申请并购贷款的条件是什么,如何申请并购贷款

最新修订 | 2024-03-04
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卞晓飞律师
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专家导读 1、并购方依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录。2、并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按相关法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续。借款人需要贷款,应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。
申请并购贷款的条件是什么,如何申请并购贷款

一、并购贷款的并购方需要符合的申请条件

(一)并购企业依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃避银行债务等不良记录。

(二)并购交易合法合规,涉及国家产业政策、行业准入、反垄断、国有资产转让等事项的,应按适用法律法规和政策要求,取得有关方面的批准和履行相关手续。

(三)并购企业与目标企业之间具有较高的产业相关度或战略相关性,并购企业通过并购能够获得目标企业的研发能力、关键技术与工艺、商标、特许权、供应或分销网络等战略性资源以提高其核心竞争能力。

(四)并购贷款最高额度为并购交易对价的50%。

(五)贷款期限一般不超过5年。

(六)并购企业为境内注册企业,目标企业注册地不限。

(七)要求提供足额的有效担保。

二、并购贷款的利率计算

银行贷款-最新基准银行利率表

各项存款利率

活期存款0.35

整存整取定期存款-

三个月2.60

半年2.80

一年3.00

二年3.75

三年4.25

五年4.75

各项贷款利率

六个月5.60

一年6.00

一至三年6.15

三至五年6.40

五年以上6.55

公积金贷款-

五年以下(含五年)4.00

五年以上4.50

三、并购贷款的申请流程

(一)贷款申请人填写《并购贷款需求登记表》,通过受托会员单位向联交所提出并购贷款申请。

(二)由联交所向合作的银行进行推荐后,银行对申请人进行法律审查、风险评估以及估价、贷款评审等审查审批,并将相关信息及时反馈给联交所。此时,申请人应按规定向银行提交相关材料,并按银行要求提供足值担保,如资产抵押股权质押、第三方保证等。

(三)银行审批通过后,银行将与贷款人办理并购贷款的相关手续

(四)符合上述条件后,银行发放并购贷款,并通过联交所结算。

四、申请并购贷款的注意事项

(一)意向受让方在意向受让过程中即可通过委托会员单位提出并购贷款申请。

(二)挂牌转让项目的并购贷款申请金额不得超过挂牌价格的50%;协议转让项目的并购贷款申请金额不得超过成交价格的50%。

申请并购贷款对于现在的企业是一种重要的融资方式,并购贷款有别于普通贷款,近10年以来,越来越多的企业选择并购贷款,但还是有些企业对并购贷款不甚了解,故而为帮助广大企业了解什么是并购贷款,现综述了以上有关并购贷款申请的相关信息,希望对您有所帮助。更多相关知识您可以咨询律图南阳律师

