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自己买pos机套现判刑

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2024-10-14
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
如果自己私下使用POS机进行非法套现活动,在偷逃和隐瞒一定数额之后,将会定性为经济犯罪触犯法律并面临刑事审判
原因为这些行为实质上是违反国家定规的,在利用销售终端电子器具设备(POS机器)或者其他手段实现虚假交易、虚标商品价格、实施现金退货等行为时,直接地对信用卡持有者支付现金数额巨大情节严重的,根据《中华人民共和国刑法》中的第二百二十五条规定,将以非法经营罪论处,并予以严厉打击。
而非法经营罪侵犯的主要对象是市场竞争体系中的公平竞争原则,为了有效保障对各类物品的买卖以及进出口商品的市场准入与管控,国家实行了各类经营许可制度,这其中就包括了进出口许可制度。
因此,除了破坏市场竞争规则之外,套现活动还有可能侵犯到我国对外贸管理体制的稳定性。
法律依据
《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法;
以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重;
数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节特别严重。
持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
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