私募基金风控措施包括哪些？

[律师回复]
1、贷款公司规模较小，贷后监控手段较少，所以贷款发放之前的调查要深入细致，否则，一旦放款，借款人转走资金，后面的事情就不好控制了。
而银行呢，银行要给一个客户做贷款，一般前提是，该客户在银行有较长时间的结算关系，有账户流水，一般不和陌生客户打交道。当账户流水符合一定规模了，银行才开始介入授信放款。借款人通过贷款银行进行日常结算，银行通过检查账户往来，可以发现一些信息（不是全部），例如近期借款人贷款1000万购买100台汽车，那么1000万支付出去以后，正常情况下后面陆陆续续会有汽车销售收入进账，比如一周进展几十万，那么这就是汽车在销售。如果一个月内没有任何进账，那么银行就会很紧张！！！
还有借款人缴税、水电费支付都是通过银行代扣代缴、工资通过银行代发。银行通过观察其支付是否中断、是否明显减少等，来判断企业经营是否发生重大变故。
分析账户交易流水本身就是一种本事，流水又和银行系统参数息息相关。贷款公司固然可以索取客户的流水，但是不同银行的流水格式参数千差万别，贷款公司又如何识别真伪？识别有效信息？
所谓银行信贷风控，就是对每一个细节深入细致的熟悉，而不是空洞的FRM之类的理论。所以要到银行作风控，首先你要熟悉银行的结算系统，对公要熟悉，对私也要熟悉。
担保方面的熟悉。第一还款来源前面已经谈过了。下面说说第二还款来源。
抵押物：要熟悉各种抵押物，房产，房产有几种类型，各有什么政策风险？抵押登记如何办理？他项权证也有假的哦，我亲历过，房管局和借款人串通起来骗贷几个亿！！！股权质押如何办理，政府哪个部分受理？出了风险如何处置？有哪些障碍？汽车抵押如何控制？如何拖车？
所以银行风险控制，就是这些细枝末节的东西，一个小细节失控，就是几个亿的漏洞！！！
2、券商风控。模型很重要，自营业务的监控，VAR的计算，市场分析模型，这些都要计算机基础和统计基础。
3、职业前景，人人都能做风控。年少时，认为要专业，什么VBA\SAS\CFA\FRM\风险案例模型研究一大堆，其实到了后来发现，做好还是要团队，要管理，要整合资源。也即是另一种能力。专业的知识，可以补救，能力提升则不易。明明知道哪些事情该如何做，但是具体的事情要人去做，手下的人品质出了问题，再强大的风险控制体系，都无济于事。人防物防技防。现在过于偏重技术，例如用大数据建模筛选信贷客户，用行为模型做贷后管理。其实银行里面，更多的强调人品的作用。太过聪明的人不适合做银行。
到了一定位置，什么样背景的风控总监都有，有的来自政府，人民银行，银监局，有的来自律师，有的就是行内的，如公司部老总调任风险部老总，风险部老总调任支行行长，这种调任很普通，没有什么特别的理由，因为必须定期轮岗。
所以年轻的时候，更多的要去历练，多岗位历练，不要一开始就定位，就是风险控制，这样很局限，风险控制要跳出理论框框，不懂业务能做风险控制吗？不懂业务细节，连风险在哪里都不知道，何谈风险控制？
不懂管理能做风控吗？风控措施要执行，如何激励下属去执行？
到了更高层面，一个副行长既要分管个金部，公司部、风险部等等。
谁说你就不能到这个层面呢？
职业可以从行业分，专业分：风险控制、销售、财务、法务、办公室
也可以分为：研究类、决策类、执行类、协调、领导
风控知识，我相信，一年半载就都知道了，但是做好却不容易，很多事情到了风控这里，就是硬骨头，有的人领导能力强，善于协调地方政府、协调上下级，轻松搞定很多硬骨头，而有的人虽然知道事情如何做，就是做不了，协调不下来

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 劳动仲裁流程风险防控 (一)向劳动争议仲裁委员会递交《劳动争议仲裁申请书》一式两份，内容包括： 1、劳动者的姓名、性别、出生年月、民族、住址、联系电话。 2、用人单位的名称、单位地址、法定代表人姓名、职务。 3、仲裁请求和所根据的事实、理由。 4、证据和证据来源、证人姓名和住所。 5、致送单位名称。 (二)递交《劳动争议仲裁申请书》的同时，向劳动仲裁委员会递交下列材料： 1、身份证复印件一份; 2、劳动关系相关证明;其它证明材料。 3、申请人系用人单位的，交企业法人营业执照复印件;法定代表人身份证明; 4、有委托代理人的，提交授权委托书。委托代理人系律师的提交律师事务所公函;代理人系公民的，提交代理人身份证复印件 相关知识： 用人单位和劳动者发生以下劳动争议可以申请劳动仲裁： (一)因确认劳动关系发生的争议; (二)因订立、履行、变更、解除和终止劳动合同发生的争议; (三)因除名、辞退和辞职、离职发生的争议; (四)因工作时间、休息休假、社会保险、福利、培训以及劳动保护发生的争议; (五)因劳动报酬、工伤医疗费、经济补偿或者赔偿金等发生的争议; (六)法律、法规规定的其他劳动争议。

[律师回复] 1、首先公司得对自己公司的经营环节进行分析，看公司的盈利的能力，对公司的还款能力进行预估，还有就是要对专门的借款进行专人化管理，长期疏于管理，不利于公司还款能力的估计以及不能及时上报给公司老板公司的负债的相关信息。
2、在借款的合同中不要忽略法律上的相关关键问题，关键地方一定要签订清楚，防止模糊不清的说法，以防万一最后还款时出现了与合同上不一致的地方。
3、公司出现相关的财务危机时，不要以继续合作为重点，暂时的放下还债，不然最后造成无法还款的能力需要通过破产清算还款，以及不能对借款存在的危机问题视而不见。
4、存在大量的负债无法近期还款的同时，不要习惯性的通过贷款来保持平衡，因为这样最终会发现填平这个坑又掉进别的坑里，最后往往损失的更加严重。

