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老赖如何判定诈骗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-04-11
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.老赖与诈骗罪的定义
老赖通常是有能力执行却拒不执行,情节较为严重的被执行人
诈骗罪是以非法占有为目的,通过虚构事实或隐瞒真相的手段,骗取数额较大公私财物的行为。
2.判定老赖是否构成诈骗的关键
判定老赖是否构成诈骗,重点在于其有无非法占有的目的和诈骗行为。
如果老赖在借款或交易时,用虚假信息获取信任,之后隐匿财产、拒不还钱且没有合理的还款计划,就可能涉嫌诈骗
3.具体诈骗情形举例
像编造投资项目骗钱后肆意挥霍,或者虚构身份去借款等,这些情况都可能构成诈骗。
4.区分诈骗与单纯债务纠纷
要注意,单纯的债务纠纷不算诈骗。
要是只是暂时没有能力偿还,不能认定为诈骗。
5.判定诈骗的综合考量因素
判定是否构成诈骗,要综合多方面因素,如行为人借款用途、还款能力、对借款的态度以及处置资金的方式等。
一旦涉及刑事犯罪,应及时向公安机关报案

案情回顾:

小朱向小李借款20万元,称用于投资项目。小李基于信任将钱借给小朱。借款到期后,小李多次催还,小朱却拒不归还。经调查发现,小朱所谓的投资项目是虚构的,且他拿到钱后用于个人挥霍,还隐匿了自己的财产。小李认为小朱构成诈骗,而小朱称只是暂时无力偿还,这构成一起争议案件。

案情分析:

1、判定小朱是否构成诈骗,关键看其有无非法占有的目的及诈骗行为。小朱编造投资项目骗钱并挥霍,符合诈骗行为特征。
2、单纯的债务纠纷不构成诈骗,但小朱以虚假信息借款、隐匿财产且无合理还款计划,并非暂时无力偿还,综合来看,小朱可能涉嫌诈骗,小李可向公安机关报案。
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