吸收公众存款罪怎么认

最新修订 | 2024-10-14
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专家导读 根据相关法律法规,以下是关于认定“吸收公众存款罪”的一些要点: 1.未经批准或借合法形式吸资:这意味着如果没有经过相关部门的批准,或者以合法形式掩盖非法目的来吸收公众存款,就可能构成该罪。 2.多种途径公开宣传吸资:通过各种渠道公开宣传吸资行为,如广告、传单、网络等,都可能被视为犯罪行为。 3.承诺期限内还本付息或给回报:向公众承诺在一定期限内还本付息或者给予回报,这也是构成“吸收公众存款罪”的重要因素之一。 4.面向社会不特定对象吸资:向社会上不特定的多数人吸收资金,如果是针对特定对象或者在亲友、单位内部进行的吸资,可能不被认定为该罪。 需要注意的是,这些要点只是一般情况下的参考,具体情况还需要根据法律规定和案件事实来综合判断。如果您对相关法律问题有疑问,建议咨询专业律师以获取更详细和准确的法律建议。
吸收公众存款罪怎么认

一、吸收公众存款罪怎么认

对于"吸收公众存款罪"的认定,主要需要从以下几个方面进行考量:首先,行为人必须是未经相关部门依法批准,或者是借用了合法经营的形式来吸收资金;

其次,行为人必须是通过网络、媒体、推介会、传单、手机短信等多种途径向全社会公开宣传其吸收资金的行为;

再次,行为人必须承诺在一定的期限内,以货币、实物、股权等多种方式偿还本金和支付利息,或者给予投资回报;

最后,行为人必须是面向社会公众,也就是向社会上的不特定对象吸收资金。

然而,值得我们注意的是,如果行为人并没有向社会公开宣传其吸收资金的行为,而是在亲友或单位内部针对特定对象吸收资金的话,那么这种情况并不属于非法吸收或者变相吸收公众存款的范畴。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

认定“吸收公众存款罪”:未经批准或借合法形式吸资;通过多种途径公开宣传吸资;承诺期限内还本付息或给回报;面向社会不特定对象吸资。未公开宣传,在亲友或单位内部向特定对象吸资,不属于此罪。

二、吸收公众存款数额达到非法集资罪的标准是什么

依据现行法律法规,任何个人或法人所积聚的公共存款达到20万人民币(含)的水平,即视为触犯了非法集资犯罪准则。

对于任何非法吸收公众存款或是以变相手段处理公众存款,从而破坏金融秩序稳定的行为,均将被处以3年以下有期徒刑或者拘留处分,并且同时需要强制缴纳2万至20万元人民币的罚金。

如果涉案金额巨大,或存在其它严重情节,那么惩罚力度将会更加严厉,其刑期为3年以上10年以下,且同时需判处5万至50万元人民币不等的罚金。

《刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、吸收公众存款罪判多久缓刑

对于犯下吸收公众存款罪的罪犯是否能够获得缓刑判决,其决定因素繁多且复杂。首要因素是犯罪的违法所得金额以及给金融市场及受害者带来的损害规模的评估,其次还要考虑犯罪分子的认罪悔过与否、退赃退赔的具体执行程度等等。在一般的情况下,假设犯罪嫌凝人的行为情节相对轻微,展现出显著的悔罪意愿并无再犯之虞,而且其对所在社区不会产生过重的负面效应,同时满足了刑法中有关缓刑规则的其它所有要求,那么他或她有可能会被判以缓刑。然而,如果吸收存款数目重大,造成了严重的社会危害,或者犯罪嫌疑人拒不让步、拒绝积极赔偿损失,那么获得缓刑的机会将会相应降低。总而言之,具体的缓刑判决需要整个事件的各方面因素得到充分考虑,并根据法律规定由法院进行裁定和宣判。

认定“吸收公众存款罪”:未经批准或借合法形式吸资;通过多种途径公开宣传吸资;承诺期限内还本付息或给回报;面向社会不特定对象吸资。未公开宣传,在亲友或单位内部向特定对象吸资,不属于此罪。

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如何认定吸收公众存款罪
非法集资犯罪行为的认定依据包括:未经核准擅自集资、通过多种渠道宣传集资、承诺还本付息或给予回报、向不特定对象集资。若机构或个人违反这些规定,将涉嫌非法集资犯罪。这种行为严重扰乱金融秩序,损害投资者利益,必须依法严厉打击。公众应提高警惕,避免参与非法集资活动,保护自身财产安全。
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非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款罪
非法吸收公众存款,是指未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的活动;变相吸收公众存款是指未经中国人民银行批准,不以吸收公众存款的名义,向社会不特定对象吸收资金,但承诺履行的义务与吸收存款性质相同的活动。
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吸收公众存款罪的认定标准是什么,吸收公众存款罪的
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一、非法吸收公众存款罪的认定条件有哪些一般来说,构成非法吸收存款罪的需要从以下几个要件进行确定:
1、行为主体这个行为主体是按照一般的犯罪主体确定的,即为一般主体,只要公民年满16周岁且具有刑事责任能力的自然人。
2、行为行为人实施的是未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。
3、行为对象按照规定,成立本罪的,行为对象是公众存款。所以,总的来说,这种犯罪指向的是不特定的群体,如果群体只是少数人或者是特定的,就不能认为是公众存款。
4、行为结果构成非法吸收公众存款的,结果必须是扰乱到国家的金融信贷秩序。“租宝”的最后结果就是导致社会的金融信贷秩序被破坏。
二、成立非法吸收公众存款罪,会受什么处罚根据《刑法》第167条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。根据规定,不仅自然人有可能构成非法吸收公众存款罪,单位也是可以作为此罪的犯罪主体的。只不过在不同主体构成此罪的时候,法律规定的具体处罚不同。其中,单位犯此罪的一般下去的双罚制。而在对行为人定罪处罚之前,需要先根据非法吸收公众存款罪的认定条件,对行为人的相关行为做出认定。或许在一些情况下,仅仅是属于一般的非法吸收存款的行为,但尚不构成刑事犯罪。因此,一定要注意区分。
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2、行为行为人实施的是未经中国人民银行批准,向社会不特定对象吸收资金,以或者不以吸收公众存款的名义,出具凭证,承诺在一定期限内还本付息的行为。
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二、成立非法吸收公众存款罪,会受什么处罚根据《刑法》第167条规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。根据规定,不仅自然人有可能构成非法吸收公众存款罪,单位也是可以作为此罪的犯罪主体的。只不过在不同主体构成此罪的时候,法律规定的具体处罚不同。其中,单位犯此罪的一般下去的双罚制。而在对行为人定罪处罚之前,需要先根据非法吸收公众存款罪的认定条件,对行为人的相关行为做出认定。或许在一些情况下,仅仅是属于一般的非法吸收存款的行为,但尚不构成刑事犯罪。因此,一定要注意区分。
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