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虚假材料申请贷款违法吗

3.1w浏览 匿名 2024-05-11 福建宁德
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    解析:
    若以虚假材料进行贷款申请,则属违法行为;
    若所涉金额巨大,达到相关法律判定标准,甚至将涉嫌犯罪,面临严厉的刑事追责,最终将受到相应的刑事处罚。
    我国相关法规明文指出,对于行为人在特定情况下,存在非法占有的意图,通过欺骗手段获取银行或其他金融机构的巨大信贷资金的,将依法予以惩治。
    具体而言,此类行为将会被处以五年以下有期徒刑或者拘役,并罚款二万元至二十万元不等的罚金。
    法律依据:
    《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
    有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
    (一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
    (二)使用虚假的经济合同的;
    (三)使用虚假的证明文件的;
    (四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
    (五)以其他方法诈骗贷款的。
    全文
    1 05-11
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提供虚假材料借贷如何构成诈骗罪
这样做构不成诈骗罪,有可能构成贷款诈骗罪,比如主观上是故意的并且是以非法占有为目的,客观方面单位提供虚假的材料或者采用虚构事实等方法,向银行及相关的金融机构骗贷,骗贷数额较大。侵犯了银行及金融机构的贷款所有权,犯罪主体是一般主体。
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刑事辩护
未成年借款违法吗
[律师回复] 解析:
1.未满法定成年年龄(即八岁)的未成年人无法成为民间借贷的借款方。
2.年满十六周岁的未成年人在特定情况下,如已建立了稳定的劳动收入作为主要生活来源,可以被认定为具备完整的民事行为能力,并可参照成年人的方式与他人进行民间借贷交易。
3.未成年人因其年龄和社会经验不足,缺乏独立的民事行为能力,因此无法成为民间借贷的借款方、出借方或担保方,同时,他们签署的任何借款协议也将被视为无效。
4.对于年满十六周岁且有稳定劳动收入作为主要生活来源的未成年人,他们被视为拥有完全的民事行为能力,可以与他人进行民间借贷活动,并且他们所出具的欠条具有法律约束力,所签订的借款协议亦合法有效。
只要借款方或债务方均具备完全的民事行为能力,那么借贷关系便得以成立,相应的借条也会具有法律效力。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第十八条
成年人为完全民事行为能力人,可以独立实施民事法律行为。
十六周岁以上的未成年人,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。
第十九条
八周岁以上的未成年人为限制民事行为能力人,实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认;但是,可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为。
第二十条
不满八周岁的未成年人为无民事行为能力人,由其法定代理人代理实施民事法律行为。
第二十一条
不能辨认自己行为的成年人为无民事行为能力人,由其法定代理人代理实施民事法律行为。
八周岁以上的未成年人不能辨认自己行为的,适用前款规定。
开发商扣退房违约金是否合法
[律师回复] 解析:
若归咎于开发商的不当行为,从而导致购房者决定退出购房协议,此时退房者无需承担任何退房违约金,并有权向开发商索要相应的赔偿。
依据具体情况,可列举以下几种类型:
1.逾期交付该物业于双方合同所约定的交房日期之后,购房者仍然未能获得开发商的入住通知;
2.由于开发商开发手续不尽完备,导致购房合同被鉴定为非法协议;
3.开发商未征得购房者的同意擅自修改了设计方案;
4.房屋实际面积超出预定面积的比例超过了3%;
5.房屋质量存在严重问题,对正常使用造成了极大困扰;
6.房屋产权状况不明晰,例如存在抵押、联合建设或其他经济纠纷;
7.开发商未能按照规定期限办理房屋所有权登记手续。
对于因自身原因而主动提出退房请求的购房者,需向开发商支付退房违约金,若退房违约金已明确写入购房合同,则应依照合同条款进行处理,否则应通过友好协商寻求解决方案。
法律依据:
《中华人民共和国民法典》第五百八十五条
当事人可以约定一方违约时应当根据违约情况向对方支付一定数额的违约金,也可以约定因违约产生的损失赔偿额的计算方法。
约定的违约金低于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以增加;
约定的违约金过分高于造成的损失的,人民法院或者仲裁机构可以根据当事人的请求予以适当减少。
当事人就迟延履行约定违约金的,违约方支付违约金后,还应当履行债务。
被害人谅解后,法律不轻判能否申诉
[律师回复] 解析:
签署了谅解书之后,依然拥有提起诉讼的权力。
谅解书的存在仅仅是为了申请对相关处罚予以减轻,如果受害者或者其法定代理人对此不满,他们仍然有资格向人民检察院提出抗诉申请。
因此,谅解书只能作为量刑情节之一来参考,而最终的量刑依据则必须将多种因素进行全面的综合考量才能做出判断。
在此情况下,阁下应该立即聘请专业律师协助处理此事,因为律师能够充分考虑到各种有利于犯罪嫌疑人的因素,从而为其争取到从轻、减轻处罚,甚至可能争取到缓刑的机会。
