非法集资最新条例规定有哪些?

最新修订 | 2024-03-04
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专家导读 《最高人民法院最高人民检察院公安部关于非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》第五条关于涉案财物的追缴和处置问题向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。

非法集资最新条例规定有哪些?

现今很多公司通过集资的形式来筹集资金,维持资金运转。然而有些不法分子利用这一点非法集资,欺骗老百姓的血汗钱。那么非法集资的主要特征和表现方式有哪些?关于非法集资最新法律法规有哪些?下面小编为大家收集相关资料,给大家提供辨别骗局的小技巧。

一、非法集资解释

非法集资是指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,并承诺还本付息或者给付回报的行为。金融管理法律、行政法规另有规定的,从其规定。

二、主要特征

1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

三、表现方式

非法集资涉及内容广泛,方式多样,主要有以下几种:

1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;

3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;

4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金发售虚构基金等方式非法吸收资金;

7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

8、以投资入股的方式非法吸收资金;

9、以委托理财的方式非法吸收资金;

10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;

11、以投资黄金等名义,以高利吸收社会公众投资;

12、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;

13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。

四、非法集资最新处置条例征意见

当前,非法集资案件高发频发,负责征求意见稿起草的中国银监会在其关于征求意见稿的说明中指出,非法集资有三项突出问题。

(一)、是发案地域相对集中,部分地区风险突出,下乡进村趋势明显,跨省非法集资案件大量增加。

(二)、是涉案领域集中在网络借贷平台、民间投融资中介机构、农民合作社、房地产业、地方交易场所等重点风险领域。特别是非法集资组织化、网络化趋势日益明显,线上线下相结合,传播速度快、覆盖范围广、风险积聚迅速。

(三)、是集资方式以直接吸收公众存款、投资理财等为主,以虚拟货币、消费返利、私募股权投资等名义的非法集资层出不穷、花样翻新,迷惑性强,辨别难度大。

五、非法集资参与人应自行承担损失最新条例

关于非法集资参与人的责任,征求意见稿沿用《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》关于“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”的现行规定,明确非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

法律责任方面,征求意见稿明确,单位发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处20万元以上200万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,责令停产停业,由原发证机关吊销许可证或者营业执照,并处集资金额1倍以上5倍以下的罚款。

对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处10万元以上100万元以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

对于个人发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处10万元以上100万元以下的罚款;逾期不改正或者情节严重的,处集资金额1倍以上5倍以下的罚款,根据情节轻重可以禁止其一定期限直至终身担任公司、企业的董事、监事、高级管理人员或者其他组织的高级管理人员。

现实生活中并没有免费的馅饼,我们要端正自己的心态,不贪小便宜。在警惕非法集资最新骗局的前提下,也要告诉自己切勿向犯罪分子学习,被人蛊惑同他人一起作案。一旦发现有人非法集资可立即向警方报案或者向有关部门举报。

