信用卡套现怎么处罚最新规定

一、信用卡套现怎么处罚最新规定

常规状况下，此类案件一般的刑事处罚为处以五年以下有期徒刑或拘役，在罚款方面，将会采取与违法收益相对应的惩罚措施，即处以一倍至五倍的罚金不等。然而如果情况特别严重的话，可能面临着更重的刑罚和罚款，例如五年以上有期徒刑以及与违法收益相对应的一倍至五倍的罚金，甚至可能会涉及到财产的没收。

针对那些违反国家相关法规，利用销售点终端机具(POS机)这一工具，采用虚构交易、虚开价格、现金退货等手段，直接将现金支付给信用卡的持有人的行为；如果情节严重的话，则应以非法经营罪论处。特别指出的是，那种以非法占有为目的，恶意套现信用卡的行为，应以信用卡诈骗罪这一罪名进行判处，具体的刑期和罚金程度需要根据诈骗金额等因素来确定。

《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第十二条违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的，或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失五十万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

《刑法》

第一百九十六条【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;

(二)使用作废的信用卡的;

(三)冒用他人信用卡的;

(四)恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;

(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;

(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

二、信用卡套现会被抓吗

套取信用卡现金无疑会承担相应的法律责任。根据相关规定，若金融犯罪金额达到一定程度，即构成信用卡欺诈罪，将依照国家法律法规受到相应的刑事制裁。

具体而言，以下几种情况均属于信用卡欺诈行为，且在犯罪金额较大的情况下须承担相应刑责：其一，通过使用伪造信用卡或以虚假身份证明骗领信用额度的方式实施诈骗；其二，利用已过期或失效的信用卡进行诈骗；其三，假借他人信用卡进行诈骗。

《刑法》第一百九十六条

有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；

数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：

（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；

（二）使用作废的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）恶意透支的。

前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

在最新制定的信用卡套现相关法律条文中，对于一般的违法行为设立了以下处罚标准：判处五年以下的有期徒刑或者拘役，同时处以违法所得收益的一倍到五倍的罚款。然而，对于情节严重者，可能会面临更严厉的惩罚：五年以上有期徒刑以及同等的罚款力度，甚至有可能被剥夺部分和全部的个人财产以示惩戒。 值得我们关注的是，使用POS机虚构交易进行套现活动属于非法经营范畴。如果这种行为带有恶意并达到一定数额，那将构成更为严重的信用卡欺诈犯罪。具体来说，这类案件的刑期和罚款额度将根据涉案金额的大小来决定。 在此，我们呼吁广大市民严格遵守相关法律法规，远离任何形式的非法套现行为。