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信用卡诈骗数额标准是什么,信用卡诈骗罪的变现行为包含什么呢

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最新修订 | 2024-02-27
具体表现为以下几种行为:
使用伪造的信用卡
信用卡诈骗罪所谓伪造的信用卡,是指模仿信用卡的质地、模式、版块、图样以及磁条密码等制造出来的信用卡。所谓使用,是指以非法占有他人财物为目的,利用伪造的信用卡,骗取他人财物的行为。包括用伪造的信用卡购买商品、支取现金,以及用伪造的信用卡接受各种服务等。
使用作废的信用卡
作废的信用卡,是指根据法律和有关规定不能继续使用的过期的信用卡、无效的信用卡、被依法宣布作废的信用卡和持卡人在信用卡的有效期内中途停止使用,并将其交回发卡银行的信用卡,以及因挂失而失效的信用卡。此外,使用作废的信用卡还包括使用涂改卡。所谓涂改卡是指被涂改过卡号的无效信用卡。这些信用卡本身因挂失或取消而被列入止付名单,但卡上某一个号码被压平后再压上另一个新号码用于逃避黑名单的检索。因此,涂改卡也是伪卡的一个种类。
冒用他人的信用卡
冒用是指非持卡人以持卡人的名义使用持卡人的信用卡而骗取财物的行为。根据我国有关信用卡的规定,信用卡均限于合法的持卡人本人使用,不得转借或转让,这也是各国普遍遵循的一项原则。但是,如果信用卡与身份证合放在一起而同时丢失,则可能给拾得者或窃得者创造冒用的机会。这些拾得者或窃得者在取得他人的信用卡后,可能会利用持卡人发觉遗失之前,或者利用止付管理的时间差,采取冒充卡主身份,模仿卡主签名的手段,到信用卡特约商户或银行购物取款或享受服务,这些都是冒用他人的信用卡进行诈骗犯罪的几种常见情形。
进行恶意透支
透支是指在银行设立账户的客户在账户上已无资金或资金不足的情况下,经过银行批准,允许客户以超过其账上资金的额度支用款项的行为。透支实质上是银行借钱给客户。所谓恶意透支,根据《刑法》第196条第二款的规定,是指信用卡的持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。善意透支和恶意透支的本质区别在于行为人在主观上的差异。两者在客观上都是造成了透支,但善意透支的行为人主观上有先用后还的意图,届时归还透支款和利息,而恶意透支的行为人透支是为了将透支款占为己有,根本不想偿还或者也没有能力偿还,在行为上采取潜逃的方式躲避债务
信用卡诈骗数额标准是什么,信用卡诈骗罪的变现行为包含什么呢
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诈骗与集资诈骗谁重呢?
从量刑标准上面看,集资诈骗罪和诈骗罪的最高刑期都是无期徒刑,但是从量刑起点看,集资诈骗的处罚更重一些。《刑法》规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;以非法占有为目的,非法集资数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
敲诈勒索罪的非法占有认定证据有什么
[律师回复] 解析:
依据我国现行《刑事诉讼法》之相关规定,凡属符合其要求的证据类型,皆可用于证明敲诈勒索罪的存在。
其次,能够证明案件实际情况的所有事实,皆可视为证据。
而证据则包括以下七个类别:
(一)物证及书证;
(二)证人证言;
(三)被害人陈述;
(四)犯罪嫌疑人、被告人的供述与辩解;
(五)鉴定结论;
(六)勘验、检查笔录;
(七)视听资料。
以上各类证据须经查证核实无误后,方能作为判定案件的依据。
关于构成敲诈勒索罪的行为特征,主要体现在以下几个方面:
(一)行为人以即将实施的积极侵害行为,对财物的所有者或持有者进行恐吓。
(二)行为人扬言将对特定对象造成危害,该对象既可以是财物的所有者或持有者,亦可以是与其具有利害关系的他人。
例如,财物所有者或持有者的亲属等。
(三)威胁的表现形式多种多样,可以是当面向被害人以口头、书面或其他方式表达,也可以借助于电话、书信等方式传递;
既可以由行为人亲自实施,也可以委托他人代为传达;
无论是明确表示还是含蓄暗示,均不妨碍本罪的成立。
(四)威胁所涉及的侵害行为种类繁多,有些可以立即实现,如杀害、伤害等,而有些则需待日后才能实现,如揭露个人隐私。
值得注意的是,行为人威胁将要实施危害行为,并不代表其在发出威胁时并未实施任何危害行为,例如,威胁将要实施伤害行为,但在威胁发出之际却实施了相对较轻的殴打行为;
又如,威胁将要实施杀害行为,但在威胁发出之时却实施了伤害行为。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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合同诈骗罪数额认定参照什么标准
[律师回复] 解析:
根据我国相关法律规定,涉及到合同诈骗犯罪行为的,其“数额较大”标准为个人骗取公私财物数额达到人民币1万元及以上,而单位则需骗取公私财物数额达人民币10万元及以上才构成此罪行;
关于“数额巨大”的判定标准,则规定个人骗取公私财物数额须达到人民币5万元及以上,而单位则需要骗取公私财物数额达到人民币50万元及以上才能被认定为此种犯罪行为;
至于“数额特别巨大”,则要求个人骗取公私财物数额达到人民币30万元及以上,而单位则需要骗取公私财物数额达到人民币200万元及以上方可被认定为此种犯罪行为。
法律依据:
《刑法》第二百二十四条
有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产:
(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;
(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;
(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;
(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;
(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。
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信用卡诈骗在哪立案呢?
