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做承兑汇票生意是否犯法

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最新修订 | 2024-04-05
依据相关法律规定,倒手买卖银行承兑汇票属于诈欺行为,其中包括了可能涉及到诈骗罪以及伪造证件等非法行为的可能性。
此外,若未获得国家相关管理部门的许可,且在实际业务和债权债务方面并未存在真实关联的情况下;进行银行承兑汇票的买卖则无疑已经触及到了非法经营这一犯罪领域,在此种情况下,公安司法机关将有权力启动对其的刑事追责程序。
票据诈骗罪是特指那些旨在通过虚假占有意图,明知所使用的票据是伪造、篡改或是失效的,或者冒充他人的票据,或者开出空头支票、空头汇票、空头本票,或者捏造其他的虚假票据信息,从而利用金融工具实施诈骗,并成功获取大量金钱财产的人。《刑法》第一百九十四条
有下列情形之一,进行金融票据诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金
数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;
(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;
(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;
(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的;
(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物的。使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,依照前款的规定处罚。
做承兑汇票生意是否犯法
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承兑汇票如何认定 怎样界定承兑汇票
可以通过一查、二听,三摸、四比、五照来鉴定承兑汇票,具体方法如下:1、查:即通过审查票面的“四性”—清晰性,完整性,准确性,合法性来辨别票据的真伪。2、听:即通过听抖动汇票纸张发出的声响来辨别票据的真伪。
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商业承兑汇票背书怎么做?
业汇票均可以背书转让,背书人以背书转让汇票后,即承担保证其后手付款的责任。背书人在汇票得不到付款时,应当向持票人清偿1、被拒绝付款的汇票金额。2、汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止,按照中国人民银行规定的利率计算的利息。3、取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。
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银行承兑汇票承兑时间
根据中国人民银行《支付结算办法》第八十七条规定,银行承兑汇票的付款期限,最长不得超过6个月;即银行承兑汇票票据所记载从“出票日期”起至“汇票到期日”止,最长不得超过6个月。
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未满十八岁盗窃罪能判几年初犯罪
[律师回复] 解析:
依据相关法律规定,已满十六周岁而未满十八周岁的少年若实施盗窃公私财物行为且涉及金额较大者,或存在多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等情况时,将面临三年以下有期徒刑、拘役或者管制的惩罚,同时还需承担罚金的缴纳义务。
然而,对于年龄尚未达到十六周岁的未成年人而言,其所实施的盗窃行为并不构成犯罪,因此也无需承担刑事责任,但其父母或监护人应受到相应的管教。同样地,对于盗窃公私财物行为,如果涉及到数额较大,或者是多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃以及扒窃等情况,则将被判处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并且需要承担罚金的缴纳义务。如果涉及到数额巨大或者有其他严重情节的情况,那么将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时还需承担罚金的缴纳义务。
至于数额特别巨大或者有其他特别严重情节的情况,则将被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑,同时还需承担罚金或者没收财产的惩罚。在确定盗窃罪的量刑起点方面,可以根据以下不同的情况在相应的幅度内进行确定:
首先,如果达到了数额较大起点,并且在两年内出现了三次盗窃行为,或者是入户盗窃,或者是携带凶器盗窃,又或者是扒窃,那么就可以在一年以下有期徒刑、拘役幅度内确定量刑起点;
其次,如果达到了数额巨大起点或者有其他严重情节的情况,那么就可以在三年至四年有期徒刑幅度内确定量刑起点。
法律依据:
《刑法》第十七条
【刑事责任年龄】已满十六周岁的人犯罪,应当负刑事责任。
已满十四周岁不满十六周岁的人,犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的,应当负刑事责任。
已满十二周岁不满十四周岁的人,犯故意杀人、故意伤害罪,致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾,情节恶劣,经最高人民检察院核准追诉的,应当负刑事责任。
对依照前三款规定追究刑事责任的不满十八周岁的人,应当从轻或者减轻处罚。
因不满十六周岁不予刑事处罚的,责令其父母或者其他监护人加以管教;
在必要的时候,依法进行专门矫治教育。
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商业承兑汇票和银行承兑汇票区别是什么
1、承兑主体不同:银行承兑汇票由银行承兑,商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑。2、信用等级不同。3、风险不同。4、流通性不同:商业汇票信用等级及流通性上低于银行承兑汇票。5、汇票到期时处理方式不同。
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出纳会犯挪用资金罪吗
[律师回复] 解析:
倘若出纳职业人员私自将公司财产挪作他用,这无疑已涉嫌构成挪用资金的刑事犯罪行为。
根据中国现行《中华人民共和国刑法》第二百七十二条款之规定,对于公司、企业或者其他相关单位中的工作团队成员来说,如果他们通过职务上的便利条件,将本单位的资金挪为己有或借予他人,且涉及到的金额达到特定数量并持续了较长时间没有偿还,或者即便在规定时间内没有超过三个月,但如果涉及金额较大且用于商业利益活动,或者从事了非法活动,那么将受到法律的严厉制裁,包括三年以下有期徒刑或者拘役的处罚。而如果这些人所挪用的本单位资金数额特别巨大,或者即使金额不大但无法及时返还,那么处罚将会更为严重,可能会被判处更长期限的刑罚,甚至可能达到三年以上十年以下有期徒刑的程度。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十二条
公司、企业或者其他单位的工作人员,利用职务上的便利,挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人,数额较大、超过三个月未还的,或者虽未超过三个月,但数额较大、进行营利活动的,或者进行非法活动的,处三年以下有期徒刑或者拘役;挪用本单位资金数额巨大的,或者数额较大不退还的,处三年以上十年以下有期徒刑。
国有公司、企业或者其他国有单位中从事公务的人员和国有公司、企业或者其他国有单位委派到非国有公司、企业以及其他单位从事公务的人员有前款行为的,依照本法第三百八十四条的规定定罪处罚。
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盗窃罪初犯如何取保
[律师回复] 解析:
1.在刑事诉讼过程中,犯罪嫌疑人有权自行提出取保候审的申请,但需遵守相关规定且必须符合取保候审的条件方可获得批准。
2.对于应当予以逮捕的犯罪嫌疑人而言,若其患有严重疾病或正处于孕期、哺乳期等特殊时期,或者罪行相对轻微的情况下,可以考虑采取取保候审的方法进行安置。
根据我国法律法规,人民法院、人民检察院以及公安机关对于具有以下几种情形的犯罪嫌疑人、被告人,可以依法决定实施取保候审:
(1)可能被判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(2)可能被判处有期徒刑以上刑罚,但采取取保候审不会对社会产生重大危害的;
(3)患有严重疾病、生活无法自理,或者正处于孕期、哺乳期的妇女,采取取保候审不会对社会产生重大危害的;
(4)羁押期限已满,案件仍未审理完毕,需要采取取保候审措施的。取保候审的执行工作由公安机关负责。对于盗窃公私财产的行为,根据盗窃金额大小以及次数多少、是否入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃等情节,可分别处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;如果盗窃金额巨大或者存在其他严重情节,则将面临三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金的严厉惩罚。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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银行承兑汇票和商业承兑汇票区别有哪些?
