冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么

最新修订 | 2024-07-21
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:284人
专家导读 使用伪造、变造的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,构成金融诈骗罪。恶意透支,数额在五万元以上,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,除利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用外,其他费用不计入犯罪数额。盗刷他人信用卡属于盗窃行为,而非侵犯知识产权等更严重罪行。我国各地对盗窃罪立案标准存在差异。
冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么

一、冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么

符合以下条件之一即可认定为犯有金融诈骗罪

首先是使用伪造伪造的信用卡开展违法活动,其次是用虚假身份证明骗取而来的信用卡,最后则是用作废的信用卡或冒用他人信用卡进行非法操作,只要其中的金额达到五千元以上的,就可以被视为金融诈骗罪。

另外,如果存在恶意透支行为,且数额超过了五万元,并且经过发卡银行的两次有效催收后超过三个月仍然未归还,那么除了利息、复利、滞纳金以及手续费这类由发卡银行收取的费用之外的所有款项都将被认定为诈骗金额,构成金融诈骗罪。需要注意的是,即便高于上述两个数值,但是并不包含在利息、复利、滞纳金以及手续费之内的其他相关费用将不会被视为犯罪金额。

此外,盗刷他人民用信用卡其实是一种典型的盗窃行为,而不是通常所认为的侵犯知识产权之类的更为严重的违法行为。关于盗窃罪的立案标准,我国各地的确存在差异,不同省份甚至同一省份的各个城市对于盗窃罪的立案门槛都有所区别。

刑法》第一百九十六条

信用卡诈骗罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃罪】盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

《最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知

最高人民检察院、公安部关于印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知》第四十九条

〔信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)〕进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

(二)恶意透支,数额在五万元以上的。

本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。

恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。

二、冒用他人信用卡是盗窃罪吗

针对冒用他人信用卡这一擅自行动,通常在法律层面上会由信用卡诈骗罪来加以认定,而非更普遍被视为犯罪的盗窃罪。

根据我国《中华人民共和国刑法》的相关规定,违反国家有关规定,实施《全国人大常委会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》》中所提及的信用卡诈骗罪,即以非法占有为主要目的,使用伪造的信用卡、或是未经授权而冒充他人的信用卡进行不当操作,甚至恶意透支信用卡以此非法获取他人财物的行为都将遭受法律严惩。故此,尽管此类行为显然对他人的财产权益构成了侵害,然而从法律角度来看,它被归类为信用卡诈骗罪,而非盗窃罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十六条有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

(一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚

法律是社会的基石,是维护社会秩序和公正的重要手段。我们每个人都应该尊重法律,遵守法律,维护法律的尊严和权威。正如本文的标题所提出的问题,“冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么”,法律不仅是一种规定,更是一种教育和引导。我们应该从法律中学习如何正确地行事,如何尊重他人的权益,如何维护社会的公正和公平。只有这样,我们才能真正实现法治社会的理想,才能真正实现公正和公平。

看完还有疑惑?建议直接问律师
最快9秒应答
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文6.2k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6024位律师在线平均3分钟响应99%好评
冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么
一键咨询
  • 136****8055用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    155****3537用户1分钟前提交了咨询
    142****3071用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    164****0163用户1分钟前提交了咨询
    137****3272用户1分钟前提交了咨询
    156****7782用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    161****4367用户2分钟前提交了咨询
    176****8808用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
  • 徐州用户2分钟前提交了咨询
    140****6118用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    168****0775用户2分钟前提交了咨询
    147****3183用户1分钟前提交了咨询
    166****2572用户3分钟前提交了咨询
    167****5130用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    137****4866用户1分钟前提交了咨询
    150****1634用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户3分钟前提交了咨询

