律图审稿专业委员会3轮严审

高利转贷获利100万怎么判刑

最新修订 | 2024-05-04
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卞晓飞律师
卞晓飞律师
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律师解析
若非法谋求高利转贷收益达到了100万元人民币,便可被认定为情节严重之举,通常将会面临三年以上、七年以下的有期徒刑处罚,同时还需承担违法所得一倍以上、五倍以下的罚金责任。
所谓高利转贷罪,乃是指违反国家相关法律法规,以转贷牟利为主要目的,通过套取金融机构信贷资金,再将此资金以高利率转贷给他人,从而获得的违法所得数额较大的犯罪行为。
在此需要特别强调的是,目前社会上确实存在部分企业采取“擦边球”策略的现象,即从银行等金融机构获得贷款后,由于未能及时将资金投入生产经营活动中,导致资金处于闲置状态。
为了尽可能地降低利息损失,并从中获取一定的经济利益,这些企业往往会选择将贷款所得资金借予他人,并收取高额利息作为回报。
尽管这些企业在申请贷款时并无直接的转贷牟利意图,但随着时间推移,它们擅自将贷款借与他人,并收取高额利息的行为已与高利转贷罪的构成要件完全吻合,因此也构成了高利转贷罪。
法律依据
《刑法》第一百七十五条
以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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高利转贷获利100万怎么判刑
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帮信罪获利100万怎么量刑?
帮信罪获利100万可能会被判处三年以下有期徒刑、并处罚金。至于实施犯罪行为获得的100万,会被依法没收。虽然获利100万的情形,会被法院认定为是情节严重,但是法院在审理帮信案件之后,也有可能不会判刑。
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刑事辩护
受贿罪100万会判几年
[律师回复] 解析:
根据中国法律规定,受贿金额达百万元人民币的情况下,将被判处三年以上十年以下有期徒刑,同时还需缴纳罚金或没收相关财产。
关于受贿罪,其指代了国家公职人员在履行职务过程中,通过利用自身职权之便索取他人财务,或者以不法方式吞并他人钱财,从而为他人谋求利益。
法律依据:
《刑法》第三百八十六条
对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节,依照本法第三百八十三条的规定处罚。
索贿的从重处罚。
第三百八十三条
对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;
数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
对多次贪污未经处理的,按照累计贪污数额处罚。
犯第一款罪,在提起公诉前如实供述自己罪行、真诚悔罪、积极退赃,避免、减少损害结果的发生,有第一项规定情形的,可以从轻、减轻或者免除处罚;
有第二项、第三项规定情形的,可以从轻处罚。
犯第一款罪,有第三项规定情形被判处死刑缓期执行的,人民法院根据犯罪情节等情况可以同时决定在其死刑缓期执行二年期满依法减为无期徒刑后,终身监禁,不得减刑、假释。
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朋友借钱3W1个月3千利息合理吗
[律师回复] 解析:
向他人出借款项并酌情收取适当的利息乃合法且常见之商业活动,然而,若所收取的利息远超法律所规定的范畴,便可能构成高利贷,此种行为具有相当程度的非法性质。
民间借贷作为一种普遍存在于社会生活中的经济现象,其引发的纠纷数量亦颇为可观。
依据我国现行相关法律法规的规定,在处理民间借贷相关事宜时,我们需要特别关注以下三个方面:
首先,若双方未曾约定利息或约定不明晰,应视作无息借贷;
其次,民间借贷的年化利率上限不得超过银行同业拆解利率的四倍,对于超出该范围的利息部分,法律并不予以保护;
最后,出借方不得将利息计入本金以获取复利收益。
在此需特别强调,若双方约定的利率超过银行同业拆解利率的四倍,即意味着当事人之间的利率约定已超越银行同业拆解利率的四倍。
然而,即使如此,法律仍仅对超出部分的利息不予保护,而对于在四倍以内的利息,仍然给予充分保障。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第六百八十条
禁止高利放贷,借款的利率不得违反国家有关规定。
借款合同对支付利息没有约定的,视为没有利息。
借款合同对支付利息约定不明确,当事人不能达成补充协议的,按照当地或者当事人的交易方式、交易习惯、市场利率等因素确定利息;自然人之间借款的,视为没有利息。
帮信罪获利100万元会判多久
犯罪嫌疑人涉嫌帮信罪获利一百万的话,应当被认定为《刑法》中帮信罪情节严重,应当被判处三年以下有期徒刑或者拘役,可以并处或者单处罚金。但如果行为人认定为不存在违法事实的,不需要承担刑事责任,可以根据具体情况来进行处理。
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刑事辩护
催收账款的100个技巧有哪些
[律师回复] 解析:
如何有效地进行法律上的追偿欠款:
1、和解方法,当债权到期或即将到期时,债务人如暂时无力偿还债务却又展现出充分的还款意愿,债权人即可与之商讨具体的履行债务的时间、方式以及金额等事宜,督促债务人履行相关债务,甚至可达成一份详尽的还款协议。
若债权附有抵押担保或由第三方提供担保,债权人可与抵押人或担保人进行协商,亦可请求第三方从中斡旋,使得抵押人得以动用全部抵押资产来偿还债务,或者由担保人代为清偿债务;
