我们的利益,破坏社会的安定团结。生活中,我们如何辨别非法集资是很重要的。接下来律图小编将针对,在我国怎样辨别非法集资做出相关的介绍。

我国怎样辨别非法集资?

第一,看回报率。

要看是否以高收益为诱饵。如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平的,就可能属于非法集资。

此前,监管人士指出,判断p2p平台的风险大小的第一步,就看预期收益率。如果收益率为8%-12%,这可以用机构产品解释收益;如果是收益率在12%-15%,这可以理解为民间借贷,但风险很高;如果收益率超过15%,则可信度更低。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》出台。该司法解释规定,民间借贷双方约定的年利率超过36%,超过部分的利息约定无效。

监管高层指出,要督促银行业金融机构创新方式方法,充分运用各类宣传媒介和载体,利用包括网络宣传、媒体宣传、在基层网点醒目位置张贴标识等方式,向广大金融消费者进行宣传,让金融消费者知悉相关法律规定。

第二,看范围。

要看是不是针对社会不特定公众吸收资金,一对一,还是一对多,如果是一对多就有可能属于非法集资。

国家有关法律法规明文规定,私募基金不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、手机短信、微信等方式向不特定对象宣传推介,如果是违反这项规定的,就可能属于非法集资。比如,“x宝”通过一些电视台和杂志大做广告,很明显就违反了这一规定。

第三,看资金流向。

要看筹集资金为谁所用,如果是自己占用,就属于非法集资。

监管高层指出,要督促银行业金融机构充分利用各种技术手段,加强对涉嫌非法集资可疑资金流向的实时监测预警,及早发现并报告非法集资资金动向,在严格执行大额可疑资金报告制度基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等异动特征的资金进行重点监测分析。对非法集资资金从银行转账的,要认真分析,查找原因,采取对策。

通过小编的介绍可以得知,判断是否是非法集资,看以下三点,看回报率是否高于社会平均水平、看集资范围,如果集资范围是一对多,那么就可能属于非法集资、看资金流向,如果筹来的资金,别人所用,那么就属于非法集资。小编提醒大家,生活中我们要脚踏实地,像天上掉馅饼的这种事情,一定要擦亮眼睛,以免上当受骗。

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