大家也在问

为你推荐
吐鲁番156****6569用户3分钟前已获取解答
哈密188****9510用户4分钟前已获取解答
伊犁156****9856用户2分钟前已获取解答
冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么
使用伪造、变造的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,构成金融诈骗罪。恶意透支,数额在五万元以上,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的,除利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用外,其他费用不计入犯罪数额。盗刷他人信用卡属于盗窃行为,而非侵犯知识产权等更严重罪行。我国各地对盗窃罪立案标准存在差异。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
容留他人吸毒证据要求具体是怎样的?
被容留吸毒者的笔录、证人的证词等都可以作为容留他人吸毒的证据,公安机关在收集到这些证据之后,还需采取证据比对等方式,判断证据是否真实,若是不真实,是不能被当作证据来使用的。
10w+浏览
刑事辩护
劳动法订立劳动合同的具体程序是什么,具体内容
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 订立劳动合同有什么程序 1、审查新员工的主体资格 (1)对新入职员工进行学历、资格及工作经历的审查;核实个人资料的准确性,并由本人签字确认; (2)查验新入职员工与其他用人单位是否存在劳动关系,签订劳动合同前要求其提供与前用人单位的解除或终止劳动合同证明,并保留原件; (3)对于应届毕业生,必须在其取得毕业证书后与其签订劳动合同。毕业前可以与其签订就业协议书。 2、对新入职员工履行告知义务签订劳动合同前如实告知新员工工作内容、工作条件、工作地点、劳动报酬,以及新员工要求了解的其他情况。 3、签订劳动合同 (1)签订劳动合同、协议等应先由员工签字,单位统一盖章。禁止空白合同、协议盖章。 (2)劳动合同应在新员工报到当日签订,最迟不得超过5日。在签订劳动合同的同时还需签订《保密协议》、《个人信息授权书》, 如入职员工需要培训的,还需签订《员工培训协议》。新入职员工拒绝签订上述合同、协议的一律不予录用。 4、发放劳动合同,建立员工名册 人事专员制作《劳动合同发放签收表》,由收到劳动合同的员工签字确认,根据《劳动合同发放签收表》制作员工名册。 5、劳动合同一式二份:公司和员工各执一份。
我想知道四川假冒注册商标量刑的具体标准是什么?结合具体的法律和有关的规定简要的回答
[律师回复] [刑法条文]
第二百一十三条 未经注册商标所有人许可,在同一种商品上使用与其注册商标相同的商标,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
第二百二十条 单位犯本节第二百一十三条至第二百一十九条规定之罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照本节各该条的规定处罚。
[相关法律]
《商标法》第四十条第一款 假冒他人注册商标,构成犯罪的,除赔偿被侵权人的损失外,依法追究刑事责任。
[司法解释]
最高人民法院《关于进一步加强知识产权司法保护的通知》(1994.9.29 法发 门994)111号)
人民法院审理知识产权案件,要严格适用《中华人民共和国商标 法》、《中华人民共和国专利法》、《中华人民共和国技术合同法》》、《中华人民共和国著作权法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》等法律、法规以及我国参加或者缔结的有关知识产权的国际条约,充分、平等、及时地保护当事人的合法权益,严厉制裁各类侵犯知识产权的违法行为。对民事侵权行为,除依法责令侵权人承担停止侵害、消除影响、赔礼道歉、赔偿损失等民事责任外,还可以根据案件具体情况依法对行为人给予必要的没收非法所得、罚款或者拘留等制裁。 上述即为四川假冒注册商标量刑的具体内容,谢谢采纳!
问题紧急?在线问律师 >
6024 位律师在线,高效解决问题
具体而言其他用地包括哪些
包括规划范围内除居住区用地以外的各种用地,包括非直接为本区居民配建的道路用地、其他单位用地、保留的自然村或不可建设用地等。具体而言其他用地包括哪些,若对于该问题有不明白之处,可以阅读本文理解。
10w+浏览
征地拆迁
我想与合作方长期合作,为了双方利益,最好是签订合同,以前没有自己写过,想问一下关于订立合同内容具体都有哪些?怎么样才标准?才具有法律效应
[律师回复] 等。不论所有制性质,也不问单位大小和经济实力的强弱,其地位都是平等的。

二、合同中的权利义务对等。当事人所取得财产、劳务或工作成果与其履行的义务大体相当;要求一方不得无偿占有另一方的财产,侵犯他人权益;要求禁止平调和无偿调拨。

三、合同当事人必须就合同条款充分协商,取得一致,合同才能成立。任何一方都不得凌驾于另一方之上,不得把自己的意志强加给另一方,更不得以强迫命令、胁迫等手段签订合同。要求自愿根据《中华人民共和国合同法》第四条:“当事人依法享有自愿订立合同的权利,任何单位和个人不得非法干预”的规定,民事活动除法律强制性的规定外,由当事人自愿约定。
包括:

一、订不订立合同自愿;

二、与谁订合同自愿;

三、合同内容由当事人在不违法的情况下自愿约定;第
四、当事人可以协议补充、变更有关内容;第
五、双方也可以协议解除合同;第
六、可以自由约定违约责任,在发生争议时,当事人可以自愿选择解决争议的方式。
要求公平根据《中华人民共和国合同法》第五条:“当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务”的规定,公平原则要求合同双方当事人之间的权利义务要公平合理具体包括:

一、在订立合同时,要根据公平原则确定双方的权利和义务;

二、根据公平原则确定风险的合理分配;

三、根据公平原则确定违约责任。要求诚实信用根据《中华人民共和国合同法》第六条:“当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则”的规定,诚实信用原则要求当事人在订立合同的全过程中,都要诚实,讲信用,不得有欺诈或其他违背诚实信用的行为。要求善良风俗根据《中华人民共和国合同法》第七条:“当事人订立、履行合同,应当遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序,损害社会公共利益”的规定,“遵守法律、行政法规,尊重社会公德,不得扰乱社会经济秩序和损害社会公共利益”指的就是善良风俗原则。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
冒用他人信用卡的;
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与冒用他人信用卡的;相关的法律知识,希望能对您有帮助。
10w+浏览
金融保险
问题紧急?在线问律师 >
6024 位律师在线,高效解决问题
信用卡诈骗罪里的冒用具体行为是什么?
信用卡诈骗冒用行为的具体表现:1、捡拾他人的信用卡在特约商户消费、在银行或柜员机上支取现金。2、冒用代为保管的他人信用卡在特约商户消费、在银行或柜员机上支取现金。3、发现他人将信用卡遗忘在自动取款机中,不退卡,继续进行取款或者转账。4、冒用他人的信用卡通过网上银行和电话银行进行消费和转账。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事立案 > 冒用他人信用卡立案标准的具体内容是什么
顶部