[律师回复] 　关于未缴足注册资本之前的增减资问题。
（一）《公司法》、《公司登记管理条例》、《公司注册资本登记管理规定》均未禁止或限制公司在原注册资本缴足前新增注册资本。　　另外，从法理上看，公司注册资本未缴足的情况下增资，产生的是股东对公司缴纳新增部分出资的义务，并不减损原股东负有的对公司缴纳剩余出资的义务。换言之，该等增资行为不会使得公司的利益受损，相反，其使得公司的“责任财产”（即股东承诺认缴的资本）得以增加，有利于保护公司和债权人的利益，因此，不应当认为该等增资行为不合法或者无效。　　从实务操作中，我们曾经看过工商部门准予办理该等原注册资本未缴足又新增注册资本（新增后，仍然有一部分是准备两年后到位）的公司变更登记。

[律师回复] 对于征地拆迁风险规避措施包括哪些这个问题，解答如下,
1、加强制度建设 打好机制“补丁”
征地拆迁风险防控基础是建立规章制度。针对征地拆迁现行政策法规明显滞后的现状，要从制度上规范征地程序要求和操作行为。
2、强化监督检查 抓好落实“补丁”
征地拆迁风险防控关键是监督落实。
3、注重教育管理 缝好队伍“补丁”
要做到疏而不漏，不仅能够让百姓过的安康，更能让进行征地拆迁工作的人员的安全得到更好的保障。在实施征地拆迁工作前必须要规划好工作的方案以及流程，最重要的安全措施更加不能忽视，如果出现了任何有关于征地拆迁的事故，政府必须承担全责，为了大家的安全，征地拆迁的风险可不容小视。
《中华人民共和国土地管理法》第四十六条规定：
国家征收土地的，依照法定程序批准后，由县级以上地方人民政府予以公告并组织实施。
被征收土地的所有权人、使用权人应当在公告规定期限内，持土地权属证书到当地人民政府土地行政主管部门办理征地补偿登记。

[律师回复] 防范坏账损失的措施：
　　 只要企业之间有赊销交易的行为，就会有可能发生坏账损失。企业很难完全避免坏账损失，但可以通过加强内部管理，做好防范工作，把企业的坏账损失降低到最低限度。坏账损失关系到企业兴衰存亡的大事，企业必须给予高度的重视，并采取有力措施，加强企业内部的会计核算和监督，加强企业的内部控制，防止坏账的发生。
　　
（一）切实做好资信调查工作
　　 坏账的产生往往是由于企业内部对客户的资信调查不实或者调查不详甚至是未经调查进行赊销交易造成的。为了防止坏账损失的发生，首先应该从了解清楚客户的财务状况、偿债能力和信用情况着手，不要轻易放过对每一个客户的资信调查，包括亲友介绍过来的客户，这是防范坏账风险的第一步，也是非常关键的一步。
　　 从整个社会来考虑，应该以商业银行为中心建立全社会的征信系统。由商业银行收集各个企业有关资信方面的资料，并对这些企业的财务状况和信用情况做出恰当的分析和评价，供有资信需要的企业查询。
　　
（二）认真制定赊销政策
　　 企业在做好资信调查的基础上，还必须重视各个客户的经营规模、信用高低和偿债能力的强弱等情况，并对各个客户进行分类，然后确定每类客户所能给予的赊销限额、赊销期限和信用条件。这一规定，是企业对应收账款所能容许的最大风险。企业在进行赊销交易时应严谨地执行这一规定，不能随心所欲。
　　
（三）健全手续和落实责任
　　 企业内部应建立一套销售监督机制，尤其是对赊售行为要进行事前、事中和事后监督。企业在赊销商品时，必须健全手续，落实责任，控制源头，防止“病从口入”，避免坏账损失发生。赊销应由销售人员书面提出，然后经业务或销售部门负责人审批，数额较大的，还应经企业负责人审批；赊销仅限于信誉较好、经济效益较佳、经常发生业务的企业，赊销期一般控制在1个月内，最长不超过3个月；赊销一般也要有协议，对确实不能签订协议的，也必须有购货单位出具的介绍信。对一些经营状况不佳、企业信誉差的企业宁可一次性让利现金销售，也不要赊销，避免承担不必要的风险。
　　 为及时了解应收账款的变化，除财务部门有详细的分户账外，业务部门或销售部门设立应收账款台账，详细记录购货单位的名称、欠款时间、欠款金额、还款期限等情况。要建立健全赊销货款的有关管理制度，制定奖惩方法，做到责、权、利相结合，实行促进销售、货款回笼、清理拖欠的“一条龙”管理。赊销货款的清收要实行“谁批谁负责。谁经办谁负责“的原则，做到责任明确到人，措施落实到位。
　　
（四）做好账款的催收工作
　　 企业对客户的应收账款，应分别详细登记好账款发生的时间、回收的时间和负责跟踪催收的业务员。要落实账款催收责任，督促账款责任人跟踪观察过期账款的企业经营情况和财务情况，根据企业的财务状况的变化，制定适当的收款策略，保证应收账款尽早收回。
　　
（五）掌握国家财经政策和市场变化
　　 在紧缩的财政金融政策下，企业要从市场上筹集资金来运营是比较困难的。所以，企业要十分关注国家财经政策的变动，并随着财经政策的变动，对企业的经营决策和销售策略做出适当的调整。在银根收紧的形式下，企业的赊销政策也应该相对从紧；相反，则应相对放松。在经济不景气阶段，企业地赊销政策也应从紧；在经济呈现繁荣景气时，则应有所放松。
　　
（六）加强企业信用方面的立法与执法力度
　　 国家应加快信用法制建设和信用管理体系的建立与健全， 有关部门应加大对失信者的打击力度， 使失信者付出惨痛的代价。为了维护正常的市场经济秩序，应借鉴其他国家的经验， 制定具有中国特色的《信用法》， 用法律来规范企业的行为。