信用卡诈骗罪在案发地公安局立案侦查,一般是先由公安机关立案侦查,检察机关审查起诉。由检察机关决定向哪一级人民法院提起公诉。诈骗数额不是巨大和特别巨大的一般由犯罪地基层法院管辖。
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刑事辩护
集资诈骗罪对象有哪些情形
[律师回复] 解析:
在集资诈骗罪中,以下八类情形可被视为非法占有目的的确立:
1.集资完成之后,行为人并未将集资款项用于正常的生产经营活动,或者即使投入了生产经营活动,但其所投入的金额与其所筹集到的资金规模之间存在显著的不成比例关系,导致集资款项无法如期归还;
2.行为人对集资款项进行肆无忌惮地挥霍浪费,最终导致集资款项无法如期归还;
3.行为人携带集资款项潜逃藏匿,使得集资款项无法追回;
4.行为人将集资款项用于违法犯罪活动,从而使集资款项无法回归原主;
5.行为人通过抽逃、转移资金、隐匿财产等方式,逃避返还集资款项的责任;
6.行为人故意隐匿、销毁相关财务账目,或者制造虚假的破产、倒闭现象,以逃避返还集资款项的义务;
7.行为人拒绝交代集资款项的具体流向,试图逃避返还集资款项的责任;
8.除上述情况外,其他任何可能被认定为具有非法占有目的的行为。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
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职务侵占罪怎么认定数额
[律师回复] 解析:
一、职务侵占犯罪所涉及的涉案金额判断依据如下:
1.以人民币计酬的工作者,若其采取职务便利,将本应属于单位所有的财产据为己有,且累计金额在60,000元至4,000,000元之间者,应当被视为"数额较大"之行为。
2.在职务侵占犯罪中,如果涉案金额高达10,000,000元到150,000元之间,则这种行为应当被判定为"数额巨大"。
二、针对职务侵占罪所制定的法律裁量条款如下:
1.公司、企业或其它相关单位的在职工作人员,若是行为人通过职务便利,将本应属于单位所有的财产非法占为己有,且涉案金额达到一定程度,那么该行为人将会面临三年以下有期徒刑或拘役的刑事处罚,同时还会被处以罚金。
2.当职务侵占行为涉及的涉案金额达到一定程度时,行为人可能将面临三年以上十年以下有期徒刑,同时还将被处以罚金。
3.对于那些涉案金额特别巨大的行为人,他们可能将面临十年以上有期徒刑甚至是无期徒刑的严厉惩罚,并且同样需要承担罚金的责任。
法律依据:
《刑法》第二百七十一条
【职务侵占罪】公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。
【贪污罪】国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十二条、第三百八十三条的规定定罪处罚。
信用卡诈骗罪是具体罪名吗
[律师回复] 解析:
本文针对“信用卡诈骗罪”这一犯罪类别展开探讨。
我们将依据我国《刑法》的相关条款及司法实践经验予以详细解读。
通常而言,信用卡诈骗罪包含以下五类具体行为模式:
其一,利用伪造的信用卡实施欺诈性交易;
其二,凭借虚假身份证明取得的信用卡实施欺诈行为;
其三,在信用卡已过期或无效的情况下继续进行欺诈性交易;
其四,未经许可而恶意使用他人信用卡;
其五,在知情或不知情的情况下透支信用卡额度。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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怎么样算信用卡诈骗罪呢?
