个人非法放贷罪立案标准是什么

一、个人非法放贷罪立案标准是什么

关于个人非法信贷方面的问题，如果出现以下任何情况之一，都将被申请立案并追究其法律责任：即以超过36%的实际年利率对他人进行非法放贷活动，并且个人非法放贷的总金额已经累积达到200万元人民币以上；或者非法获得的利益累计已达80万元人民币以上；或者涉及的非法发放贷款对象人数累计超过了50人以上；或者因为非法放贷事件引起了借款者或其直系亲属自杀身亡、丧失心智等重大恶劣后果。

《最高人民法院最高人民检察院公安部司法部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》第一条

违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。前款规定中的“经常性地向社会不特定对象发放贷款”，是指2年内向不特定多人（包括单位和个人）以借款或其他名义出借资金10次以上。贷款到期后延长还款期限的，发放贷款次数按照1次计算。

二、个人非法放贷罪立案标准

我方所适用的并非是普通的非法放贷罪名，而是涉及到违法发放贷款罪。

如果银行或其他金融机构及其职员，违反了国家相应的法律法规进行贷款发放活动，并且涉及以下一系列情况中的任何一种，都将被视为违法行为，并予以立案追究其刑事责任:

首先，贷款金额超过200万元人民币;

其次，贷款过程中产生的直接经济损失超过50万元人民币。

对于那些从事银行或其他金融机构工作的人员，如果他们违反国家相关规定发放贷款，且贷款金额巨大或者给社会带来严重损失，那么他们将会面临五年以下的有期徒刑或者拘役惩罚，同时还会被处以1万元至10万元不等的罚金。

《刑法》第一百八十六条

【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

三、个人非法放贷的最新法律规定

依据严格遵循之相关法定法规，未经过任何监管机构之批准授权，实施以谋求盈利为唯一目的，对不确定人群进行连续多次发放贷款之行为，若情节严重者，将被判定为非法放贷行为。

而对于“情节严重”之认定标准，通常需从放贷金额、违法所得金额、放贷对象人数以及对社会产生之危害性后果等多个角度进行深入思考和衡量。

在决定判决以及量刑时，会全面考虑非法放贷的具体数额、次数、期限、实际年利率、资金来源、借款目的及用途、是否采取暴力手段进行催收等多重因素。

如非法放贷行为构成犯罪，将按照刑法相关条款进行严肃追究其刑事责任。

值得一提的是，正当善良的民间借贷活动与非法放贷有着本质上的差别，正常的民间借贷受到法律的坚决保护。

涉及个人非法信贷，若满足以下任一条件，将立案并追究法律责任：实际年利率超36%且非法放贷总额达200万以上；非法获利累计80万以上；放贷对象人数超50人；或因非法放贷导致借款者或其亲属自杀、丧失心智等严重后果。