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信用卡套现被查封了,我哥还能再套现一笔吗

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最新修订 | 2024-03-02
在一定程度上说,信用卡套现可能会涉及到诈骗罪,那要是用信用卡进行套现合法吗?
信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。
违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。
此前,由于没有明确法律依据,银行卡产业在打击信用卡套现方面,只能对进行套现的商户进行收回机具和停止交易等软性处罚,一直缺乏有力手段,难以从源头有效遏制套现行为的蔓延。司法解释的出台将有力遏制套现商户的不法行为。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
信用卡套现被查封了,我哥还能再套现一笔吗
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侦查多久能取保候审
[律师回复] 解析:
取保候审的具体时长须视具体案情而定,相关法律条款并未明确规定在侦查阶段实施取保候审所必须遵守的具体期限。
根据我国《中华人民共和国刑事诉讼法》的明确规定,犯罪嫌疑人和被告以及他们的法定代理人和近亲家属或辩护人都有权利提出取保候审的申请,至于审批权则属于司法机关依照个案的具体情况进行有针对性的决定。如果满足取保候审的要求,比如可能判处在管制、拘役或独立适用附加刑等较轻刑罚,或是可能面临有期徒刑以上重刑但对社会不构成重大风险等情形,司法机关便可作出准许取保候审的决定。反之,若不符合取保候审的条件,可能会导致当事人继续被羁押。因此,取保候审的时长可能会因为案件的性质、复杂程度以及证据收集状况等多种因素而产生差异。
法律依据:
《中华人民共和国刑事诉讼法》第六十七条人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审
(一)可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审由公安机关执行
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哪些方式套现属于合法套现呢?
不管是吃饭、购物、娱乐,近年来国内消费场所POS机已经大大地普及。如果是急需现金的持卡人,在和朋友聚会、逛街使用现金消费的时候,用自己的信用卡替朋友刷卡“套现”并及时还款,由于银行的收益只是从商户收取1%至2%的结算手续费,持卡人没有任何费用支出,这样又等于借用了银行的钱来免费使用。
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损害赔偿
公安侦查部门取保候审流程怎么走
[律师回复] 解析:
以下是有关办理取保候审程序的详细内容:
首先,进行取保候审的申请工作。被监禁或拘留的犯罪嫌疑人和被告人以及他们的法定代表人、家属等,都享有是否申请取保候审的权利。若犯罪嫌疑人已遭逮捕,则其委托的律师也可代为申请取保候审。在实际申请过程中,必须以书面形式完整表达相关请求。
其次,取保候审的决定权由公安机关、人民检察院及人民法院共同行使。在收到取保候审的申请之后,这三个机构应在七日内做出是否批准的回复。对于决定对犯罪嫌疑人、被告人实施取保候审的情况,应当上报至县级以上公安机关负责人、检察院检察长或人民法院院长审批,并签发《取保候审决定书》与《执行取保候审通知书》,同时要求犯罪嫌疑人、被告人提供担保人或缴纳保证金。如果申请不符合取保候审的法定条件,则不予批准。在拒绝取保候审的情况下,应当通知申请人,并详细解释拒绝的原因。此外,司法机关还可以根据案件具体情况,自行决定是否采取取保候审措施。
最后,取保候审的执行工作由公安机关负责。在执行过程中,公安机关需向犯罪嫌疑人、被告人宣读《取保候审决定书》,并要求其签字或盖章,明确告知其在取保候审期间所应遵守的各项规定。
法律依据:
《刑事诉讼法》第六十八条
人民法院、人民检察院和公安机关决定对犯罪嫌疑人、被告人取保候审,应当责令犯罪嫌疑人、被告人提出保证人或者交纳保证金。
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盗窃罪查多久能判刑
[律师回复] 解析:
1、关于盗窃行为的刑事判决所需的时间,这取决于整个案件的复杂程度。在大多数情况下,最短需要四至五个月才能得到最终判决结果。
2、根据我国《刑事诉讼法》的具体规定,对于盗窃行为的调查和审理,公安机关的侦查阶段通常需要两个月左右,而检察院则负责在一个月内完成案件的审查起诉工作。
此外,检察院还有获得两次退回补充侦查的机会,每次退回补充侦查的期限同样是一个月。如果经过两次补充侦查后,仍然无法获取足够的证据支持指控,那么检察院将可能做出不起诉的决定。
3、并非所有的偷窃行为都会被判定为盗窃罪。例如,对于那些存在小偷小摸行为的人,由于遭受灾害导致生活困难而偶然进行偷窃的,或者是受到威胁被迫参与盗窃活动且未分得任何赃物或仅分得少量赃物的,这些情况都可以不视为盗窃罪,但必要时,相关部门有权对其进行适当的处罚。
4、我们还需要将偷窃自己家人或近亲财物的行为与社会上的盗窃犯罪行为区分开来。
根据相关法律法规,对于这类案件,一般情况下可不按照犯罪处理;
然而,若确实有必要追究其刑事责任,在处理过程中也应对其与社会上作案者的行为进行区分。
5、根据相关法律规定,虽然盗窃公私财物已经达到了“数额较大”的标准,但是如果情节轻微,并且符合以下任一条件,就可以不作为犯罪处理:
(1)年龄在16岁至18岁之间的未成年人实施了该行为;
(2)行为人积极退还赃款、赔偿损失;
(3)行为人主动投案自首;
(4)行为人是在被胁迫的情况下参与盗窃活动,且未分得任何赃物或仅分得少量赃物;
(5)其他情节轻微、危害性不大的情况。
法律依据:
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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医保卡套现比例是多少 医保套现违法吗