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[律师回复] 您好,针对您的公司并购的先决条件是什么问题解答如下, 公司并购需要注意的问题
1、目标公司的主体资格及获得的批准和授权情况。
首先应当调查目标公司的股东状况和目标公司是否具备合法的参与并购主体资格;
其次,目标公司是否具备从事营业执照所确立的特定行业或经营项目的特定资格;再次,还要审查目标公司是否已经获得了本次并购所必需的批准与授权(公司制企业需要董事会或股东大会的批准,非公司制企业需要职工大会或上级主管部门的批准,如果并购一方为外商投资企业,还必须获得外经贸主管部门的批准)。
2、目标公司的产权结构和内部组织结构。目标企业的性质可能是有限责任公司、股份有限公司、外商投资企业、或者合伙制企业,不同性质的目标企业,对于并购方案的设计有着重要影响。
3、目标公司重要的法律文件、重大合同。调查中尤其要注意:目标公司及其所有附属机构、合作方的董事和经营管理者名单;与上列单位、人员签署的书面协议、备忘录、保证书等等。审查合同过程中应当主要考虑如下因素:合同的有效期限;合同项下公司的责任和义务;重要的违约行为;违约责任;合同的终止条件等等。
4、目标公司的资产状况。包括动产、不动产、知识产权状况,以及产权证明文件,特别要对大笔应收账款和应付账款进行分析。有时在合同签订之后还需要进一步的调查工作。调查结果有可能影响并购价格或其它全局性的问题。
5、目标公司的人力资源状况。主要包括:目标公司的主要管理人员的一般情况;目标公司的雇员福利政策;目标公司的工会情况;目标公司的劳资关系等等。
6、目标公司的法律纠纷以及潜在债务。对目标公司的尽职调查往往是一个困难和耗费时间的过程。并购方案则至少应当包含以下几方面的内容:准确评估目标公司的价值;确定合适的并购模式和并购交易方式;选择最优的并购财务方式;筹划并购议程。
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并购贷款无抵押可以吗?申请并购贷款的并购方应符合哪些条件?
可以,1、在银行开立基本存款账户或一般存款账户。2、依法合规经营,信用状况良好,没有信贷违约、逃废银行债务等不良记录。3、主业突出,经营稳健,财务状况良好,流动性及盈利能力较强,在行业或一定区域内具有明显的竞争优势和良好的发展潜力。
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并购贷款担保条件有哪些?申请并购贷款的条件又是怎样的?
担保:借款人应提供充足的能够覆盖并购贷款风险的担保,包括保证担保、抵押担保、质押担保以及其他符合法律规定的担保形式。应符合以下基本条件:1、优先选择世界500强、中直属大型国有企业、总行授权书中规定的优势行业重点客户2、并购方依法合规经营,信用状况良好。
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并购贷款是什么?并购贷款模式有哪些?
并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。普通贷款在债务还款顺序上是最优的,但如果贷款用于并购股权,则通常只能以股权分红来偿还债务。
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申请豁免要约收购时限和条件
[律师回复] 对于申请豁免要约收购时限和条件这个问题,解答如下,
一、要约收购豁免条件
收购人在满足下列要约收购豁免条件时,可以向中国提出豁免申请:
1、上市公司股份转让在受同一实际控制人控制的不同主体之间进行,股份转让完成后上市公司实际控制人未发生变化,且受让人承诺履行发起人义务的;
2、上市公司面临严重财务困难,收购人为挽救该公司而进行收购,且提出切实可行的重组方案的;
3、市公司根据股东大会决议发行新股,导致收购人持有、控制该公司股份比例超过百分之三十的;
4、于裁决申请办理股份转让手续,导致收购人持有、控制一个上市公司已发行股份超过百分之三十的;
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相关当事人在满足下列豁免条件时,可以向中国报送豁免申请文件:
1、合法持有、控制一个上市公司百分之五十以上股份的股东,继续增持股份、增加控制后不超过该公司已发行股份的百分之七十五的;
2、因上市公司减少股本导致其持有、控制一个上市公司已发行股份超过百分之三十的;
3、证券公司因开展正常的股票承销业务导致其持有一个上市公司已发行股份超过百分之三
十,但无实际控制该公司的行为或者意图,并且提出在合理期限内向非关联方转让超出部分的解决方案的;
4、银行因开展正常的银行业务导致其持有一个上市公司已发行股份超过百分之三
十,但无实际控制该公司的行为或者意图,并且提出在合理期限内向非关联方转让超出部分的解决方案的;
5、当事人因国有资产行划转导致其持有、控制一个上市公司已发行股份超过百分之三十的;
6、当事人因合法继承导致其持有、控制一个上市公司已发行股份超过百分之三十的;
7、中国为适应证券市场发展变化和保护投资者合法权益的需要认定的其他情形。
证券市场近两年来的活跃与强制要约收购的条件的放松是不无关系的。
二、收购要约的时限
1、收购要约的期限。《证券法》第90条第2款和《收购办法》第37条规定,收购要约约定的收购期限不得少于30日,并不得超过60日,但是出现竞争要约的除外。
2、以收购要约方式增持被收购上市公司股份的收购人(以下简称收购人)应当按照规定编制要约收购报告书。收购人应当自公告收购要约文件之日起三十日内就本次要约收购在中国指定报刊上至少做出三次提示性公告。
3、我国《证券法》第91条规定,在收购要约确定的承诺期限内,收购人不得撤销其收购要约。收购人需要变更收购要约的,必须事先向证券监督管理机构及证券交易所提出报告,经批准后,予以公告。
4、持股百分之五以上者须公布信息。即通过证券交易所的证券交易,投资者持有一个上市公司已发行的股份的百分之五时,应当在该事实发生之日起三日内,向证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予以公告。
5、持股百分之三十继续收购时的要约,在收购要约的有效期限内,收购人不得撤回其收购要约。
6、要约收购要约期间排除其他方式收购。
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购房者在哪些条件下能申请退房
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,延迟交房。
一般约定的延迟交付房屋可以退房的期限是30天到90天不等,如果超过这个期限开发商还不能交房,购房人就可以要求开发商退房,并要求双倍返还订金或支付房款利息。

二,开发商缺少有效证件与批文,导致合同无效。
根据规定,开发商必须证件齐全才能盖楼、卖房。如果开发商证件不全,就属于违法操作,与买房人签署的合同属于无效合同。

三,开发商没经购房人同意变更设计。
在购房人与开发商签订的合同中,一般都约定开发商在变更设计之前,必须经过购房人同意。否则,开发商构成违约,购房人有权退房。

四,拿不到产权证。
由于开发商的原因,买房人在合同约定的期限内无法得到产权证,如约定此条件可退房,买房人就可以要求退房。

五,无法得到贷款。
在签订合同时,除一次性付款或分期付款外,都有对商业贷款或公积金贷款的约定。如果是公积金贷款,需要开发商出具相关资料,交由公积金归集部门审核。如果开发商提供的资料显示出不具备公积金贷款条件,购房人因此而不能取得公积金贷款,购房人就可以要求退房。

