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借贷型诈骗需哪些证据

#个人债务最新修订 | 2025-05-13

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律师解析: 借贷型诈骗是一种常见的诈骗形式，为了维护自身权益，需要准备以下几类证据：
1.身份信息证据：
这类证据用于证明借款双方的身份，包括借款人和出借人的身份证、户口本、驾驶证等能明确身份的证件。
2.借贷关系证据：
这是证实借贷事实及约定内容的关键。
常见的有借条、借款合同，它们明确记录了借款金额、利息、还款时间等重要信息；
转账记录能体现资金的流向；
聊天记录和电话录音可以作为补充，展现双方关于借款的沟通情况。
3.虚构事实或隐瞒真相证据：
若借款人编造资金用途、还款能力等虚假信息，就要收集相关证据。
比如虚假的财务报表、工作证明、收入证明等，这些能反映出借款人的欺诈行为。
4.非法占有目的证据：
要证明借款人借款后有挥霍、用于违法活动或逃避还款的行为。
消费记录可以显示资金的不合理使用情况；
警方笔录则可能包含借款人涉及违法活动的相关信息。
5.其他佐证：
证人证言等也能辅助证明诈骗事实，增加证据的可信度。
在收集证据时，必须保证合法性，让各类证据形成完整的证据链，这样才有助于认定借贷型诈骗。

案情回顾:

小许向小李借款5万元，称用于生意周转，并出具借条。小李通过转账方式交付借款。然而，小许并未将借款用于生意，而是用于赌博挥霍。小李多次催要，小许以各种理由拖延还款，甚至失联。小李怀疑小许诈骗，欲追究其法律责任，但不知需要准备哪些证据。

案情分析:

1、小李首先应准备双方的身份信息证据，如身份证、户口本等，以证明借贷双方的身份。
2、借贷关系证据方面，借条和转账记录可证实借款事实，若还有聊天记录、电话录音能证明借款约定内容则更佳。
3、对于小许虚构资金用途的情况，需收集相关证据，如可证明其未将钱用于生意的材料。
4、要收集小许非法占有目的证据，像其赌博的消费记录、警方笔录等。
5、若有证人能证明借款及小许挥霍借款情况，可提供证人证言作为佐证。所有证据需合法收集并形成完整证据链。

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