[律师回复] 1、作为私募基金公司，必须依法经营和接受国家的金融体系监管，纳入国家金融系统管理，确保国家金融体系健康运行。不允许存在法律体系监管以外的金融体系。
2、国家的金融监管和证券监管以及银监会，有权依法监督管理，国家的公检法司以及审计、统计机关有权依法获取或收集私募基金公司的经营管理信息数据，并依法进行数据信息保密，私募基金公司应积极与国家依法授权的管理机构网点配合，确保健康运营，并降低经营风险。
3、严格禁止任何私募基金公司或个人，以任何名义进行非法的私募基金行为。否则，将涉嫌洗钱、欺诈国家金融和扰乱金融秩序等违法违规违纪行为。私募基金和私募基金公司的创立、营业、经营、营运、扩张、兼并、重组、破产倒闭、转让、主要高管变动等行为，必须依法向国家管理机构申报备案核准。

[律师回复] 1、作为私募基金公司，必须依法经营和接受国家的金融体系监管，纳入国家金融系统管理，确保国家金融体系健康运行。不允许存在法律体系监管以外的金融体系。
2、国家的金融监管和证券监管以及银监会，有权依法监督管理，国家的公检法司以及审计、统计机关有权依法获取或收集私募基金公司的经营管理信息数据，并依法进行数据信息保密，私募基金公司应积极与国家依法授权的管理机构网点配合，确保健康运营，并降低经营风险。
3、严格禁止任何私募基金公司或个人，以任何名义进行非法的私募基金行为。否则，将涉嫌洗钱、欺诈国家金融和扰乱金融秩序等违法违规违纪行为。私募基金和私募基金公司的创立、营业、经营、营运、扩张、兼并、重组、破产倒闭、转让、主要高管变动等行为，必须依法向国家管理机构申报备案核准。

[律师回复] 以下担保公司风险防控的几点措施 供参考：
（一）合同签订的风险防范
1、合同签订前的风险防范:风险识别
（1）担保项目调查
担保项目调查工作是担保程序的基础阶段，其直接影响担保的最终审批决策以及未来潜在的法律风险。担保项目调查必须采取实地调查与信用分析相结合的方法，业务人员通过实地调查获取第一手资料后，在通过信用量化分析，全面掌握担保申请人的经营情况、风险承受能力和还款能力。调查内容包括：
①担保项目背景
担保公司可通过分别与被担保人的主要经营者交谈、询问和了解担保项目背景、资金缺口及融资需求情况、借款的原因、用途、用款计划、还款来源、还款意愿、到期还款是否有压力等。

②被担保企业基本情况
A、企业注册资本、经营范围、股权结构、关联企业、分支机构、近三年的主营业务、股权、注册资本等变动及原因；
B、被担保人主要领导人的信用状况和能力、主要经营者的工作经历和素质、管理团队的整体素质；
C、企业目前经营状况、产品市场情况、市场竞争优劣势、在行业中的地位、行业竞争情况、上下游渠道购销情况；
D、财务状况，包括固定资产情况、产权是否齐全、是否抵押、销售模式、结算方式、应收账款周期、对外担保和负债情况、银行借款情况、收入的来源和构成、上一年及今年本期收入水平利润等；
E、被担保人能提供的反担保情况以及可承受的担保费率等。
③财务、会计资料的审核和分析
重点调查企业的财务状况、核实收入与盈利能力水平，关注其财务信息的真实性、存在的法律风险并对未来的现金流量进行科学的预测。对财务状况的审核，应该根据企业的实际情况，主要核实以下内容：了解企业的主要会计政策，是否按会计准则记账；财务内部控制制度是否完备并得到有效执行；核实收入、成本、资产、负债、权益是否有虚假；有保留意见的审计报告意见部分。通过查询企业及其关联企业的贷款卡纪录，核实其贷款偿还及信用情况。
④相关书面材料的核实
通过向财务经理或主管会计咨询、核实前述情况，并要求提供有关书面证明材料。担保公司的项目调查人员应核对企业提供的各种证件的复印件是否和原件一致、复印的资料是否加盖公章、需年审的是否年审、是否有效真实；财务报表是否由合法中介机构出具了审计报告、是否为无保留意见报告，对有关文件的相关内容要核对一致，法律关系、逻辑关系要正确，通过对客户所提供的各种材料的审核，了解担保申请人和反担保人是否具备资格。
⑤抵押物权利状况调查
对被担保人和反担保人提供的抵押物、质押物进行现场勘查，核实质押、抵押物的数量、质量；同时，还应到担保物所在地去核实，到产权登记部门去查证确认真实权利状况。
A、以房地产抵押的，要察看抵押物权凭证的原件、面积、用途、结构、购买或竣工日期，了解其原价、周边环境。
B、以动产抵押的，要察看抵押物的规格、型号、质量、原价和净值、用途折旧率等。
C、以债券、存单、提单等质押的，要察看权利凭证原件、辨别真伪；以应收债款质押的，还应与债务人进行核实，并签署相关协议。
⑥通过其他手段了解申请企业的信用及经营情况。
例如询问其开户和贷款银行、打印贷款卡信用记录资料、借助网络包括其公司网站查询、询问该公司内部员工、询问其上下游企业及关联公司等多方面掌握、印证申请担保企业情况；还可借助有关专业机构的人才、技术与经验，提高自身的信用调查与分析能力和对担保风险的有效识别和控制能力。如探索与专业信用服务机构共同组建具有高级专业水平的企业信用评级机构，通过信用评级建立企业信用档案，使项目审批公正透明，努力减免由于信息不对称造成的法律风险。
（2）担保文件审查（以公司的担保决策文件为例）

[律师回复] 您好，我们这边律师可以为您处理哦，为您争取最大的权益

[律师回复] 我国《刑事诉讼法》规定的强制措施有：拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕五种强制措施适用的条件不同，方式不同，这里只列举主要的区别：
1、拘传适用于不需要拘留、逮捕的犯罪嫌疑人、被告人，时间不得超过十二小时。
2、取保候审适用于：一是可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;二是可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的期限最长不超过十二个月。
3、监视居住适用人群同取保候审，期限六个月，需遵守的规定更为严格。
4、刑事拘留适用见刑事诉讼法第六十一条规定，最长时间为37天。

