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单位贷款诈骗怎么办

最新修订 | 2024-09-06
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律师解析
若企业单位实施了贷款欺诈行为,即使尚未达到贷款诈骗罪的认定标准,亦有潜在触犯合同诈骗罪之虞。
因此,当企业单位涉嫌实施贷款欺诈行为时,既无法定性为贷款诈骗罪,同样也不宜被判处罚款或剥夺自由等刑法追责措施;
然而,依据相关法律规定,行为人应以合同诈骗罪追究其相应刑事责任。
若是在这种情况下,企业单位通过其他方式,如不依靠合同形式等进行贷款活动,这无疑是不切实际且难以实现之事。
依照现行双罚制度,对于涉案企业及其相关负责人均需负担相应责任,风雨同舟。
法律依据
《刑法》第一百九十三条
有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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贷款诈骗罪单位犯罪吗?
贷款诈骗不属于单位犯罪。本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。
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单位成立贷款诈骗罪吗?
单位不能成立贷款诈骗罪。贷款诈骗罪的主体为自然人,单位不能成为本罪的主体,个人构成诈骗罪,根据诈骗的数额和犯罪情节严重的程度判定犯罪分子相应的量刑,一般会判处五年以下有期徒刑。
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刑事辩护
贷款构成单位诈骗罪吗?
贷款不会构成单位诈骗罪,因为贷款诈骗罪的犯罪主体是自然人。贷款诈骗罪和诈骗罪之间是存在着明显的区别的,如果是以非法占有为目的通过编造引进资金等相关的虚假理由做出担保诈骗,金融机构的贷款达到数额较大程度将会构成贷款诈骗罪。
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刑事辩护
单位不构成贷款诈骗罪吗
单位肯定不构成贷款诈骗罪,在我国法律制度中,贷款诈骗罪的犯罪主体只能是具有刑事责任能力的自然人。《中华人民共和国刑法》规定,贷款诈骗案件中是根据诈骗银行的数额和犯罪情节量刑的,犯罪情节特别严重的,有可能判处无期徒刑。
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刑事辩护
单位不构成贷款诈骗罪吗
贷款诈骗罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。刑法规定贷款诈骗罪的主体是自然人。
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