2、调解方法,债权人可向当地人民调解委员会提交书面调解申请,通过调解达成双方都能接受的协议。
若债务人在签署协议之后又反悔或部分反悔,债权人可向法院提起诉讼,要求对方严格按照调解协议履行相应义务;
3、仲裁方法,仲裁对于当事人迅速解决纠纷有着显著优势。
通过仲裁解决债务纠纷具有高度的保密性,大多数当事人之间不会产生激烈的冲突。
另外,申请仲裁所需支付的费用通常要低于提起诉讼的费用;
4、诉讼方法,诉讼属于民事诉讼范畴。
债权人可根据实际情况选择诉讼程序以解决某些较为复杂、对方难以应对或者通过其他途径难以解决的案件;
5、若债务人未能在规定日期内自觉履行其应尽的义务,且未对债权人提出任何书面异议,债权人有权申请人民法院强制执行。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十六条
人民法院受理申请后,经审查债权人提供的事实、证据,对债权债务关系明确、合法的,应当在受理之日起十五日内向债务人发出支付令;
申请不成立的,裁定予以驳回。
债务人应当自收到支付令之日起十五日内清偿债务,或者向人民法院提出书面异议。
债务人在前款规定的期间不提出异议又不履行支付令的,债权人可以向人民法院申请执行。
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帮洗钱100多万获利6千判多久
处以五年以下有期徒刑或者拘役,情节严重的判处五年以上十年以下有期徒刑。不法分子通过洗钱把来路不明的非法收入洗白是一种犯罪的行为,参与洗钱的个人或者单位组织需要承担相应的法律责任。
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刑事辩护
员工受贿罪最高量刑有何标准
[律师回复] 解析:
关于受贿犯罪所应对应的量刑准则如下:
首先,受贿金额在三万元人民币以上但尚不足二十万元人民币的,视为情节较为严重,依照法定程序应当被判处三年以下有期徒刑或者拘留,同时还需缴纳相应罚金;
其次,受贿金额在二十万元人民币以上但尚未达到三百万元人民币的,属于情节严重,依法应当被判处有期徒刑三年以上十年以下,同时还需缴纳罚金或没收个人财产;
最后,受贿金额超过三百万元人民币的,则属于情节极其严重,依法应当被判处有期徒刑十年以上,甚至可能被判处无期徒刑乃至死刑,同时还需缴纳罚金或没收个人财产。
受贿罪,即国家公务人员利用其职务上的便利条件,向他人索要财物,或者非法接受他人财物,以帮助他人获取利益的违法行为。
此种犯罪行为不仅侵害了国家公务人员的廉洁性,也对公共财产的所有权构成了威胁。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第三百八十六条
对犯受贿罪的,根据受贿所得数额及情节,依照本法第三百八十三条的规定处罚。
索贿的从重处罚。
第三百八十三条
对犯贪污罪的,根据情节轻重,分别依照下列规定处罚:
(一)贪污数额较大或者有其他较重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金。
(二)贪污数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金或者没收财产。
(三)贪污数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产;
数额特别巨大,并使国家和人民利益遭受特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。
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有第二项、第三项规定情形的,可以从轻处罚。
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没有获取利益是行贿罪吗
[律师回复] 解析:
即使未获取任何不当的利益,亦有可能触犯行贿罪。
在行贿罪中,为谋求不正当利益乃构成该犯罪之必备要素。
换言之,若行为者并非出于不正当利益的考量而实施行贿,便无须承担相应的法律责任。
然而,若行为人为免受胁迫,向国家公职人员交付财物且未获取任何不当利益,此情况并不构成行贿罪。
在多数情况下,行贿罪将面临五年以下有期徒刑或拘役的惩罚,同时还需缴纳一定数额的罚金。
具体而言,行贿罪特指以谋取不正当利益为目的,向国家工作人员、集体经济组织中的从业人员或是其他执行公务的人员交付财物的行为。
法律依据:
《刑法》第三百九十条
【行贿罪的处罚规定】对犯行贿罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;因行贿谋取不正当利益,情节严重的,或者使国家利益遭受重大损失的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;情节特别严重的,或者使国家利益遭受特别重大损失的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,对侦破重大案件起关键作用的,或者有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。对犯行贿罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;
因行贿谋取不正当利益,情节严重的,或者使国家利益遭受重大损失的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
情节特别严重的,或者使国家利益遭受特别重大损失的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
行贿人在被追诉前主动交待行贿行为的,可以从轻或者减轻处罚。
其中,犯罪较轻的,对侦破重大案件起关键作用的,或者有重大立功表现的,可以减轻或者免除处罚。
帮信罪100万流水无获利怎么判?