当原告发起诉讼时,法院在收到起诉书副本后,会将其送达给被告方,被告方应在收到之日起的十五天内提交答辩状。
法院在收到答辩状后的五天之内,会将答辩状副本送达给原告方。
若被告方未能按时提交答辩状,这并不影响案件的审理进程。
对于决定开庭审理的案件,法院会提前三天通知当事人并发布公告。
法庭调查阶段主要包括以下几个环节:
当事人陈述、告知证人的权利与义务、证人出庭作证、宣读未到场的证人证言、展示书证、物证以及视听资料、宣读鉴定结论、宣读勘验笔录等。
法庭辩论阶段则包括原告及其诉讼代理人的发言环节。
在法庭辩论结束后,法院应当依法做出判决。
在判决之前,如果双方能够达成调解协议,那么还可以进行调解。
但如果调解失败,法院就应当及时做出判决。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百八十八条
下列公诉案件,犯罪嫌疑人、被告人真诚悔罪,通过向被害人赔偿损失、赔礼道歉等方式获得被害人谅解,被害人自愿和解的,双方当事人可以和解:
(一)因民间纠纷引起,涉嫌刑法分则第四章、第五章规定的犯罪案件,可能判处三年有期徒刑以下刑罚的;
(二)除渎职犯罪以外的可能判处七年有期徒刑以下刑罚的过失犯罪案件。
犯罪嫌疑人、被告人在五年以内曾经故意犯罪的,不适用本章规定的程序。
第二百九十条
对于达成和解协议的案件,公安机关可以向人民检察院提出从宽处理的建议。
人民检察院可以向人民法院提出从宽处罚的建议;
对于犯罪情节轻微,不需要判处刑罚的,可以作出不起诉的决定。
人民法院可以依法对被告人从宽处罚。
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用虚假材料落户的后果
对群众提供虚假出生证、结婚证等证明材料违法违规办理户口的,可以按《治安管理处罚法》第五十二条“伪造、变造或者使用伪造、变造的国家机关、人民团体、企业、事业单位或者其他组织的公文、证件、证明文件的”来进行处理。
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诉讼仲裁
违停被电子眼拍到马上收到短信怎么办
[律师回复] 解析:
当你接收到有关违停车辆的短信提醒时,为你可以采取以下明确有序的步骤以应对和解决问题:
首先,你需要对信息进行核实。
这包括确定该短信是否来自合法的执法机构,例如交警部门,以及仔细审查短信中描述的违法事实及其具体细节是否存在偏差。
接着,你需要准备好相关证件以便前往处理。
如果你已经确认了短信中的信息准确无误,那么你应该带上有效的驾驶执照和车辆行驶证等证件,直接前往交警大队的综合业务办理中心接受处罚。
然后,你可以查看违法证据。
如果你对具体的处罚结果存在疑问,你有权要求查看相关的违法视频资料或者违法照片作为补充证明。
最后,你需要处理缴纳罚款的事项。
在完成所有相关手续之后的15个工作日内,你必须依据交通管理部门开具的行政处罚决定书,前往指定的金融机构缴纳罚款。
如果逾期未缴,将会产生按罚额比例逐日递增的滞纳金,但是增加的总处罚款额度将不会超过原始罚款额。
关于特殊情况的处理,当你遇到诸如等待交通信号灯期间、交通拥堵严重或者监测摄像机错误识别车牌号等特殊的机动车违停情况时,你不必过分担忧,只需实时关注这些后续结果即可。
如果你确实没有在短信提到的特定地点停留过,或者因为车辆注册时提供的联系方式有误导致短信被错误接收,你可以向当地的车管中心反映实际情况。
如果你发现违停抓拍摄像设备设置过于敏感或者抓拍范围出现误差,你有权通过相关渠道联系交警部门请求调整设备和相关参数。
需要特别指出的是,根据各级交管局的规定,处理交通违法行为必须由当事人亲自前往办理,不得擅自委托他人代理。
法律依据:
《中华人民共和国道路交通安全法》第八十九条
行人、乘车人、非机动车驾驶人违反道路交通安全法律、法规关于道路通行规定的,处警告或者五元以上五十元以下罚款;非机动车驾驶人拒绝接受罚款处罚的,可以扣留其非机动车。
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提供虚假材料诈骗小额贷属于诈骗罪吗
不属于诈骗罪,以非法占有为目的提供虚假材料骗取小额贷款的行为涉嫌贷款诈骗罪。一般犯罪嫌疑人诈骗贷款的数额在2万元以上的就要承担刑事责任,最严厉的量刑是无期徒刑,法院还可以并处罚金或者没收财产的附加刑。
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刑事辩护
违规披露、不披露重要信息罪怎么处罚
[律师回复] 解析:
对于违反规定,在财务会计报告上披露或隐匿重要资讯,或者在其他应该予以公开披露的重要资讯方面未能按规定进行公开披露的公司或企业,倘若因此给股东以及广大社会公众带来了重大损失,或者存在其他严重情节,那么,对于这些公司或企业的直接负责人以及其他直接责任人,将面临五年以下有期徒刑或者拘役的刑事惩罚,同时还可能被处以罚金。
如果情节特别严重,则可能会被判处五年以上十年以下有期徒刑,并且同样需要承担罚金的处罚。
法律依据:
《刑法》第一百六十一条
依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益,或者有其他严重情节的,对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;
情节特别严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
前款规定的公司、企业的控股股东、实际控制人实施或者组织、指使实施前款行为的,或者隐瞒相关事项导致前款规定的情形发生的,依照前款的规定处罚。
犯前款罪的控股股东、实际控制人是单位的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。
快速解决“刑事辩护”问题
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入职提供虚假材料怎么办?