[律师回复]
1.建立企业内部风险评估机制。风险评估是企业对即将面临的各种风险加以分析和决策的过程。企业应该建立相应的风险评估小组，将项目的风险管理落实到相应管理部门或项目管理班子。
2.在合同正式签订前进行严格的审查把关。其要点是：施工合同是否合法，业主的审批手续是否完备健全，合同是否需要公证和批准。合同是否完整无误，包括合同文件的完备和合同条款的完备。合同是否采取了示范文本，与其对照有无差异。合同双方责任和权益是否失衡。合同实施会带来什么后果，完不成的法律责任是什么，如何补救。双方合同的理解是否一致，发现歧义及时沟通。
3.转移风险和开展索赔。工程索赔制度正是转移风险的有效方法。还要注意向第三方转移风险。主要通过履约保证、工程保险和工程分包等方式来实现风险转移。
4.防止借资、垫资承接工程。没有进行公开招投标前就签订协议或者企业间借贷是违反法律法规的，是无效民事行为。一旦发生纠纷，对施工企业极为不利，可能导致投入的资金不能及时收回或者无法收回。
5.在合同的签订和实施过程中，不要轻易相信任口头承诺和保证，一“字”干金，而非一“诺”千金。双方商讨的结果、做出的决定或对方的承诺，只有写入合同，或双方签署文字意见才算确定。合同的签订需要字斟句酌，只有把每项活动存在的风险降到最低，才一能获得最大收益。

