律图审稿专业委员会3轮严审

信用卡以卡养卡套现,犯罪立案标准多少

#刑事立案 最新修订 | 2026-09-27
1k浏览
擅长领域:刑事辩护 律所:广东莱恩律师事务所
服务城市:珠海 电话:13680301167

律师优势:有团队,主任律师,丰富的专业经验

推荐理由:赵睿韬律师,已执业4年,执业地区为广东珠海,认证执业律所是广东莱恩律师事务所,擅长刑事辩护、债权债务、建设工程纠纷、合同事务、公司经营等领域案件,支持在线咨询或电话咨询:13680301167,经过平台多重严格审核,官方实名认证通过,已获得平台特别推荐!

展开
律师解析
信用卡以卡养卡套现行为存在法律风险。这种行为可能涉嫌非法经营罪。该罪的立案标准是,违反国家规定,用销售点终端机具(POS机)等办法,通过虚构交易、虚开价格、现金退货等形式向信用卡持卡人直接支付现金,数额达100万元以上;或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还;又或者造成金融机构经济损失10万元以上,就会被立案追诉。
另外,若持卡人以非法占有为目的,通过以卡养卡套现进行恶意透支,可能涉嫌信用卡诈骗罪。恶意透支数额在5万元以上不满50万元的,会被认定为“数额较大”,达到立案标准。这里的恶意透支是指,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还。
对于持卡人来说,要合法使用信用卡,避免以卡养卡套现等违规行为。若不小心出现逾期等情况,应及时与银行沟通,制定还款计划,避免陷入法律风险。金融机构也应加强监管,防范此类违法行为的发生。

案情回顾:

小朱持有多张信用卡,为维持高消费,他使用POS机以虚构交易的方式进行套现,再用套现资金偿还其他信用卡欠款,形成以卡养卡的模式。一段时间后,小朱通过这种方式套现的金额累计达到120万元。同时,小朱还以非法占有为目的,恶意透支其中一张信用卡5.5万元,经发卡银行两次催收后超过三个月仍未归还。金融机构发现后报警。

案情分析:

1、小朱使用POS机虚构交易套现,数额达120万元,符合违反国家规定使用销售点终端机具等方法向信用卡持卡人直接支付现金数额在100万元以上的立案标准,其行为可能涉嫌非法经营罪。
2、小朱以非法占有为目的,恶意透支信用卡5.5万元,且经银行两次催收后超过三个月未还,达到了恶意透支数额在5万元以上不满50万元认定为“数额较大”的标准,其行为可能涉嫌信用卡诈骗罪。
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文