1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为。
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刑事辩护
江苏省敲诈勒索罪数额认定证据有什么
[律师回复] 解析:
1、对于敲诈勒索罪的立案侦查,其所需确凿证据主要包括以下几种类型:
例如物证、书证以及证人证言,还有被害人的陈述等在内;
2、敲诈勒索罪这一犯罪行为,不仅严重侵犯了公共财产和个人财产的所有权,而且对他人的人身安全构成了巨大威胁,正因为如此,我国对于敲诈勒索罪的立案标准设定相对较低。
倘若个人通过威胁或者恐吓等手段,强行索取他人财产数额达到人民币两千元以上者,我们便可以据此进行立案侦查;
3、敲诈勒索罪,是指那些以非法占有为目的,采用威胁或者要挟的方式,强行向他人索取公私财物的违法犯罪行为。
在维护自身合法权益方面,我们可以采取多种策略,其中最为直接且便捷的方式便是与经营者进行协商和解。
当消费者的权益遭受侵害时,他们可以直接找到消费场所的负责人,详细阐述自己所经历的事件经过及其造成的经济损失,同时提出合理的赔偿请求。
在双方都愿意的前提下,通过协商达成和解协议,从而妥善解决纠纷。
此外,消费者协会的调解也是一种较为普遍的维权途径。
当权益受损时,消费者同样可以选择向消费者协会进行投诉,以此来解决问题。
投诉时应遵循书面材料为主的原则,将投诉人的姓名、地址、邮政编码以及被投诉单位的名称、地址、受损害事实等信息详细记录下来,并明确提出自己的诉求。
值得注意的是,未经消费者协会同意,切勿邮寄票证、单据和实物,以免造成不必要的损失。
除此之外,还可以向相关行政部门进行投诉;
依据与经营者达成的仲裁协议,向仲裁机构申请仲裁;
向人民法院提起民事诉讼等等。
法律依据:
《刑法》第二百七十四条
【敲诈勒索罪】敲诈勒索公私财物,数额较大或者多次敲诈勒索的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。
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贷款诈骗罪有哪些表现形式?怎么处罚呢?
行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式:1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
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刑事辩护
金额多少算洗钱罪
[律师回复] 解析:
洗钱犯罪乃属行为犯罪性质,并非以发生实际损失作为定罪依据。
换言之,只要行为人从事了洗钱活动,即需对此负有刑事法律责任。
当洗钱金额严重超出法定标准,即超过50万元时,行为人将面临五年以上、十年以下有期徒刑的严厉处罚,同时还须缴纳洗钱金额百分之五以上、百分之二十以下的罚金。
法律依据:
《刑法》第一百九十一条
【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
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吴江区集资诈骗罪构成要件是怎样的
[律师回复] 解析:
(一)关于犯罪客体。
本罪所侵害的客体乃是一个复合性的客体,既包括了公共和私人财产的所有权,同时也涉及到了国家金融管理制度的稳定。
由此可见,本罪具有多重属性,具有严厉打击金融违法犯罪活动、保护人民合法权益的重要意义。
(二)关于犯罪客观方面。
本罪在行为方式上必须体现出实施者运用欺骗手法进行非法集资,并且该集资的数额已经达到了法律规定的较大标准。
这一点要求明确了非法集资行为在犯罪构成中的核心要素,即必须具备非法性、公开性以及社会性等特征。
(三)关于犯罪主体。
本罪的犯罪主体是一般的自然人或者法人组织,甚至于单位也有可能成为本罪的犯罪主体。
这一规定充分考虑到现代经济生活中各种形式的经济组织形态,为司法实践提供了更为全面的法律依据。
(四)关于犯罪主观方面。
本罪在主观心态上必须是出于故意,并且其目的在于通过非法手段获取他人财产,从而实现自己的不法利益。
这种故意心理显然是其主客观方面紧密结合的体现,更体现出台阶刑法对犯罪构成理论的深入研究和理解。
法律依据:
《刑法》第一百九十二条
集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规
使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
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信用卡诈骗罪借记卡是否包含
借记卡也是包含的。我国刑法中的信用卡应当既包括国际通行意义上具有透支功能的信用卡,也包括了不具有透支功能的银行借记卡。也就是说,刑法意义上的信用卡范围与相关金融法规意义上的信用卡范围有所不同 目前司法实践的做法也是将《银行卡业务管理办法》中规定的信用卡和借记卡都作为信用卡诈骗罪中的信用卡对待。
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刑事辩护
信用卡诈骗罪会重复判刑吗
[律师回复] 解析:
对于信用卡诈骗罪的多次判刑问题,取决于具体案件的实际情况。
按照现行法规,以下情形将被判定构成信用卡诈骗罪:
1)持有伪造或冒用他人名义制作的信用卡进行诈骗活动,如果诈骗金额达到法定标准,罪犯将面临五年以下有期徒刑或拘役处罚,并处以二万元至二十万元之间的罚金;
若诈骗金额巨大且情节恶劣,罪犯将被判处五年以上直至十年以下有期徒刑,同时并处罚金五万元至五十万元不等;
若是诈骗金额极其庞大或者情节极为严重者,则可能被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时并处罚金五万元至五十万元不等,或者被没收全部财产。
2)恶意透支行为,即持卡人以非法占有为目的,超出规定额度或期限进行透支,且在发卡行催收后仍未偿还欠款的行为,同样可能构成信用卡诈骗罪,并需承担相应的法律责任。
通常而言,诈骗罪和盗窃罪的区别较为明显,诈骗罪的核心在于通过虚构事实、掩盖真相等手段,使财产所有人产生误解并基于此错误决定处置财物;
而盗窃罪的核心在于在财产所有人毫不知情的情况下,秘密窃取其财物。
这意味着,虽然信用卡诈骗罪与盗窃罪在法律上属于不同性质的犯罪行为,但若同一人同时触犯这两类犯罪行为,理论上确实存在遭受两次法律制裁的可能性。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条
有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
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