[律师回复]
一、双方协商解除的法律风险
1、未签订书面解除协议;
双方协商解除劳动合同的，不论是用人单位还是劳动者都可以提出。但如果是用人单位提出的，用人单位应向劳动者支付相应的经济补偿金;如果是劳动者提出的，用人单位则不需支付经济补偿金。
但无论是哪方提出解除，用人单位都应签订劳动合同解除协议，用书面的形式将协商内容确定下来。一则规范用人单位人事管理程序，二则防止个别劳动者恶意仲裁(诉讼)。当然如果用人单位能够做到在与劳动者协商解除合同的过程中让劳动者主动申请辞职，确认解除劳动合同是由劳动者本人率先提出的， 这样用人单位就会节省相应的经济补偿金。当然，这样对劳动者来说是不公平的。
2、解除协议内容违法;
在劳动合同解除协议中，其内容条款不得违法法律强制性规定。比如约定劳动者在用人单位不支付相关费用的情况下的竞业禁止，这样的规定由于违反了法律强制性规定而归于无效，如果给劳动者造成损失，用人单位还要赔偿劳动者的全部损失。
二、用人单位单方解除的风险;
1、超过试用期解除合同;
《劳动合同法》第39条
(一)在试用期间被证明不符合录用条件的。必须是在法定期限内做出是否符合录用条件的决定，超过法定试用期就不能以员工不符合录用条件为由与劳动者解除劳动合同。
2、试用期内无正当理由解除劳动合同
劳动法规定：在试用期内被证明不符合录用条件的，用人单位可以不用提前通知随时解除合同。但用人单位必须有证据证明劳动者不符合录用条件，这就要求用人单位在录用员工时要做好工课，将招聘时的录用标准或条件明确并证据化。如在发布的招聘简章、招聘信息中应明确录用标准和和条件并由员工在入职时签字确认;在试用期届满前对员工考核评价的证据收集、保存等等。
3、用人单位引用“缺陷”规章制度解除劳动合同;
《劳动合同法》第39条
(二)规定：劳动者严重违反用人单位规章制度的，用人单位可以解除合同。
用人单位可以单方解除劳动合同的最主要依据是“劳动者严重违反用人单位的规章制度。”
实务中，仲裁庭(法院)裁审要求“规章制度”制订程序要合法，内容要合法、合理。劳动者严重违反规章制度的举证责任也要由用人单位来承担。也就是说用人单位要想依“劳动者严重违反用人单位的规章制度”来单方解除劳动合同，应同时满足三个要件：
(1)规章制度制订程序合法;
(2)规章制度内容合法合理;
(3)劳动者严重违反。三者缺一不可。
根据以上三个条件，这就要求用人单位在以下方面作好法律风险预防工作：
(1)在制订规章制度时确保规章内容合法、程序合法，同时要经过公示程序并确保劳动者对规章制度业已了解、学习。
(2)要使规章制度具有可操作性，要将“严重违反”例举、量化。
(3)要收集、保存劳动者严重违反规章制度的凭证。比如：让劳动者本人出具检讨书等等。
4、 用人单位滥用“严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害”;
《劳动合同法》第39条
(三)规定： 严重失职，营私舞弊，给用人单位造成重大损害的，用人单位可以解除劳动合同。实践中，有的用人单位为了尽快与劳动者解除劳动合同，往往夸大劳动者对公司的损害行为，任意适用此条款，从而引发劳动争议纠纷走上仲裁(法庭)庭。
用人单位如选择适用此条款来解除劳动合同，应当对“严重失职、营私舞弊、重大损失”做出明确的界定，通过规章制度等文件来确定哪些情况为严重失职，营私舞弊;造成多大损失算是“重大损失”。同时要对劳动者的上述行为进行证据收集与保存。这样就会将风险降低!
5、用人单位对劳动者“一女二夫”行为举证不能。
《劳动合同法》第39条
(四) 劳动者与其他用人单位建立劳动关系，对完成本单位的工作任务造成严重影响，或者经用人单位提出，拒不改正的，用人单位可以与其接触劳动合同。
由此条款可以看出：用人单位要适用此条款解除劳动合同，应满足以下任一条件：
(1)劳动者兼职并对本单位工作造成严重影响;
(2)如未造成严重影响，经用人单位提出且不改正的。
本条在实践中具体操作是有一定难度的，如果用人单位不懂相关操作程序，不注意收集保存相关证据，是很难适用本条款来解除劳动合同的。用人单位要选择此条款就要从长远出发，从以下几个方面加以防范:
(1)在规章制度中规定不允许兼职;
(2) 对兼职行为核查并保存相关证据;
(3)对因兼职严重影响本单位工作任务收集、保存证据。
(4)用人单位无法举证就兼职行为给本单位工作任务造成严重影响时，及时送达改正通知并收集、保存相关证据。
6、用人单位对被胁迫或被欺诈或被乘人之危签订劳动合同举证不能。
如果劳动合同是在被劳动者胁迫或欺诈或劳动者乘人之危的情况下签订的，用人单位可以解除劳动合同。比如劳动者使用暴力或提供虚假的学历证明、身份证件等。作为用人单位要想解除劳动合同，需保留劳动者采用胁迫手段的证据如录音、录像、证人证言等;保留劳动者所提交的资料，同时还要证明该资料不具备真实性。
7、用人单位对劳动者“被追究刑事责任”划分不明;
劳动者在合同履行期间，如果被追究刑事责任，用人单位可以解除劳动合同。但是实践中有的用人单位对“刑事责任”的划分不明确，把“非刑事责任”认定为“刑事责任”。
实践中常常出现用人单位对被劳教、被刑事拘留、被行政拘留以及被人民检察院作出不予起诉决定的劳动者，适用“被追究刑事责任”条款而与劳动者解除劳动合同的情况，实际上用人单位的这种做法是错误的，是没有法律依据的。根据《关于贯彻执行lt;中华人民共和国劳动法gt;若干问题的意见》第29条的规定，“刑事责任”一般是指以下三种情形：
(1)被人民检察院免予起诉的;
(2)被人民法院判处刑罚的;
(3)被人民法院免予刑事处罚的。除以上三种情形外，其他情况均不得被认定“被追究刑事责任”。
那么用人单位如何应对劳动者因违法被行政处罚等情形呢?
用人单位可以在制订公司规章制度或劳动纪律时，将以上情形考虑进去，作为企业用人单位可以单方解除劳动合同情形之一即可。需要注意的是，用人单位在制订规章制度或劳动纪律时一定要合法。
8、用人单位对劳动者无过错解除合同情形举证不能;
《劳动合同法》第40条规定：劳动者有以下情形之一的，用人单位可以解除劳动合同：
(1)劳动者患病或者非因工负伤，在规定的医疗期满后不能从事原工作，也不能从事由用人单位另行安排的工作的;
(2)劳动者不能胜任工作，经过培训或者调整工作岗位，仍不能胜任工作的;
(3)劳动合同订立时所依据的客观情况发生重大变化，致使劳动合同无法履行，经用人单位与劳动者协商，未能就变更劳动合同内容达成协议的。
实践中，有的用人单位对以上三种情形把握不准备且证据不足以证明劳动者符合上述情形，从而导致被认定非法解除劳动合同，使用人单位蒙受更大的损失。
作为用人单位，如果想适用以上条款解除劳动合同，需从以下方面做好工作：
(1)掌握劳动者患病或非因公受伤证据、不能从事原工作的证据、不能从事用人单位另行安排工作的证据，如诊断证明、考核记录等;
(2)掌握劳动者不能胜任工作的证据，且用人单位培训(或调整工作)仍不能胜任工作的证据，如考评记录、培训记录、调岗记录等;
(3)掌握因客观原因致合同无法履行且与劳动者协商无法达成致的证据，如相关录音或协商笔录或备忘录等等。
用人单位基于以上三种情形解除劳动合同时，应注意以下事项：
(1)应提前三十日通知劳动者或多支付一个月工资;
(2)支付经济补偿金。
9、用人单位错用无过错解除劳动合同情形。
某些特殊劳动主体在没有过错的情况下，是不能解除劳动合同的。
《劳动合同法》第42条：劳动者有下列情形之一的，不得适用无过错解除条款：
(1)有职业病风险的劳动者未进行职业健康检查，或者疑似职业病在诊断或观察期间的;
(2)在本单位患职业病或者因工负伤并丧失或者部分丧失劳动能力的;
(3)患病或者非因工负伤，在医疗期内的;
(4)女职工在孕期、产期、哺乳期的;
(5)在本单位连续工作满十五年，且距法定退休年龄不足五年的。
以上几种特殊的劳动者，是不能适用无过错条款来解除劳动合同的，用人单位如果适用无过错解除条款，则会构成违法解除劳动合同，是要支付赔偿金的。
针对这种情形，如果用人单位想解除劳动可以引用过错条款，劳动者具备相应过错的用人单位可以解除劳动合同。
10、用人单位解除劳动合同时送达“解除通知书”不合法。
在解除劳动合同的实务中，有很多用人单位不注重“解除劳动合同通知书送达”的重要性。相当多的用人单位口头解除，根本谈不上“解除通知书送达”。如果劳动者因用人单位的送达而没有收到或收到了用人单位没有办法证明劳动者收到，就起不到劳动合同解除的法律效力了。如用人单位因为送达解除劳动合同通知书不合法而被认定为非法解除劳动合同，用人单位就要为此支付经济赔偿金。

[律师回复] 意外保险费用不包含在安全措施费中。建设单位交纳的人身意外伤害险计入工程建设其他费用中的工程保险费。施工企业为职工缴纳危险作业意外伤害保险发生的费用应计入企业管理费用中。安全措施费主要包括“三宝”、“四口”、“五临边”的防护费用、安全资料宣传及特殊专业方案编制费、安全用电、安全通道防护、消防安全、安全照明、工人防护用品用具费、起重机械的检验检测费用等。