刑事立案案件·常见问题 更多

问题没解答? 125360人选择咨询律师
3396位律师在线平均3分钟响应99%好评
信用卡以卡养卡套现,犯罪立案标准多少
一键咨询
  • 168****6513用户2分钟前提交了咨询
    150****8343用户4分钟前提交了咨询
    132****5862用户2分钟前提交了咨询
    162****2444用户1分钟前提交了咨询
    166****5425用户4分钟前提交了咨询
    160****6621用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    136****7258用户2分钟前提交了咨询
    164****1622用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    151****0636用户3分钟前提交了咨询
    176****5588用户2分钟前提交了咨询
    163****2627用户1分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
  • 146****7211用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    165****6870用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    138****1182用户1分钟前提交了咨询
    176****6682用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户1分钟前提交了咨询
    178****2722用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    147****2338用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    175****3442用户3分钟前提交了咨询
    145****0877用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    176****0600用户4分钟前提交了咨询
    144****1573用户3分钟前提交了咨询
    140****6082用户2分钟前提交了咨询
    168****6764用户1分钟前提交了咨询
    151****1302用户3分钟前提交了咨询
    156****3741用户3分钟前提交了咨询
    154****3182用户1分钟前提交了咨询
    156****5461用户4分钟前提交了咨询
    140****5425用户4分钟前提交了咨询
    160****0012用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    157****5556用户3分钟前提交了咨询
    174****2865用户2分钟前提交了咨询
    161****8120用户1分钟前提交了咨询
    137****5073用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    苏州用户4分钟前提交了咨询
    160****4443用户1分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    144****7448用户3分钟前提交了咨询
    158****3574用户1分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户1分钟前提交了咨询
    176****4865用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    163****7421用户3分钟前提交了咨询
    155****3104用户4分钟前提交了咨询
    162****1828用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    172****3271用户3分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    131****4041用户1分钟前提交了咨询
    151****3840用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户2分钟前提交了咨询
    177****7422用户4分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户1分钟前提交了咨询
    134****1543用户4分钟前提交了咨询
    162****2776用户2分钟前提交了咨询
    137****7751用户1分钟前提交了咨询
    154****0365用户2分钟前提交了咨询
    135****3871用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    161****8552用户1分钟前提交了咨询
镇江180****5611用户1分钟前已获取解答
常州152****5126用户2分钟前已获取解答
南通188****9930用户1分钟前已获取解答
酒驾被撞要承担怎样的责任
酒驾被撞责任承担由交警依实际情况认定。若酒驾方过错致事故,要承担民事赔偿,涵盖医疗费、误工费等;达到醉酒标准,涉嫌危险驾驶罪,处拘役并处罚金。双方有过错,按比例分担责任;被撞方无过错,酒驾方通常全责。酒驾违法会加重责任认定,酒驾者无论责任如何都面临行政处罚。
10w+浏览
侵犯著作权罪获利50万会怎么判
8.7w浏览2026-06-07
酒驾被撞要承担怎样的责任
酒驾被撞责任承担由交警依实际情况认定。若酒驾方过错致事故,要承担民事赔偿,涵盖医疗费、误工费等;达到醉酒标准,涉嫌危险驾驶罪,处拘役并处罚金。双方有过错,按比例分担责任;被撞方无过错,酒驾方通常全责。酒驾违法会加重责任认定,酒驾者无论责任如何都面临行政处罚。
10w+浏览
网络侵权案件的判决结果怎样
8.2w浏览2026-06-06
酒驾被撞要承担怎样的责任
酒驾被撞责任承担由交警依实际情况认定。若酒驾方过错致事故,要承担民事赔偿,涵盖医疗费、误工费等;达到醉酒标准,涉嫌危险驾驶罪,处拘役并处罚金。双方有过错,按比例分担责任;被撞方无过错,酒驾方通常全责。酒驾违法会加重责任认定,酒驾者无论责任如何都面临行政处罚。
10w+浏览
著作权案件判决赔偿的标准是什么
10w+浏览2026-06-06
酒驾被撞要承担怎样的责任
酒驾被撞责任承担由交警依实际情况认定。若酒驾方过错致事故,要承担民事赔偿,涵盖医疗费、误工费等;达到醉酒标准,涉嫌危险驾驶罪,处拘役并处罚金。双方有过错,按比例分担责任;被撞方无过错,酒驾方通常全责。酒驾违法会加重责任认定,酒驾者无论责任如何都面临行政处罚。
10w+浏览
侵害作品署名权纠纷起诉条件是怎样的
8.1w浏览2026-06-05
酒驾被撞要承担怎样的责任
酒驾被撞责任承担由交警依实际情况认定。若酒驾方过错致事故,要承担民事赔偿,涵盖医疗费、误工费等;达到醉酒标准,涉嫌危险驾驶罪,处拘役并处罚金。双方有过错,按比例分担责任;被撞方无过错,酒驾方通常全责。酒驾违法会加重责任认定,酒驾者无论责任如何都面临行政处罚。
10w+浏览
侵犯著作权非法经营数额8万会判多久
9.9w浏览2026-06-04
顶部
孟凡永律师
孟凡永律师 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9秒

最快响应

常州188****1276用户3分钟前已提交咨询
扬州156****6442用户3分钟前已获取解答
宿迁135****3445用户1分钟前已提交咨询
徐州181****6054用户3分钟前已获取解答
苏州181****5771用户1分钟前已提交咨询
南通152****5226用户2分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换