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刑事辩护
把法院查封的东西转移违法吗
[律师回复] 解析:
对于协助欠债人非法转移财产的行为,人民法院将依据情节的严重程度,决定是否对当事人进行罚款、拘留等处罚措施。
若涉及到犯罪问题,则会依照相关法律法规追究其刑事责任。
此外,如果有诉讼参与者或其他个人私自隐藏、转移、变卖、损毁已经被法院查封、扣押的财产,或是已经由法院清点并责令其妥善保管的财产,又或者是擅自转移已经被冻结的财产的情况,人民法院都有权对此类行为采取罚款、拘留等惩罚性措施。
同样,若是这些行为涉嫌触犯刑法,那么当事人便可能面临刑事责任的追究。
法律依据:
《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条
诉讼参与人或者其他人有下列行为之一的,人民法院可以根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
(一)伪造、毁灭重要证据,妨碍人民法院审理案件的;
(二)以暴力、威胁、贿买方法阻止证人作证或者指使、贿买、胁迫他人作伪证的;
(三)隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产,或者已被清点并责令其保管的财产,转移已被冻结的财产的;
(四)对司法工作人员、诉讼参加人、证人、翻译人员、鉴定人、勘验人、协助执行的人,进行侮辱、诽谤、诬陷、殴打或者打击报复的;
(五)以暴力、威胁或者其他方法阻碍司法工作人员执行职务的;
(六)拒不履行人民法院已经发生法律效力的判决、裁定的。
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帮信罪100万流水无获利怎么判的
帮信罪流水100万未获利因为有帮信行为,已经达到帮信罪的情节严重程度,一般判处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。若是依旧不知道帮信罪100万流水无获利怎么判的可以选择继续阅读此文。
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刑事辩护
借款没有约定利息怎样算利息
[律师回复] 解析:
在借款协议中若未就利息事项进行明确约定,那么当事人便无权提出关于利息的诉求。
针对这方面的法律条文规定如下:
首先,如果双方在借款协议中对利息事宜未作任何约定,那么债权人便无法依据法律规定向债务人主张利息权益;
其次,假如双方在协议中有明确的利率条款,且该利率未超出合同签订当时一年内的贷款市场报价利率的四倍上限,那么这样的约定将受到法律的保护;
再者,倘若双方在借款协议中的利率约定已经超出了上述四倍的限制,那么超出部分的利息将被视为无效,借款人有权要求债权人退还其已经支付的超额利息;
最后,如果债权人在借款本金中预先扣除利息,那么人民法院将会根据实际出借的金额来确定借款本金的数额。
此外,除非借贷双方另有特别约定,否则借款人可以选择提前偿还借款,并且按照实际借款期间来计算应得的利息。
法律依据:
《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二十五条
出借人请求借款人按照合同约定利率支付利息的,人民法院应予支持,但是双方约定的利率超过合同成立时一年期贷款市场报价利率四倍的除外。
前款所称“一年期贷款市场报价利率”,是指中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心自2019年8月20日起每月发布的一年期贷款市场报价利率。
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