恶意透支信用卡的行为有哪些?
最新修订 | 2024-09-28
1.6k浏览
- 免责声明
- 以下内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合，不代表平台立场，请酌情参考。
- 律师解析
-
一、恶意透支信用卡的行为有：
1、超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。
2、超过规定限额透支，即超过信用卡章程的规定或者发卡银行的允许透支。
3、持卡人以非法占有为目的，短时间内持信用卡在不同特约商户、网点多次使用、取现，每次的金额都在规定限额内，积少成多，从而形成大量透支额。
二、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
三、信用卡恶意透支风险的成因多种多样，从发卡银行的角度而言，主要有以下几种：
1、对于申领信用卡的审核不严。
2、没有有效落实信用卡的担保措施。
3、对于因信用卡透支造成的不良资产催收不力。
4、信用卡的网络发展相对于业务发展滞后。
- 法律依据
-
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条
有下列情形之一
进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
（二）使用作废的信用卡的；
（三）冒用他人信用卡的；
（四）恶意透支的。
前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
0
银行纠纷案件·推荐文章
-
什么是信用卡恶意透支罪行为“信用卡恶意透支犯罪行为”是指持卡者在主观上存在非法占有的意图，且在客观上超过了国家有关部门所制定的信用卡使用限额或时限进行透支消费，并在银行经过两次合法催收后超过三个月仍然未予归还欠款的行为。此类行为对社会造成了严重的危害。举例来说，有些持卡者明明知道自身缺乏偿还能力，却依然大手大脚地透支消费，肆无忌惮地挥霍透支资金，甚至通过非法套现等手段获取资金，将其用于违法犯罪活动等。
-
什么叫恶意透支信用卡罪行为信用卡恶意透支犯罪指持卡人无合法依据超规定额度或期限透支，经银行两次催缴仍未按时还款。这种行为侵害信用卡管理和银行权益。如明知无力偿还仍透支、挥霍透支款、透支后逃避银行追索等都是恶意透支的违法行为。
-
什么是恶意透支行为恶意透支，即信用卡诈骗罪的特定情形之一，指持卡人非法占有为目的，故意超出规定额度或期限透支，且在银行两次催告后，逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法，损害了银行和其他金融机构的利益，破坏了金融市场的正常秩序。因此，我们必须坚决打击恶意透支行为，维护金融市场的健康稳定发展。
刑事犯罪辩护
-
什么是恶意透支行为恶意透支，即信用卡诈骗罪的特定情形之一，指持卡人非法占有为目的，故意超出规定额度或期限透支，且在银行两次催告后，逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法，损害了银行和其他金融机构的利益，破坏了金融市场的正常秩序。因此，我们必须坚决打击恶意透支行为，维护金融市场的健康稳定发展。
刑事犯罪辩护
-
哪些行为构成恶意透支信用卡信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用卡恶意透支行为包括两种基本行为方式：超过规定限额透支；超过规定期限透支，即在规定的时间内没有归还本息。
-
哪些行为构成恶意透支在现实生活中，很多人常常因为对法律知识了解的很少，而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识，本篇文章为您整理了一些关于哪些行为构成恶意透支的法律知识，请阅读文章详细内容了解。
合同纠纷
银行纠纷案件·常见问题
问题没解答? 125532人选择咨询律师
恶意透支信用卡的行为有哪些?
一键咨询
什么是恶意透支行为
恶意透支，即信用卡诈骗罪的特定情形之一，指持卡人非法占有为目的，故意超出规定额度或期限透支，且在银行两次催告后，逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法，损害了银行和其他金融机构的利益，破坏了金融市场的正常秩序。因此，我们必须坚决打击恶意透支行为，维护金融市场的健康稳定发展。
10w+浏览
刑事辩护我买了一个二手房，定金分次付款，现在已经付了第一笔，现在不想买了，剩下的定金可以不支付吗
[律师回复] 可以不支付，你已经付了多少钱？
4.4w浏览
快速解决“房产纠纷”问题
息付了10周+1000元。
利息已付：25500元，
本金已还：33333元，
共计支出：71083元。
剩余本金未还36667元，
剩余利息2450X4周，9800元
[律师回复] 是对方不还您钱了吗？可以通过诉讼起诉拿回自己的借款
3.5w浏览
被人用恶意代码攻击，使软件无法使用违法吗
[律师回复] 你好，具体情况是怎样的呢，使用恶意代码攻击他人软件，严重影响他人正常使用，极有可能触犯法律，面临刑事处罚。
3.6w浏览
什么是恶意透支行为
恶意透支，即信用卡诈骗罪的特定情形之一，指持卡人非法占有为目的，故意超出规定额度或期限透支，且在银行两次催告后，逾期三个月仍未履行还款义务。这种行为严重违反了我国刑法，损害了银行和其他金融机构的利益，破坏了金融市场的正常秩序。因此，我们必须坚决打击恶意透支行为，维护金融市场的健康稳定发展。
10w+浏览
刑事辩护
老婆未成离婚离家出走四年，未成支付过抚养费我有权起诉向她要吗
[律师回复] 丈夫有权通过法律途径要求妻子支付孩子的抚养费，以保障孩子的合法权益。建议在起诉前咨询专业律师，以便更好地维护孩子的权益。
4.1w浏览
哪些行为构成恶意透支
在现实生活中，很多人常常因为对法律知识了解的很少，而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识，本篇文章为您整理了一些关于哪些行为构成恶意透支的法律知识，请阅读文章详细内容了解。
10w+浏览
合同事务
怎么认定为恶意透支罪行
该行为的金额巨大，是额度和期限限制的好几倍。银行都已经催了两次了，可都过去三个月了，这人还是没还钱。这借款人也太没信誉了，明知道自己还不上，还大额透支，最后没钱还，银行都找不到他人了。
10w+浏览
刑事辩护
在学校被同学故意绊倒导致双腿半月板重度撕裂终身无法恢复 事后他们还恶意造谣传播说我装的讹钱 但他家就除了500检查费，其他全是我家出的 坐了三个月轮椅。还遭受他们的谩骂 长达一年 心里有问题有阴影了
[律师回复] 你好，保留证据协商无果可以诉讼解决
3.3w浏览
如何认定恶意透支行为罪
要确定恶意透支犯罪，需要考虑以下几点：
1.透支者明知自己没有还款能力，却还大量透支；
2.透支的资金被随意挥霍，或者透支者逃避催收；
3.存在转移资金、隐匿财产等行为；
4.透支金额达到一定规模，并且在银行两次催收后三个月内仍未归还，这种情况就构成犯罪了。
10w+浏览
刑事辩护
