借贷式诈骗认定怎么判的

一、借贷式诈骗认定怎么判的

借贷式诈骗乃是一种披着合法外衣，以借贷形式掩饰其真实属性的犯罪手段。惩治这类犯罪行为，往往需要深入考量诸多复杂且重要的因素，其中包括借款人在提出贷款申请时的主观意图、借款之后的实际行为态度、是否具备应有还款能力以及相应的还款意愿等等。如果经审查判定构成了借贷式诈骗犯罪，则应依照《中华人民共和国刑法》相关条款进行定罪量刑。

具体来说，根据该项法律规定：对于公共或私人财产实施诈骗行为，倘若涉及的金额达到一定数值，便可判处三年以下有期徒刑、拘役或管制，同时附加罚款惩罚；若数额进一步增大，或者存在其它严重犯罪情节，那么将面临更严重的判罚，即便是三年以上十年以下有期徒刑，并处相应的罚金；而倘若涉案金额已经极为庞大，或者还伴随着更多严重犯罪情节，那么其制裁手段也将变得更为严厉——可能会被判处十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，并处以罚金或没收个人财产等额外处罚措施。在此需强调的是，如果依照其他相关法规还有其他特别规定，亦按照这些特殊规定执行。通常情况下，诈骗公共或私人财产的价值范围处于三千元至一万元之间、三万元至十万元之间、以及五十万元以上者，都应该被判定属于刑法第二百六十六条中所规定的“数额较大”“数额巨大”和“数额特别巨大”。

《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律问题的解释》第一条

诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况,在前款规定的数额幅度内,共同研究确定本地区执行的具体数额标准,报最高人民法院、最高人民检察院备案。

借贷式诈骗，以合法借贷掩盖非法诈骗，惩治需考量借款人主观意图、行为态度、还款能力及意愿。构成犯罪者，依《刑法》定罪量刑，视金额大小及情节轻重，可判三年以下有期徒刑至无期徒刑，并处罚金或没收财产。具体金额界定遵循刑法第二百六十六条标准。

二、借贷式诈骗要什么证据才能立案

针对借贷欺诈行为所必需的证据材料，主要包括以下几个方面:

1.微信聊天记录及通讯录历史记录，用以证实金融借贷关系确实存在。

2.签署的借据以及涉及到的相关款项要求为有力的佐证。

3.对于借款人的财务状况及其经济能力的证明，也是必要的一环。

在案件立案这一环节上，必须满足两个基本条件:

第一，受害者被骗取的金额必须超过十万元人民币;

第二，在金融领域内，非法获取或间接剥夺民众存款达到五亿元以上，或者是存款的对象达到五千人次以上方可立案。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条

出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据

当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理

被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉

《刑事诉讼法》第五十条

可以用于证明案件事实的材料，都是证据。

证据包括：

（一）物证；

（二）书证；

（三）证人证言；

（四）被害人陈述；

（五）犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；

（六）鉴定意见；

（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；

（八）视听资料、电子数据。

证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。

三、借贷式诈骗案件怎么判

在处理涉及到借贷式欺诈犯罪的案件时，其最终判决结果往往是依照我国刑法相关条款予以裁定。如果犯罪嫌疑人的行为被认定为犯罪行为，根据法律规定，应被判处至少三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以罚金；倘若涉案金额过大或是存在其他严重犯罪情节，则刑罚力度将加重至三年以上、十年以下有期徒刑，同样需要缴纳罚款；若情况极为恶劣，犯罪情节极其严重，则可被判罚十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳罚款或没收全部财产。在实际审判过程中，法院会全面权衡诸多因素，包括但不限于以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人是否存在非法占有的主观意图；其次，其是否采取了虚构事实或隐瞒真相的手段来获取他人财物；再次，借款金额的大小以及对受害人所造成的经济损失程度等等。值得注意的是，由于各个地区的司法环境和法律实践有所差异，因此在具体判决上也可能会出现一些微小的差别。

借贷式诈骗，以合法借贷掩盖非法诈骗，惩治需考量借款人主观意图、行为态度、还款能力及意愿。构成犯罪者，依《刑法》定罪量刑，视金额大小及情节轻重，可判三年以下有期徒刑至无期徒刑，并处罚金或没收财产。具体金额界定遵循刑法第二百六十六条标准。