六,实测房屋面积与暂测面积的误差超过3%。
新版合同规定,套内建筑面积误差比绝对值超出3%时,买受人有权退房。

七,房屋质量不合格。
房屋质量不合格是房屋的“硬伤”,出现这种情况,首先是开发商难以拿到《竣工备案表》,无法交房。或者是房屋交付使用后,房屋主体结构质量经核验确属不合格。

八,商品房地基基础和主体结构质量经检测不合格的,买受人有权退房。
新版合同规定,因房地基问题买受人退房的,出卖人应当退还全部已付款,并付给利息,给买受人造成损失的由出卖人承担赔偿责任。因此而发生的检测费用由出卖人承担。

九,房屋质量问题严重导致影响使用。
因房屋质量问题严重影响正常居住使用,购房人要求退房并要求开发商赔偿损失的,也会支持。一般认定房屋质量问题严重影响正常居住使用,主要是房屋入住后由于前期施工原因导致房内空气质量差影响室内居住人的健康、房内噪声影响居住等。

十,开发商把房子抵押。
如果开发商在出售房屋之前就把所售房屋抵押,或卖给购房人后,又把房子抵押给他人,根据有关法律规定,在没有告知购房人房产已经被抵押的情况下卖房,合同无效,购房人可以要求退房。
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什么是并购贷款?并购贷款有哪些风险?
所谓并购贷款,即商业银行向并购方企业或并购方控股子公司发放的,用于支付并购股权对价款项的本外币贷款。从法律层面来说,风险主要体现在如下几方面:1、未进行详尽和有效的法律尽职调查。2、来自于交易结构和并购方式的法律风险。
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公司经营
2020青岛经济适用房申购条件是什么?
[律师回复] 对于2020青岛经济适用房申购条件是什么?这个问题,解答如下, 2020年经济适用房的申请条件如下:
1、有当地城镇户口(含符合当地安置条件的军队人员)或市、县人民政府确定的供应对象;
2、无房或现住房面积低于市、县人民政府规定标准的住房困难家庭;
3、家庭收入符合市、县人民政府划定的收入线标准;
4、市、县人民政府规定的其他条件。 申请人应当持家庭户口本、所在单位或街道办事处出具的收入证明和住房证明以及市、县人民政府规定的其他证明材料,向市、县人民政府经济适用住房主管部门提出申请。 具体申请条件,由地方制定细则,根据当地相关政策确定。
《经济适用住房管理办法》第二十五条
根据《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国婚姻法〉若干问题的解释
(二)》第二十条的规定进行处理:
双方对夫妻共同财产中的房屋价值及归属无法达成协议时,人民按以下情形分别处理:
  
(一)双方均主张房屋所有权并且同意竞价取得的,应当准许;
  
(二)一方主张房屋所有权的,由评估机构按市场价格对房屋作出评估,取得房屋所有权的一方应当给予另一方相应的补偿;
  
(三)双方均不主张房屋所有权的,根据当事人的申请拍卖房屋,就所得价款进行分割。
购房者在哪些条件下可以申请退房
[律师回复] 您好,针对您的购房者在哪些条件下可以申请退房问题解答如下, 第
一,延迟交房。
一般约定的延迟交付房屋可以退房的期限是30天到90天不等,如果超过这个期限开发商还不能交房,购房人就可以要求开发商退房,并要求双倍返还订金或支付房款利息。

二,开发商缺少有效证件与批文,导致合同无效。
根据规定,开发商必须证件齐全才能盖楼、卖房。如果开发商证件不全,就属于违法操作,与买房人签署的合同属于无效合同。

三,开发商没经购房人同意变更设计。
在购房人与开发商签订的合同中,一般都约定开发商在变更设计之前,必须经过购房人同意。否则,开发商构成违约,购房人有权退房。

四,拿不到产权证。
由于开发商的原因,买房人在合同约定的期限内无法得到产权证,如约定此条件可退房,买房人就可以要求退房。

五,无法得到贷款。
在签订合同时,除一次性付款或分期付款外,都有对商业贷款或公积金贷款的约定。如果是公积金贷款,需要开发商出具相关资料,交由公积金归集部门审核。如果开发商提供的资料显示出不具备公积金贷款条件,购房人因此而不能取得公积金贷款,购房人就可以要求退房。

六,实测房屋面积与暂测面积的误差超过3%。
新版合同规定,套内建筑面积误差比绝对值超出3%时,买受人有权退房。

七,房屋质量不合格。
房屋质量不合格是房屋的“硬伤”,出现这种情况,首先是开发商难以拿到《竣工备案表》,无法交房。或者是房屋交付使用后,房屋主体结构质量经核验确属不合格。

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