如何认定非法集资？都有哪些具体的规定？

[律师回复] 以下是对要怎么具体认定非法集资这个问题的回答<br/>你所说的特征很明显，是非法集资！！！<br/>非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债<br/>券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺<br/>在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行<br/>为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准<br/>权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定<br/>期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式<br/>和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社<br/>会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。<br/>一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资<br/>的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行为。

[律师回复] 你所说的特征很明显，是非法集资！！！<br/>非法集资是指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债<br/>券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺<br/>在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行<br/>为。非法集资往往表现出下列特点：一是未经有关部门依法批准，包括没有批准<br/>权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资。二是承诺在一定<br/>期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式<br/>和其他形式。三是向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社<br/>会公众，而不是指特定少数人。四是以合法形式掩盖其非法集资的实质。 <br/>一般来说，具有以上四个特征的集资行为可以认定为非法集资，但判断非法集资<br/>的根本特征是集资者不具备集资的主体资格以及有承诺给出资人还本付息的行<br/>为。 <br/>案例：河北省任县煤炭工业有限公司非法集资案 <br/>刑法 第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大<br/>的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨<br/>大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十<br/>万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑<br/>或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。 <br/>关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 <br/>三、根据《决定》第八条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，<br/>构成集资诈骗罪。 <br/>“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱<br/>饵，骗取集资款的手段。 <br/>“非法集资”是指法人、其他组织或者个人，未经有权机关批准，向社会公众募<br/>集资金的行为。 <br/>行为人实施《决定》第八条规定的行为，具有下列情形之一的，应当认定其行为<br/>属于“以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资”： <br/>（1）携带集资款逃跑的； <br/>（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的； <br/>（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集资款无法返还的； <br/>（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。 <br/>个人进行集资诈骗数额在20万元以上的，属于“数额巨大”；个人进行集资诈骗<br/>数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。 <br/>单位进行集资诈骗数额在50万元以上的，属于“数额巨大”；单位进行集资诈骗<br/>数额在250万元以上的，属于“数额特别巨大”。 <br/>与欺诈发行股票债券罪,擅自发行股票债券罪,非法吸收公众存款罪的区别在于是<br/>否具有非法占有的目的,集资诈骗必须以非法占有所集资款项为目的,其他虽有非<br/>法占有的目的,但是还有返还的意图,但其本身的集资行为是违法的. <br/>非法集资数额达到600万元，已经构成了犯罪。刑法上关于非法集资有两个条<br/>文，一个是非法吸收公众存款罪，这个罪名的处罚较轻，一般行为人主观恶性较<br/>小，没有恶意占有公众存款的目的，一般处3年以下有期徒刑或者拘役，而且根<br/>据大量法院判决表明，多数情况下都会判处缓刑，不用坐牢的，如河北的孙大<br/>午；另一个就是集资诈骗罪，这个处罚很重，主要是行为人主观上有非法将公众<br/>的钱财占为己有的目的，有诈骗的目的，主观恶性较强，根据刑法规定，一般处<br/>5年以下有期徒刑，情节恶劣的处5年以上10年以下有期徒刑，特别严重的，处10<br/>年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。如果公司负责人属于第一种情况，那样就<br/>没有什么很大的问题，主要就是罚金，如果是第二种的话，处罚就...展开全部gt;

[律师回复] 具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：<br/>　　<br/>(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；<br/>　　<br/>(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；<br/>　　<br/>(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；<br/>　　<br/>(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。<br/>　　集资诈骗罪<br/>　　同时具备“以非法占有为目的”及“数额较大”两项条件：<br/>　　“以非法占有为目的”指下列情形之一：<br/>　　<br/>(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；<br/>　　<br/>(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；<br/>　　<br/>(三)携带集资款逃匿的；<br/>　　<br/>(四)将集资款用于违法犯罪活动的；<br/>(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；<br/>　　<br/>(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；<br/>　　<br/>(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；<br/>　　<br/>(八)其他可以认定非法占有目的的情形。<br/>　　“数额较大”指：个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的或者单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的。<br/>　　欺诈发行股票、债券罪<br/>　　在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：<br/>　　<br/>(一)发行数额在500万以上的；<br/>　　<br/>(二)伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的；<br/>　　<br/>(三)利用募集的资金进行违法活动的；<br/>　　<br/>(四)转移或者隐瞒所募集资金的；<br/>　　<br/>(五)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。<br/>　　擅自发行股票、公司、企业债券罪<br/>　　未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：<br/>　　<br/>(一)发行数额在50万元以上的；<br/>　　<br/>(二)虽未达到上述数额标准，但擅自发行致使30人以上的投资者购买了股票或者公司、企业债券的；<br/>　　<br/>(三)不能及时清偿或者清退的；<br/>　　<br/>(四)其他后果严重或者有其他严重情节的情形。<br/>　　擅自设立金融机构罪<br/>　　未经中国人民银行等国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：<br/>　　<br/>(一)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构的；<br/>　　<br/>(二)擅自设立商业银行、证券、期货、保险机构及其他金融机构筹备组织的。

[律师回复] 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产，而非法吸收公众存款罪的最高刑期为10年以下有期徒刑。社会危害性不同的主要原因是集资诈骗罪是以非法占有为目的，行为人采取的是以诈骗的手段进行非法集资，集资的主要目的不是用于经营活动，而是进行挥霍或者携款潜逃回或者用于违法犯罪活动，而非法吸收公众存款罪，行为人在主观上并没有以非法占有为目的，吸收的存款主要也是用于正常的经营活动。

[律师回复] 有关非法集资是投资吗的问题，可以说明非法集资（根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定）是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。