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恶意透支的金额法律是如何界定的

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-03-17
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刘兆杰律师
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律师解析
恶意透支,就是持卡人怀着非法占有的心思,透支金额超过规定限额或者期限,并且经发卡银行催了两次后,过了三个月还不还钱的行为。
数额较大
意思是透支的钱在1万到10万之间。
数额巨大
就是透支金额在10万到100万范围内。
数额特别巨大
那就是透支金额超过100万。
要记住,不同地方、不同案件情况,具体的金额界定可能不一样。
要是被认定为恶意透支,持卡人不但要受刑事处罚,还得承担还钱的责任。

案情回顾:

小胡持有一张信用卡,在明知自己无偿还能力的情况下,怀着非法占有的目的恶意透支。其透支金额达15万元,已远超规定限额。发卡银行两次催收后,过了三个月小胡仍未还款。银行遂以小胡恶意透支将其告上法庭,小胡则坚称自己并非恶意,双方为此产生争议。

案情分析:

1、小胡在明知自身无偿还能力时恶意透支,且经发卡银行两次催收后超三个月未还款,符合恶意透支的构成要件
2、小胡透支金额为15万元,属于数额巨大范畴。若被认定为恶意透支,小胡不仅要承担刑事责任,还需承担还款责任。
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恶意透支的数额是指哪些
恶意透支指信用卡用户未还清的信用卡欠款总额,不包含银行收取的利息、滞纳金和手续费等费用。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条,恶意透支金额在5万至50万之间的被认定为“数额较大”,50万至500万的被认定为“数额巨大”,超过500万的则被认定为“数额特别巨大”。
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金融保险
如何界定恶意透支罪的标准
恶意透支罪的界定,要考察:超出透支额度或期限;经银行两次催收,三个月内未还款;主观故意违法占有。持卡人恶意占有且透支金额大,可能定罪。“非法占有目的”表现为浪费资金、不还、逃逸、逃避追偿等。
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恶意透支金额
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恶意透支数额认定标准是怎样规定的
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对恶意透支数额认定标准是怎样规定的进行了解答,希望能解答您的问题。
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债权债务
如何界定恶意透支罪的标准是
恶意透支罪的界定重点是确认行为人是否有非法占用意图的借款行为。信用卡持有人明知无偿还能力巨额透支、肆意挥霍、逃避责任,满足这些才构成恶意透支罪。若因不可抗力如重病、自然灾害等无法还债,通常不认定为恶意透支。
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如何界定恶意透支
10w+浏览2024-09-18
信用卡诈骗罪中的恶意透支数额是多少?
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
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刑事辩护
恶意透支的数额是指哪些
恶意透支指持卡人未还清的信用卡欠款总额,不包括银行收取的利息、滞纳金和手续费。根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条,透支金额在5万至50万之间的属于“数额较大”,50万至500万的属于“数额巨大”,超过500万的则被认定为“数额特别巨大”。
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怎么界定恶意透支
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信用卡诈骗中恶意透支的数额怎么确定
恶意透支的数额,是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。不包括复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。
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刑事辩护
恶意透支的数额包括哪些
恶意透支金额界定为未归还本金,不包括银行费用。若涉嫌恶意透支,依法应追究刑事责任。但若持卡人在侦查或判决前全额还款,可从轻或免于处罚。曾两次以上信用卡诈骗者,不适用宽大处理。
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恶意透支是怎么界定的
10w+浏览2023-09-07
恶意透支信用卡的数额认定有什么标准?
在现实生活中,很多人常常因为对法律知识了解的很少,而导致自己没有办法去维护自己的合法权益。所以我们需要多多了解一些于自己息息相关的法律知识,本篇文章为您整理了一些关于恶意透支信用卡的数额认定有什么标准的法律知识,请阅读文章详细内容了解。
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债权债务
怎么界定恶意透支行为罪的标准
恶意透支行为罪的界定标准包括:有清偿能力却拒不清偿或明知无能力仍大额透支且不还;肆意挥霍透支款致无法归还;透支后逃逸、改联系方式逃避催收;抽逃、转移资金,藏匿财产逃避还款;利用透支资金违法犯罪;其他非法占有资金不还行为。
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