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收购银行卡是什么罪

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2024-12-17
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易轶律师
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律师解析
个别公司为了逃税,需要与一批银行卡以工资劳务费形式走账,以此在账目上虚构成本等等。
这种情况下,持卡人还有被追缴个人所得税、从而带来财产损失的可能性。
此外,有些被收购的银行卡也可能被用来虚假购买网店商品,以此给店主刷信用。
由于这些银行卡均用于资金快进快出,因此一般情况下,卡内不留余额。
在对方早已解绑持卡人手机、并且更换了卡片密码后,持卡人对账户上的资金往来往往毫不知情,却可能糊里糊涂地卷入了非法勾当之中。
法律依据
《人民币银行结算账户管理办法》第六十五条规定:
存款人不得出租、出借银行结算账户。同时根据最高人民法院相关规定,出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,应追究出借人相应的民事责任。亦即,出售银行卡本身涉嫌违法犯罪。
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