哪些行为属于非法吸收公共存款的行为?

最新修订 | 2024-03-04
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卢滨律师律师
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专家导读 很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与哪些行为属于非法吸收公共存款的行为相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
哪些行为属于非法吸收公共存款的行为?

根据现行法律法规,结合审判实践,以下行为均可能构成非法吸收公众存款罪

(一)以高额付息方式吸收不特定公众“存款”;

(二)以筹集发展资金为名向不特定公众“借款”;

(三)不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

(四)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

(五)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

(六)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

(七)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

(八)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

(九)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

(十)以投资入股的方式吸收社会公众存款;

(十一)以委托理财的方式非法吸收资金;

(十二)利用“会”、“社”等组织非法吸收资金;

(十三)以“认购商铺使用权”和“内部职工集资”的名义吸收公众存款;

(十四)以加盟补贴名义吸收公众存款;

(十五)以投资经营项目为名吸收公众存款;

(十六)以收取广告位代理订金的名义变相吸收资金;

(十七)以办理预存卡形式吸收公众存款;

(十八)以发展代理商为名吸收社会公众资金;

(十九)假借销售商品名义吸收公众资金;

(二十)以销售商品房、商铺提供担保等名义吸收公众资金;

(二十一)为放贷非法吸收社会公众资金;

(二十二)以参与“翡翠戴养”名义吸收公众存款;

(二十三)虽不知情但积极为他人介绍吸收资金也构成犯罪

非法吸收存款的行为本身就是一种性质非常恶劣的违法犯罪的行为,因为涉及到公民的财产安全,因此我国相关的法律中对于非法吸收公共存款的行为是进行严厉处罚的。常见的情况是以签署借条的形式或者是其他签署合同的方式来吸收存款达到吸收公共存款的目的。

日常生活中我们会面临很多法律问题,所以应该了解一些法律方面的知识,以免在遇到法律

通过上述文章中的内容,详细大家已经对哪些行为属于非法吸收公共存款的行为问题有了一定的了解,建议大家可以多多了解一些这方面相关的法律知识,才可以在遇到法律问题的时候可以运用法律的武器来保护自己的合法权益。针对上述文章中的问题,如果您还有不清楚需要了解的地方,可以直接点击下方“立即咨询”按钮和律师进行在线沟通。

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我们在一家金融公司上班,最近被人举报非法吸收公共存款,不太了解这方面法律不知道怎么办才好,请问非法吸收公共存款罪判刑几年
[律师回复] 非法吸收公众存款罪,是指违反信贷管理法律、法规,吸收或者变相吸收公众存款的行为。 司法实践中对本罪的认定应注意以下几个方面的问题: 1本罪的主体是一般主体,包括单位和个人。但尤其要注意的是,其中的单位并不仅指不具有经营存款业务资格的单位,银行和其他具有经营存款业务资格的单位也可以成为本罪的主体。 2本罪的行为方式有两类:一是非法吸收公众存款,包括不具备吸收公众存款业务主体资格的个人或单位非法经营吸收公众存款业务和具备吸收公众存款业务主体资格的金融机构及其工作人员在吸收公众存款业务活动中,违反金融法律、法规,采用不正当手段如擅自提高利率等,办理吸收公众存款业务;二是变相吸收公众存款,即以投资、集资、联营、资金互助等名义间接非法经营吸收公众存款业务。 3非法吸收公众存款具有下列情形之一的,应予追诉:(1)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;(2)个人非法吸收或者变相吸收公众存款30户以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款150户以上的;(3)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。 4自然人犯本罪的,处3年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。 单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照个人犯本罪的规定处罚。
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非法吸收公众存款属于什么犯罪
[律师回复] 一、生产、销售伪劣商品罪
本罪指违反国家产品质量管理法规的犯罪有:生产、销售伪劣产品罪;生产、销售假药罪;生产、销售劣药罪;生产、销售不符合卫生标准的食品罪等。
本罪指违反海关监管的犯罪有:武器、弹药、核材料罪;假币罪;文物罪;珍贵动物、珍稀植物及其制品罪;淫秽物品罪;普通货物、物品罪等。
三、妨害对公司、企业的管理秩序罪
本罪指违反公司企业管理法规的犯罪有:虚假出资、抽逃出资罪;欺诈发行股票、债券罪; 隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪;妨害清算罪; 非国家工作人员罪;签订、履行合同失职被骗罪等。
四、破坏金融管理秩序罪
五、金融诈骗罪
本罪指违反金融票据保险管理法规的犯罪有:集资诈骗罪;贷款诈骗罪等。
六、危害税收征管罪
本罪指违反税收管理法规的犯罪有:偷税罪;抗税罪;骗取出口退税罪;虚开增值税发票罪;非法出售增值税专用发票罪等。
七、侵犯知识产权罪
八、扰乱市场秩序罪
《中华人民共和国刑法》第一百四十一条 
【生产、销售假药罪】生产、销售假药的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;对人体健康造成严重危害或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;致人死亡或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处罚金或者没收财产。
本条所称假药,是指依照《中华人民共和国药品管理法》的规定属于假药和按假药处理的药品、非药品。
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