1、员工通过欺诈行为与企业订立的劳动合同无效。2、员工提供虚假信息的情况并非都属于欺诈行为。这种行为属于以欺诈手段订立劳动合同,可以直接解除劳动合同,无需经济补偿,还可对其追偿经济损失。
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劳动纠纷
办理居住证的流程和所需资料去哪里找
[律师回复] 解析:
在实际居住地区的公安局派出所即可办理居住证。
办理时需要提供以下必要资料:
申请人的个人身份证明文件、个人肖像照片、居住地址详细信息以及就业状况证明和就读证明相关资料。
其中,居住地址证明范畴包括房屋租赁合同、房屋所有权证明文件、购房合同或由房屋出租方、用人单位、就读学校所开具的住宿证明等;
而就业证明则涵盖了工商营业执照、劳动合同、用人单位出具的劳动关系证明或其他能有效证明具备合法稳定就业条件的相关材料等。
居住证的申请与办理均需在公安机关进行。
在申请居住证时,应向居住地的公安派出所或经公安机关授权的社区服务机构提交上述个人身份证明文件、个人肖像照片、居住地址详细信息、就业状况证明及就读证明等相关资料。
法律依据:
《居住证暂行条例》第九条
申领居住证,应当向居住地公安派出所或者受公安机关委托的社区服务机构提交本人居民身份证、本人相片以及居住地住址、就业、就读等证明材料。
居住地住址证明包括房屋租赁合同、房屋产权证明文件、购房合同或者房屋出租人、用人单位、就读学校出具的住宿证明等;就业证明包括工商营业执照、劳动合同、用人单位出具的劳动关系证明或者其他能够证明有合法稳定就业的材料等;就读证明包括学生证、就读学校出具的其他能够证明连续就读的材料等。
未满16周岁的未成年人和行动不便的老年人、残疾人等,可以由其监护人、近亲属代为申领居住证。监护人、近亲属代为办理的,应当提供委托人、代办人的合法有效身份证件。
申请人及相关证明材料出具人应当对本条规定的证明材料的真实性、合法性负责。
对申请材料不全的,公安派出所或者受公安机关委托的社区服务机构应当一次性告知申领人需要补充的材料。
对符合居住证办理条件的,公安机关应当自受理之日起15日内制作发放居住证;在偏远地区、交通不便的地区或者因特殊情况,不能按期制作发放居住证的,设区的市级以上地方人民政府在实施办法中可以对制作发放时限作出延长规定,但延长后最长不得超过30日。
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虚假材料签订的合同效力
在签订虚假合同的时候,如果是以非法占有为目的进行诈骗的话,这个时候会构成犯罪,具体的处罚方式,还需要根据实际情况来进行判断,有的虚假合同不会构成犯罪,但是合同是无效的。
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合同事务
虚假诉讼是找开庭法院吗
[律师回复] 解析:
虚假诉讼罪乃一项犯罪名目,旨在规制以捏造之事实作为民事诉讼的基础,从而破坏司法秩序并对他人的合法权益构成严重侵害的行为。
关于该罪行的具体构成要素,包括但不限于以下四个方面:
首先,从客体现状来看,本罪所侵犯的客体主要是司法机关开展日常工作的健康稳定秩序以及他人的各项法定权益。
值得注意的是,虚假诉讼的参与者往往形成了非法利益的联合体,他们所针对的并非诉讼的另一方当事人,而是第三方的利益。
其次,从客观层面来看,本罪的主要表现形式为民事诉讼的双方当事人通过恶意串通,共同策划编造虚假的事实与证据,然后向法院提出诉讼请求。
在此过程中,他们利用法院的审判权和执行权,非法占有或损害国家、集体、公民的财产或权益。
再次,从主体特征来看,本罪的实施主体可以是任何单位或个人,只要他们的行为破坏了司法秩序或者严重侵害了他人的合法权益即可。
最后,从主观心态来看,本罪的行为人必须具有明确的故意心理。
此外,根据相关法律法规,虚假诉讼罪的立案标准主要包括以下几个方面:
1.导致人民法院不得不启动开庭审理程序,从而干扰到正常司法活动的进行;
2.促使人民法院依据捏造的事实做出裁判文书、制定财产分配方案,或者对基于捏造事实作出的仲裁裁决、公证债权文书予以立案执行;
3.多次以捏造的事实提起民事诉讼的行为。
法律依据:
《刑法》第三百零七条之一
以捏造的事实提起民事诉讼,妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。有第一款行为,非法占有他人财产或者逃避合法债务,又构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪从重处罚。司法工作人员利用职权,与他人共同实施前三款行为的,从重处罚;同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪从重处罚。
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