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虚假资料骗取银行贷款罪立案标准是什么

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2026-04-17
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包敬立律师
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律师解析
伪造虚假资料骗取银行贷款的行为,我们称之为贷款诈骗罪。
在法律上,对于该类犯罪有明确的立案标准,具体规定如下:倘若个人或团体以非法占有为目的,采用欺骗手段从银行或其他金融机构获取贷款,金额超过两万元人民币,便构成了立案追诉的条件。
而贷款诈骗罪,顾名思义,便是利用种种虚假的理由和手段,如虚构引进资金、项目等信息,炮制虚假的经济合同,提供虚假的证明文件,使用虚假的财产权利证明作为担保,甚至在抵押品价值之上进行多重担保或者以其他多种方式,从而骗得银行或其他金融机构的巨额贷款。
法律依据
《中华人民共和国刑法》第一百九十三条
【贷款诈骗罪】有下列情形之一,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;
(二)使用虚假的经济合同的;
(三)使用虚假的证明文件的;
(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;
(五)以其他方法诈骗贷款的。
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民间财产纠纷会被拘留吗
民间财产纠纷一般不会直接导致拘留。通常先通过协商、调解或诉讼等方式解决。但如果在纠纷处理过程中,当事人存在妨害民事诉讼的行为,如拒不履行生效判决等,法院可根据情节轻重对其予以罚款、拘留。情节严重构成犯罪的,还会依法追究刑事责任。
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