[律师回复] 私募基金风控承担责任有：
1、负责制定支付交易相关业务风险管控制度及相关流程，建立风险评估、监控、预警和防范机制;
2、负责建立风险监测指标，并进行日常监测，适时进行重大风险预警，提出防范和化解措施;
3、负责定期运用风险模型和风险管理技术对业务风险进行定性和定量评估，并出具评估报告;
4、负责支付业务交易、欺诈风险管理体系的建设、维护、管理与持续改进;
5、负责建立针对性的欺诈风险管理策略，建立欺诈风险模型与侦测机制，有效管理关键风险指标，推动支付业务的拓展;
6、负责指导风险管理技术基础设施的建设，包括技术平台与数据架构等;
7、负责各类外部主体的协作，包括监管机构、相关金融机构、卡组织、商户等;
8、负责对外部客户提供风险咨询服务，以风险推进产品创新;
9、负责风险管理团队建设，持续提升团队的专业能力;
1
0、负责定期向管理层进行风险管理情况的汇报。
【法律依据】
《私募投资基金监督管理暂行办法》第三条，从事私募基金业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，维护投资者合法权益，不得损害国家利益和社会公共利益。

[律师回复] （一）以规避风险为目标的事前控制措施
　　1．树立正确的风险意识，建立风险预警管理体系
　　树立正确的风险观念。企业在平时的财务处理中，必须做到以下几点：居安思危、树立风险的观念、强化风险的意识，提高风险的价值观。设置高效的财务管理机构，配置高
　　素质的财务管理人员，健全财务管理规章制度，强化财务管理的各项工作。理顺企业内部财务关系，不断提高财务管理人员的风险意识。
　　建立对风险的预测管理体系。企业应当建立这种体系，时刻对企业的发展及运营的状态进行检测，定时测算财务风险的临界点，及时对发生的或者将发生的异常情况进行放映
　　及控制。利用财务杠杆控制负债比率，采用总资本成本比较法选择总资本成本最小的融资组合，进行现金流量分析，保证偿还债务所需资金的充足。
　　2．认真分析融资环境，建立风险评估和识别
　　建立有效的分析模式与对风险的评估，确定好管理目标后要求中小型企业对项目融资执行前，、执行中对可能产生的风险进行评估及分类。中小型企业必须对这种融资额环境
　　和面临的风险再次评判这种融资的正确性以及是否可以在这样的市场及环境中顺利的进行。企业应结合风险预警目标和风险管理队伍水平，选用适当的风险评估和分析模式，以保
　　证对融资风险的合理分类，对风险程度、结果分析和转化作用的概率进行准确判断。
　　3．制定合理的融资策略，防范和降低融资风险
　　太和积极发挥工商职能，更好地服务企业，坚持把服务企业融资作为促进地方经济发展的一项重要举措，更新理念，帮助企业化解融资难题。
　　
（1）传统银行融资仍占主导。太和在原有6家银行的基础上，徽商银行、邮政储畜银行相继入驻太和。太和全县有8家银行，为中小企业融资提供了更加便捷高效的服务。
　　
（3）动产抵押登记方便快捷。积极依托太和工商企业信息查询网站平台，将办理动产抵押登记的各项须知及各类表格、联系电话在网上公示，需办理登记的当事人只要上网查看须
　　知，下载表格填写后即通过网络上传，经审查合格后再赴工商部门签字办理。此举极大地方便了企业，为企业节省了大量的时间和精力，深受企业的欢迎和好评。
　　
（二）以化解风险为目标的事中控制措施
　　1．加强中小企业自身融资能力以降低融资风险
　　
（1）提高中小企业内源融资能力。内源融资最主要的资金来源就是企业的利润，经济效益好，盈利能力强的企业，可以通过生产活动在不从外部注入资金的情况下也能实现
　　资金的滚动扩张。太和中小企业的“强身健体”，要加强自身管理，还要加强信用意识，提高经营的透明度，并加大技术投入、增加产品的技术含量，保持公司的可持续发展。
　　
（2）加强中小企业公司治理制度建设。注重强化企业的主业意识，突出主业、壮大主业是实施资本经营的坚实基础。太和县重点企业不单纯追求企业规模大，更注重企业素
　　质强
　　2．利用多层次的资本市场控制和降低风险
　　中小企业信贷一直面临着“上面重视、基层难办”的尴尬。对银行而言，中小企业融资比较零散、单笔贷款规模小、借贷周期短，管理成本高，信用风险相对较大，同时，现
　　行的制度体系和金融服务绝大部分是按照规范、成熟的大型企业的经营特征来设置的，并不符合小企业借贷期限短、难有担保质押等实际情况。但是，中小企业面广量大、发展潜
　　力不可限量、对金融服务的需求存在巨大缺口等原因，银行将信贷市场开拓的重点放到了中小企业上。
　　3．利用政府资本降低融资风险
　　经济发展在企业生死存亡的激烈竞争中已经发生了三大深刻变化，即已开始从负债经济阶段向资本经济阶段转变，从数量为主的经济发展阶段向质量特色为主的经济发展阶段
　　转变，从政府直接操作为主的高速发展阶段向政府创造投资环境的提高发展阶段转变。针对这些变化，太和县委市政府探索出了一套行之有效的方法：
　　
（1）资本经营必须观念先行。观念新才能机制活，太和县委市政府十分重视帮助重点企业集团解放思想，转变观念，按照市场经济的要求、参与国际市场竞争的要求、建立
　　现代企业制度的要求去运作一个企业，并从企业领导班子入手，注重培育优秀企业家队伍。太和县已形成一整套选拔、培养、使用、考核和奖励企业家的科学管理机制。
　　
（三）以反馈风险为目标的事后控制措施
　　事后控制主要在于对融资过程进行分析，企业筹集资金的目的是为了投资的需要，而投资又是为了获得利润。在一个整体过程结束后，企业必然要对融资运作的全过程进行系
　　统全面的分析。主要是分析企业各种资金的使用效率和各种财务比率，重点应放在对财务报表的分析上。
　　1．健全企业内部风险控制制度
　　良好的内部控制制度可以合理保证企业经营、财务会计信息的真实可靠和企业经营效率的提高，而真实的财务报告和有效率的经营也正是企业风险管理所应该达到的基本状态
　　。应做好以下几方面工作:一要建立健全财务机构和制度，为企业监管做好准备。二要构建严密的企业内部控制体系，建立配套的奖惩制度。三要建立和完善内部审计制度，促使企
　　业的经营管理正常进行。四要实行科学的、全面的预算管理，为企业监管提供检验标准和考核依据。五要建立良好的信息沟通系统，提高企业内部控制效果。六要改进人力资源管
　　理机制，提高企业人员素质。七要不断强化外部监督，督促企业不断完善内部控制制度。
　　2．完善风险预测体系
　　企业必须立足市场，制订结合实际的风险规避方案。通过合理的融资结构来分散风险，充分利用财务杠杆原理控制投资风险。确定适度的负债数额，保持合理的负债比率，把
　　风险降到最低点。加强对各类风险信息收集、分析、评估的力度。在风险管理与控制模型中强化风险信息收集这一要素和措施，具体表现为：收集政策法规风险信息，收集市场风
　　险信息，收集经营风险信息等等。
　　3．加强风险评估和风险识别
　　增强风险评估识别。增强风险评估和识别必须具有较强的早期风险感知能力，以对各种融资风险发生的可能性作出判断，同时对风险发生的时间和临近程度发出风险识别和预
　　警信号。风险预警信号是系列定量的安全警戒值，可根据历史或同行的经验设定。这样就可做到心里有数，一旦发现情况异常，及早根据不同程度的风险和控制目标采取有效的管
　　理措施