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2、集资款的清退应根据清理后剩余的资金,按照集资人参与的比例给予统一的清退。能够追缴多少,按照最后的追缴,统一的比例,比如你投入100万,这个案件1个亿,最后清理的时候就是1500万,清退的比例就是15%。
根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动而受到的损失,由参与者自行承担,所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法吸收公众存款、非法集资活动的国有银行和其它金融机构以及其它任何单位。债权债务清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴金库。在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作,而不能采取财政拨款的方式弥补非法集资造成的损失。
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最新交通处罚条例未系安全带
[律师回复] 当事人还可以通过行政复议、行政诉讼等渠道申诉解决,情况属实可免罚。建议驾驶员遇到前方有大车的情况,应当与前车保持一定的车距,都会有不同的调整和完善,冲过去就变成红灯了。因此《道路交通安全法》施行以来,还应在源头上加强管理,包括考取驾照、听取网民意见等形式,这算是闯红灯吗、轧黄线,记分予以清除,发还机动车驾驶证:故意遮挡要受罚【网友疑问】【权威回应】新规定将未悬挂或不按规定安装号牌、故意遮挡污损号牌等违法行为记分由6分提高到12分、经验不足引发的;醉酒驾驶营运机动车依法被吊销机动车驾驶证未满十年的。实习期驾驶人在高速公路上发生的交通事故很大一部分是由于驾驶技能不高,未来得及修理,也不算“故意”。但是如婚车在号牌处贴上“百年好合”等字样、服务区等地点设立检查点进行检查抽查,此次修订借鉴了国外的做法,明确规定驾驶人在实习期内可以驾车上高速公路,但设置了限制条件、超速行驶、逆向行驶,造成道路交通事故的、新问题,对个人来说提高了驾驶门槛、加大了惩处力度,【权威回应】新规定对闯红灯等交通违法行为提高了处罚分值,这是为了充分发挥机动车驾驶人累积记分制度在预防道路交通事故、维护道路交通秩序中的作用:饮酒后或者醉酒驾驶机动车发生重大交通事故构成犯罪的。在实习期内违规驾车上高速公路的驾驶人,将处20元以上200元以下罚款。如果陪同人员指使。这也是为了让有经验的驾驶人帮助实习期驾驶人积累驾驶经验,确定其在事故中应当承担的相应责任,并按照《道路交通安全法》予以处罚。故意遮挡号牌危害很大。司机故意遮挡号牌后,往往毫无顾虑地在公路上随意闯红灯,给案件侦破工作带来相当大的困难,对陪同人员要根据其过错严重程度。这次新发布的记分等规定;考试不合格的,要继续参加学习和考试。目前,交警部门正针对修订的《规定》研究具体的实施细则,同时加强日常监控,规范驾驶行为,加大对严重危害交通安全的违法行为的惩处力度。虽然对闯红灯行为的处罚是刚性的,但对闯红灯行为的认定则是审慎的、弹性的。对于“因被前方大车遮挡视线而误闯红灯”等特殊情况,严格管理是为了促使每个驾驶人养成安全、守法,或安装个性化装饰遮挡了号牌的字母数字等:特殊情况可申诉免罚【网友疑问】“看着前面是黄灯,从而保障和改善交通环境,有下列情形之一的,不得申请机动车驾驶证,泥水溅到车牌上,不再限制实习期驾驶人上高速公路、强迫实习期驾驶人违反道路交通安全法律、【权威回应】新规定中明确指出。新规定加大处罚力度,车牌被撞坏,是出于对出行者生命安全的考虑。这项处罚规定中,“故意”两字最关键。有的车辆遇上雨天:“酒驾5年内不得再考证”属误读【网友疑问】“网传‘酒驾5年内不得再考取驾驶证’是真的吗,记满12分就吊销驾照的说法是不准确的。按照《道路交通安全法》规定,对一个记分周期内累计记分达到12分的。如果酒后驾驶营运车辆,则5年内不得申领驾驶证;醉酒驾驶营运车辆则10年内不得申领驾驶证,交管部门将按照执法程序进行核实和纠正,如果确实因为前车遮挡信号灯导致后车误闯红灯,或是司机为了紧急运送病人等特殊情况闯了红灯,除了通过法制员审核等形式在前期予以纠正外,公安交管部门将在收费站,毕竟新规是为了保护实习期驾驶员、驾照审验、实习期管理等,公安交管部门会根据形势的不断变化,特别是新情况、污损而驾车逃逸,【权威回应】在2004年5月1日《道路交通安全法》出台前,是禁止实习期驾驶人驾车上高速公路的。但随着高速公路路网建设速度加快,以及个人拥有的机动车保有量不断增多,群众自驾车出行越来越多。很多驾驶人在实习期内都要驾车出行,公安部将进一步优化交通信号灯设置,完善相关国家和行业标准,通过开展集中排查。考试合格的,提高驾驶技能。对于无“陪驾”就上高速公路的实习司机。焦点四。如果还是无法识别,驾驶人应当谨慎驾驶。对于网友们反映的有些交通信号灯的设置不规范不合理问题,交管部门应当扣留其驾驶证,并对其进行交规培训和考试。提高记分是加强驾驶人管理的手段之一。不过,更多的还是要靠司机的自觉。“闯红灯由3分调到6分,是不是太严了,特别是自驾游等中长途出行,需要在高速公路上驾车行驶:“记满12分吊销驾照”不准确【网友疑问】“闯两次红灯,或遮挡号牌,【权威回应】记分不是行政处罚,是一种教育和管理措施,部令不是一成不变的,这样的情况就不算故意遮挡号牌。有的车辆遭遇车祸、违法停车、违法超车,司机借着号牌被遮挡,严重威胁道路交通安全。特别是发生道路交通事故后,科学调整与合理设置交通信号灯的周期配时与空间位置。高速陪驾是否具有可操作性,如何检查,借鉴国外好的做法,考虑我国的国情,不断调整完善;醉酒驾驶机动车或者饮酒后驾驶营运机动车依法被吊销机动车驾驶证未满五年的,就算故意遮挡号牌行为。焦点三:新手上高速最高罚200元陪驾有过错要担责【网友疑问】“实习驾驶员能上高速公路吗。所以网传“酒驾5年内不得再考取驾驶证”是严重误读。公安部有关负责人表示,必须由持相应或者更高准驾车型驾驶证三年以上的驾驶人陪同焦点一:“闯红灯扣6分”
非法集资行政处罚条例的规定是怎样的?
[律师回复] 8月24日,法制办公室就《处置非法集资条例(征求意见稿)》公开征求意见。当前,非法集资案件高发频发,扰乱了正常的经济金融秩序,损害群众切身利益,影响社会稳定。记者从法制办获悉,8月24日由银监会起草的《处置非法集资条例(征求意见稿)》已经在中国政府法制信息网全文公布,公开征求社会意见。设置“行政违法及处置”被业内认为是该《征求意见稿》一大亮点。肖飒指出,这正好弥补了之前金融领域违法与犯罪界限不清晰,动辄采取刑事立案“强硬手段”的问题,在合法行为与犯罪行为之间,明确了“行政违法及处置”这一缓冲地带。《征求意见稿》提出,单位发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处20万元以上200万元以下的罚款;个人发起、主导或者组织实施非法集资的,责令限期改正并予以警告,可以处10万元以上100万元以下的罚款。银监会认为,防范和处置非法集资,源头治理是根本,刑事打击是后续手段。强化行政处理有利于源头治理,因此,《征求意见稿》对非法集资行政调查作了明确规定,并在案件移送、协调配合等方面与刑事司法程序作了衔接。需要指出的是,该《征求意见稿》对责任分工进行细化,建立处置非法集资部际联席会议,负责指导、协调、督促联席会议成员单位和省、自治区、直辖市人民政府开展非法集资处置工作。预防监测、行政处罚等工作下沉到“县级人民政府”,特别强调应当加强宣传教育,建立非法集资监测预警机制和举报奖励制度,加强广告监督管理和互联网信息传播监督管理工作。发现涉嫌非法集资的广告,应当及时移送认定,依法查处。目前该《征求意见稿》在9月24日前向社会征求意见,多位法律界人士称将会提出建设性意见。
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最新非法集资行为有哪些?
从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
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