按照我国现行政策,城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累,包含全部的个人缴费,以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金,除了可用于门诊看病拿药之外,参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金,都属于违法违规行为。
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医保卡套现违法吗 医保卡套现是否违法
我国现行政策,城镇职工基本医保由社会统筹和个人账户两部分组成。个人账户的钱是实账积累,包含全部的个人缴费,以及一定比例的单位缴费。个人账户中的资金,除了可用于门诊看病拿药之外,参保人突发死亡时也可以被继承。但其他方式提现个人账户资金,都属于违法违规行为。
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盗窃罪多久还能立案侦查
[律师回复] 解析:
涉及盗窃犯罪的案件,公安机关需在七个工作日内做出是否立案的决定。针对包括报案、控告、举报以及自首在内的各类材料,公安机关应依据其管辖权限,对其进行迅速且全面的审查。若经审查后认定存在犯罪事实并需要追究刑事责任时,公安机关应立即启动立案程序。关于盗窃罪的立案标准,主要包括以下五种情况:
1.盗窃公私财物价值达到人民币一千元及以上者;
2.在过去两年内实施盗窃行为三次或以上者;
3.未经许可擅自闯入他人家庭生活区域,与外界环境相对隔离的住所进行盗窃活动者;
4.在公共场所或公共交通工具上盗取他人随身携带的财物者;
5.以非法占有为目的,盗窃公私财物数额较大或多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃公私财物等行为。
法律依据:
《刑事诉讼法》第一百零九条
公安机关或者人民检察院发现犯罪事实或者犯罪嫌疑人,应当按照管辖范围,立案侦查。
《刑法》第二百六十四条
【盗窃罪】盗窃公私财物,数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;
数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;
数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
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帮信罪由公安哪个部门侦查
[律师回复] 解析:
1.应明确,针对帮信罪这一特定案件,其管辖权的确立标准主要涉及以下两个层面:
首先,从侦查管辖的角度来看,其通常由涉嫌犯罪活动发生地的公安机关依法行使相应职权进行主导调查;
其次,在诉讼管辖的层面上,则通常由犯罪地的人民法院负责审理此案,但若由被告人居住地的人民法院审判更为适宜的话,也可由该法院行使管辖权。
2.对于明知他人正在利用信息网络实施犯罪活动,而为犯罪分子提供互联网接入、服务器托管、网络存储等协助服务的行为,若情节严重者,便达到了刑事立案的标准。关于帮信罪的构成要件,主要包含以下几个方面:
第一,犯罪主体方面,帮信罪的主体为一般主体,包括已满16周岁的未成年人均可成为本罪的犯罪嫌疑人;
第二,主观方面要求行为人必须具有故意心态,即明知自己正为他人实施的信息网络犯罪提供帮助;
第三,本罪所侵害的客体为国家对正常信息网络环境的管理秩序;
最后,客观方面则表现为为信息网络犯罪提供互联网接入、服务器托管等服务,且情节严重的行为。依据相关法律法规的规定,具体而言,即是指行为人明知他人正在利用信息网络实施犯罪,却仍为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助。
法律依据:
《刑法》第二百八十七条
【帮助信息网络犯罪活动罪】
明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
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有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。
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取保候审再犯事属于累犯吗
[律师回复] 解析:
在取保候审阶段再度实施犯罪行为并不符合累犯的认定条件。
首先需要明确的是,累犯这一概念特指那些在承受了一定的刑事处罚之后,其刑事责任执行或赦免完毕后,在法律规定的期限内再次触犯并受到更重刑罚处罚的犯罪分子。
其次,因为这次的犯罪是发生在取保候审期间,而非刑事责任执行或赦免完毕后,因此不能将其视为累犯。
法律依据:
《刑法》第六十五条
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子,刑罚执行完毕或者赦免以后,在五年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的,是累犯,应当从重处罚,但是过失犯罪和不满十八周岁的人犯罪的除外。
前款规定的期限,对于被假释的犯罪分子,从假释期满之日起计算。
《刑法》第六十六条
害国家安全犯罪、恐怖活动犯罪、黑社会性质的组织犯罪的犯罪分子,在刑罚执行完毕或者赦免以后,在任何时候再犯上述任一类罪的,都以累犯论处《刑法》第六十九条
判决宣告以前一人犯数罪的,除判处死刑和无期徒刑的以外,应当在总和刑期以下、数刑中最高刑期以上,酌情决定执行的刑期,但是管制最高不能超过三年,拘役最高不能超过一年,有期徒刑总和刑期不满三十五年的,最高不能超过二十年,总和刑期在三十五年以上的,最高不能超过二十五年。
数罪中有判处有期徒刑和拘役的,执行有期徒刑。
数罪中有判处有期徒刑和管制,或者拘役和管制的,有期徒刑、拘役执行完毕后,管制仍须执行。
数罪中有判处附加刑的,附加刑仍须执行,其中附加刑种类相同的,合并执行,种类不同的,分别执行。
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