[律师回复] 修井机风险识别操作人员进入井场，应戴好安全帽，穿好劳动防护用品。
1、加注发动机燃油或气路系统酒精时，严禁明火及吸烟。
2、洗车时不要淋湿电气控制箱，以免触电。
3、运行中路软时注意不要太靠路边，以免侧翻。
4、本地盘使用前双桥转向，转向阻力很大。一旦动力转向失效，实际上难以实现人力转向。此时应立即刹车。
5、作业时摆放基础要选择地基平整较硬的地方，地基硬度要一样，不能一边硬一边软，否则井架容易倾斜，甚至侧翻。
6、找平主机时，轮胎与液压支腿必须同时承受负荷，否则将造成车架永久变形。
7、井架竖立安装后，务必拉好各绷绳，确保井架安全。作业中，在任何情况下不得松卸绷绳。
8、井架在竖立状态下，严禁动作支腿液缸，以防止发生井架倾翻的严重事故。
9、井架起升、下落及伸缩时，井架上、井架前后不得有人。
10、井架伸缩时，各扶正器工作必须正确。1
1、井架起升、下落及伸缩前，必须清理现场，清除液缸活塞、柱塞杆异物，理顺各绷绳。1
2、大钩负荷接近最大钩载时，要对刹车系统、井架及大绳进行安全检查。1
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6、上下梯子时注意脚下打滑，冬季在车架或钻台上行走时注意防滑。检查车时注意风扇及皮带伤人。小心排气管以免烫伤。上下井架或在二层台工作时要系安全带及速刹器，以防坠落。通井机风险识别
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9、上下拖车时小心不要跑偏，以免掉下来伤人。上下拖车时，驾驶楼里不要放大的重的东西，以免通井机掉下拖车时伤人。小心风扇及皮带伤人。小心排气管烫伤人。在操作通井机时因风大小心驾驶楼车门挤伤人。在起下钻时要经常检查刹车系统及大绳。加注发动机燃油或气路系统酒精时，严禁明火及吸烟。总离合器打黄油时一定要把搭铁开关分离，电话开关处于关，防止误动作按钮，离合器伤人。在履带上行走时注意脚下打滑，防止摔伤。发电机风险识别
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4、注意风扇及皮带不要伤人。注意排气管烫伤人。注意电器导线接头以免触电。加注发动机燃油时，严禁明火及吸烟。

[律师回复] 传唤不是强制措施，由于口头传唤是传唤的一种特殊形式，而拘传是一种强制措施，传唤却不是。刑事强制措施包括了拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕，因此，传唤并不属于强制措施。

[律师回复] 在我国调整企业市场竞争的法律体系主要是由《反不正当竞争法》、《最高人民法院关于审理反不正当竞争民事案件应用法律若干问题的解释》和《民法通则》所共同构建组成的。在实践过程中不难发现我国的反不正当竞争法律体系存在松散和不健全的现状。这就必然导致在反不正当领域的维权人的维权成本明显要大于违法成本，笔者在仔细梳理了本所代理的相关案件后不难发现原告胜诉率要低于被告胜诉率。那么如何才能够在反不正当竞争中占据有利地位，成功的维护企业的正当竞争权利呢？本文意在阐述企业在反不正当纠纷发生前的法律风险的防范。
在企业发展过程在注意建立反不正当竞争防范体系，这种体系必须是一种内外兼修的防范体系。
所谓对内的体系主要是指商业秘密保护方面，在商业秘密的保护方面实践中出现最多的是员工掌握商业秘密后自行“创业”或者接商业秘密直接转给企业的竞争对手的行为。这类案件中存在着大量和劳动法律关系竞合的情况，比如商业秘密保护协议和竞业限制协议适用。建立商业秘密的内部保护体系
首先应当聘请律师建立保密制度，在这个保密制度中应该对企业认为需要保密的技术、信息等建立符合法律规定的保密特征。在笔者遇到的案件中存在一个典型案例，某企业为了建立一个客户数据库，花了大价钱购买数据库软件，建立了严格的保密措施，却唯独没有聘请律师对客户数据库的结构进行法律评估，结果在诉讼过程在由于数据库中缺少客户维护信息导致法院认为该数据库中的客户信息属于一种可以从公开场合获得的信息，不具备完全的商业秘密特征而败诉。
其次，企业应当聘请律师建立一个包含商业秘密保护的劳动体系。在这个劳动法律体系中应当涉及到技术员工、企业高管和销售人员等的保密制度、保密协议和竞业限制协议等。
所谓对外体系，是指企业对外的经济活动中相关的技术秘密和技术信息被商业伙伴或者竞争对手非法取得。在此种情况下，建议企业在商业行为发生以前就请律师介入其中，对商业合同中关于知识产权和商业秘密保护的条款作出完备的约定，同时需要律师结合商业交易的习惯对合同履行中的各项履行方式出具法律建议书。实践中笔者遇到过一个典型案例，通过律师的努力最终企业胜诉，其关键点就在于企业投标前，由律师介入给企业投标小组的订立了一个完备的商业秘密保护体系，并且对投标小组成员专门进行了相关的法律培训，导致虽然投标小组的核心基数人员出卖核心基数给竞争对手，但是企业还是成功取证并且在诉讼前避免了商业秘密的外泄。
需要特别指出的是商业秘密在建立保密过程中需要花费较大成本，维权过程也比较艰难，所以某些技术秘密能够申请专利应当申请专利，相对商业秘密保护，专利保护的具有无需建立保密体系和维权成本较低的优势。
在商业秘密保护案中需要客户需要注意以下几个方面

