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什么是非法吸收公民存款罪,众筹和非法吸收公

10w+浏览 匿名 2021-03-04 黑龙江伊春
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律师解答 共1条
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    你好,关于上述的问题,解答如下, 众筹模式与非法吸收公众存款的关系与区别:
    1、债权众筹与非法吸收公众存款的“三条红线”。
    (1)当前相当普遍的理财-资金池模式,即一些P2P网络借贷平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人,或者先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台的中间账户,产生资金池,此类模式下,平台涉嫌非法吸收公众存款。
    (2)不合格借款人导致的非法集资风险。即一些P2P网络借贷平台经营者未尽到借款人身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假借款人的名义发布大量虚假借款信息(又称借款标),向不特定多数人募集资金,用于投资房地产、股票、债券、期货等市场,有的直接将非法募集的资金高利贷出赚取利差,这些借款人的行为涉嫌非法吸收公众存款。
    (3)典型的庞氏骗局。即个别P2P网络借贷平台经营者,发布虚假的高利借款标募集资金,并采用在前期借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,短期内募集大量资金后用于自己生产经营,有的经营者甚至卷款潜逃。此类模式涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。
    债券众筹目前已经明确规定为银监会监管,目前主要的监管解释为:“明确平台本身不得提供担保,不得归集资金搞资金池,不得非法吸收公众存款,更不能实施集资诈骗。建立平台资金第三方托管机制。平台不直接经手归集客户资金,也无权擅自动用在第三方托管的资金,让债权众筹回归撮合的中介本质。”
    根据《刑法》第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:
    (一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
    (二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
    (三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
    (四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
    全文
    2021-04-04
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众筹与非法吸收公众存款罪有什么区别
投资人参与度不同。众筹是将产品和更多的人连接,众筹强调的是一种参与感,这种参与是全方位的。集资则是筹资人通过资金的聚集去做一个实业项目或进行资本的营运,在借贷中出借人追求的是资金的回报,基本不参与项目的管理。
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非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪
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非法吸收公众存款罪
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江西省乐平市人民法院冻结微信如何解冻
[律师回复] 解析:
如您遭遇法院冻结您的个人财产,请依照下列步骤进行:
首先,需提供具有足够价值且能获得保全申请人认可的抵押物品或者保证金,只有经过法院审查批准后,才得以解除冻结状态;
其次,您需要积极主动地与负责该案件执行工作的相关人士保持联络,及时履行您所承担的债务义务,待到申请人撤销诉讼请求并向法院申请解除保全措施时,法院将依据法律规定作出相应裁决,从而解除对您资产的冻结控制;
再次,您应当积极与保全申请人进行充分的沟通和协商,如果能够得到他们的同意,那么他们就有可能代替您向法院提交解除冻结申请;
最后,您还应该尽力与原告的诉讼代理人共同商讨并制定出一个详细而可行的还款计划,只要原告撤销了强制执行或者诉前保全申请,您就可以立即向法院申请解除对您资金的冻结限制。
法律依据:
《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条
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申请执行人申请延长期限的,人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续,续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
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[律师回复] 解析:
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当涉及如何追回非法集资项下的资金时,关键在于了解非法集资者手中尚存有多少可用资金。
对于非法集资的处理流程,通常由案发地的地方政府组织相关部门组成专门小组(或工作组)负责。
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在处理过程中,专案组需要对涉案企业(个人)的债权进行清收,对其资产进行保全,并通过公开拍卖的方式对涉案资产进行变现,所得款项将用于清偿集资款。
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法律依据:
《刑法》第176条
非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
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