1、签发人不同:商业汇票的签发人为企业。而银行汇票的签发人为出票银行;2、安全性不同:银行汇票的申请人在签发汇票时已经将资金转入银行的内部账户,由代理付款银行见票时按实际结算金额付款给持票人。而商业汇票的资金是到期时从付款人账户划付。
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尿毒症犯绑架罪还让透析吗
[律师回复] 解析:
在特定情况下,若尿毒症病患涉嫌违法并遭受拘禁,依据我国现行的《中华人民共和国刑事诉讼法》条款规定,病态的犯罪嫌疑人和被告人均享有接受必要医疗救治的权利。若是此类人员面临着定期开展血液透析治疗的需求,关押机构应确保其得到充分的医疗保障。因此,即便他们因涉嫌实施绑架等重罪而被捕,只要病情严重,仍可获准接受必要的透析治疗。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第九十二条犯罪嫌疑人、被告人被逮捕后,人民检察院、人民法院应当在二十四小时以内通知其家属。对于不通晓当地通用语言文字的犯罪嫌疑人、被告人,应当为其提供翻译。
第一百零四条人民法院、人民检察院和公安机关应当保障犯罪嫌疑人、被告人的辩护权和其他诉讼权利。犯罪嫌疑人、被告人有权获得辩护。犯罪嫌疑人、被告人因经济困难或者其他原因没有委托辩护人的,人民法院、人民检察院和公安机关应当通知法律援助机构指派律师为其提供辩护。犯罪嫌疑人、被告人是盲、聋、哑人,或者是尚未完全丧失辨认或者控制自己行为能力的精神病人,没有委托辩护人的,人民法院、人民检察院和公安机关应当通知法律援助机构指派律师为其提供辩护。
第一百一十五条犯罪嫌疑人、被告人患有严重疾病,生活不能自理,采取取保候审不致发生社会危险性的,可以取保候审。
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哪几种犯罪律师不能够会见嫌疑人
[律师回复] 解析:
涉及到危害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪以及特别重大贿赂犯罪等方面的案件,通常情况下,律师无法获得与当事人进行会见的授权。此类限制主要源于这些案件具有极高的敏感性和特殊性,可能对国家利益造成严重威胁。
值得注意的是,这种对律师会见权的限制仅仅限于案件的调查阶段,随着案件进入审查起诉阶段,律师在接触涉嫌以上三种罪名的嫌疑人或者被告时,便无需再获得侦查机关或其他办案部门的许可。会见这一环节在整个刑事诉讼程序中具有举足轻重的地位,它不仅是律师展示其专业素养的重要途径,也是他们深入了解案件事实的关键手段。因此,律师在执行会见任务的过程中,除了要充分行使法律赋予的各项权利外,还需要熟知相关的法律法规,以避免因为违反规定而导致会见被看守所的工作人员中断。
法律依据:
《律师会见监狱在押罪犯规定》第五条
律师需要会见在押罪犯,可以传真、邮寄或者直接提交的方式,向罪犯所在监狱提交下列材料的复印件,并于会见之日向监狱出示原件:
(一)律师执业证书;
(二)律师事务所证明;
(三)罪犯本人或者其监护人、近亲属的委托书或者法律援助公函或者另案调查取证的相关证明文件。
监狱应当留存律师事务所出具的律师会见在押罪犯证明原件。
罪犯的监护人、近亲属代为委托律师的,律师第一次会见时,应当向罪犯本人确认是否建立委托关系。
《律师会见监狱在押罪犯规定》第六条
律师会见在押罪犯需要助理随同参加的,律师应当向监狱提交律师事务所出具的律师助理会见在押罪犯的证明和律师执业证书或者申请律师执业人员实习证。
《律师会见监狱在押罪犯规定》第七条
律师会见在押罪犯需要翻译人员随同参加的,律师应当提前向监狱提出申请,并提交能够证明其翻译人员身份的证明文件。
监狱应当及时审查并在三日以内作出是否批准的决定。
批准参加的,应当及时通知律师。
不批准参加的,应当向律师书面说明理由。
随同律师参加会见的翻译人员,应当持监狱批准通知书和本人身份证明参加会见。
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