一、下列行为将不构成商业秘密：
、该信息为其所属技术或者经济领域的人的一般常识或者行业惯例；
、 该信息仅涉及产品的尺寸、结构、材料、部件的简单组合等内容，进入市场后相关公众通过观察产品即可直接获得；
、 该信息已经在公开出版物或者其他媒体上公开披露；
、 该信息已通过公开的报告会、展览等方式公开；
、 该信息从其他公开渠道可以获得；
、 该信息无需付出一定的代价而容易获得。

二、下列行为可以被认定为采取了保密措施
、 限定涉密信息的知悉范围，只对必须知悉的相关人员告知其内容；
、 对于涉密信息载体采取加锁等防范措施；
、 在涉密信息的载体上标有保密标志
、 对于涉密信息采用密码或者代码等；
、 签订保密协议
、 对于涉密的机器、厂房、车间等场所限制来访者或者提出保密要求
、 确保信息秘密的其他合理措施。

三、反向工程方式获得的技术秘密将不被认定为商业秘密。
反向工程”，是指通过技术手段对从公开渠道取得的产品进行拆卸、测绘、分析等而获得该产品的有关技术信息

四、商业秘密保护中客户名单的认定：
商业秘密中的客户名单，一般是指客户的名称、地址、联系方式以及交易的习惯、意向、内容等构成的区别于相关公知信息的特殊客户信息，包括汇集众多客户的客户名册，以及保持长期稳定交易关系的特定客户。
客户基于对职工个人的信赖而与职工所在单位进行市场交易，该职工离职后，能够证明客户自愿选择与自己或者其新单位进行市场交易的，应当认定没有采用不正当手段，但职工与原单位另有约定的除外。

五、商业秘密保护案中举证责任的分配：
称他人侵犯其商业秘密的，应当对其拥有的商业秘密符合法定条件、对方当事人的信息与其商业秘密相同或者实质相同以及对方当事人采取不正当手段的事实负举证责任。其中，商业秘密符合法定条件的证据，包括商业秘密的载体、具体内容、商业价值和对该项商业秘密所采取的具体保密措施等

六、商业秘密停止侵害的时间：
停止侵害的时间一般持续到该项商业秘密已为公众知悉时为止。如果 停止侵害的时间如果明显不合理的，可以在依法保护权利人该项商业秘密竞争优势的情况下，判决侵权人在一定期限或者范围内停止使用该项商业秘密。

七、商业秘密保护暗中的损害赔偿额的确定：
不正当竞争的法律风险防范 因侵权行为导致商业秘密已为公众所知悉的，应当根据该项商业秘密的商业价值确定损害赔偿额。商业秘密的商业价值，根据其研究开发成本、实施该项商业秘密的收益、可得利益、可保持竞争优势的时间等因素确定。

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 私募股权融资的风险有哪些
一、法律地位风险
私募包括两类：一是私募股权投资，一是私募证券投资。前者是指以非公开募集的方式投资于企业股权，它与股票的“公开发行”相对;后者是指将非公开募集的资金投资于证券二级市场，私募证券投资基金与向广大投资者公开发行的“公募基金”(如开放式基金)相对。
客观上讲“私募股权投资基金”的“私”字，的确给人一种非法或游走在法律边缘的感觉，但事实上私募股权投融资只是表明其是在公开市场之外进行的募集资金的行为，并不是非法或法律地位不明确，它是完全合法并受到监管部门认可和支持的。
二、合同法律风险
私募股权投资基金与投资者之间签定的管理合同或其他类似投资协议，往往存在保证金安全、保证收益率等不受法律保护的条款。此外私募股权基金投资协议缔约不能、缔约不当与商业秘密保护也可能带来合同法律风险。私募股权投资基金与目标企业谈判的核心成果是投资协议的订立，这是确定私募股权投资基金资金方向与双方权利义务的基本法律文件。
三、操作风险
我国现有法律框架下的私募股权投资基金主要有三种形式：一是通过信托计划形成的契约型私人股权投资基金;二是国家发改委特批的公司型产业基金;三是各类以投资公司名义出现的、与私募股权基金运作方式相同的投资机构，而这种私募股权投资基金处于监管法律缺失的状态。
四、知识产权法律风险
私募股权投资基金选择的项目如果看中的是目标企业的核心技术，则应该注意该核心技术的知识产权是否存在法律风险。
五、律师调查不实或法律意见书失误法律风险
私募股权投资基金一旦确定目标企业之后，就应该聘请专业人士对目标企业进行法律调查。
在投资过程中双方处于信息不对称的地位，所以法律调查的作用在于，使投资方在投资开始前尽可能多地了解目标企业各方面的真实情况，发现目标企业的股份或资产的全部情况，确认他们己经掌握的重要资料是否准确的反映了目标企业的资产负债情况，以避免对投资造成损害。私募股权基金投资中律师调查不实或法律意见书失误引起的法律风险是作为中介的律师事务所等机构与投资机构及创业企业共同面对的法律风险。
六、私募股权投资基金进入企业后的企业法律风险
日常经营过程中存在的风险：合同风险、不规范经营风险、债权过于集中带来的风险。
管理引起的法律风险：治理结构缺陷带来的决策风险、员工意外伤害风险、规章制度不健全导致的员工道德风险、公司印章管理不严带来的债务风险。