非法集资罪是否违反刑法？

[律师回复] 违反集体合同的责任的条件主要有两个：
1、当事人有违约行为。
违约行为是当事人承担违约责任的客观依据，是首要条件。所谓违约行为，即指当事人违反法律和合同约定的义务的行为。包括不履行集体合同或不完全履行集体合同两种情况。不履行，又称完全不履行，是指集体合同当事人根本没有履行集体合同规定的任何义务；不完全履行，是指集体合同当事人没有全面履行集体合同规定的义务或者没有按照集体合同规定的标准条件、履行方式等履行集体合同规定的义务。在实践中，一般来说大多数违反集体合同违约行为表现为不完全履行，真正不履行的情形比较少。
2、违约方要有过错。
追究集体合同当事人的违约责任，除坚持要有不履行或不完全履行集体合同行为这一客观事实外，还要看违约方的违约行为在主观上是否有过错。过错是集体合同当事人承担违约责任的主观要件。所谓过错，是指违约当事人对自己的违约行为及其后果的一种心理状态。它包括故意和过失两种表现形式。故意，是指当事人明知自己的行为会造成违约后果，并希望或放任这种违约结果的发生；过失，是指当事人应该预见自己的行为发生违约的结果，但因疏忽大意没有预见或已经预见但由于轻信能够避免以致引起违约结果的发生。集体合同依法订立后，当事人无论是故意或过失造成合同不能履行或不能完全履行，都应承担违反集体合同的责任。
在实践中，集体合同的违约多属一方的行为。因此，由于当事人一方的过错，造成集体合同不能履行或不能完全履行的，则应由有过错的一方承担违约责任。集体合同的违约行为，有时也表现为双方的过错造成的，在这种情况下，就应由双方当事人分别承担各自应承担的法律责任。

[律师回复] 非法集资(根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位，研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，该司法解释自2011年1月4日起施行。

[律师回复] 记者了解到，多年前，河南的担保公司创立了“邦成担保模式”:以一个借款人对应一个出资人，由公证部门进行公证，资金不经过担保公司，担保机构只收取每笔业务2%至3%的担保费，并承担代偿责任。但后来，这一模式在其他担保公司担保中变了味，以收取担保费为主演变成非法集资赚利差，还有的担保公司将投资者的资金全部投向公司关联企业经营。

[律师回复] 多次回复过你的咨询 如果还有不明 当面咨询

[律师回复] 回复你咨询多次了

[律师回复] 你好，根据现在的实际情况，真报案了，拿钱方根本没办法去筹款。本身资金链就有问题，不能及时还钱。现在把主要负责人抓进去了。资金借用方更没有要还款的意愿。
受害人当时应该先找到主要负责人，想办法让对方想办法筹钱。至少对方知道还钱还可以出去，如果关进去了。那要全还上才有可能出去，并且刑事案件还可以有检察机关公诉。这对主要负责人的家属来说，总觉得心理不踏实。本来就没钱，让筹钱才放人，这难度。。。就不好说了。

[律师回复] 常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

[律师回复] 非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应当依法追究刑事责任：
　　
（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的；
　　
（二）个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的；
　　
（三）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的；
　　
（四）造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。
　　非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。

[律师回复] 非法集资 必须符合四个条件，同时实施了十一个行为中的一项：
　四个条件：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
十一项行为：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。

[律师回复] 您好，关于这个问题，我的解答如下, 2非法集资是指利用2平台，以合法的形式掩盖其非法目的，进行非法集资行为，多触犯集资诈骗罪和非法吸收公共存款罪。 大部分的2平台本身是合法合规的，利用2平台进行非法集资行为实质上是2借贷的异化，并不是真正意义上的2借贷，它主要包括自融、资金池、庞氏骗局、伪平台等模式。 2自融模式，指的就是有自己实体的企业老板来线上开一个网贷平台，从网上融到的资金主要用于给自己的企业或者关联企业输血。这样的平台有自己的实体，有一定的资金实力，往往看起来实力很强大，更具有隐蔽性。 2资金池模式，是指2平台在开展业务时投资人资金流入、流出之差形成的持续、稳定的现金沉淀。由于这部分资金沉淀在平台内部，形式隐蔽，控制权完全在平台手中不受任何约束，最终导致资金被占用而无法返还。 庞氏骗局模式，又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。 投资者在投资时要提高警惕，在融资方面寻求创新的企业也应注意此种融资方式可能会涉及非法集资。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 虚假广告在非法集资犯罪活动中起着重要的推波助澜作用。非法集资犯罪分子往往在社会宣传上不遗余力、不惜血本，通过媒体广告、明星代言、散发传单、内部刊物、口口相传、人物专访、举办研讨会、讲座、免费旅游、公益捐赠等各种或明或暗的方式，大肆宣传、虚张声势、制造假象，诱使广大群众上当受骗。为依法打击非法集资犯罪背后的违法广告宣传活动，发挥刑事司法的震慑和教育作用，净化社会环境、营造良好的社会氛围，《解释》第8条对非法集资犯罪活动中的虚假广告行为的定罪标准以及违法宣传当中的共犯处理作出了明确规定。 一是虚假广告罪。《解释》第8条第1款规定，广告经营者、广告发布者违反国家规定，利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传，具有下列情形之一的，依照刑法第222条的规定，以虚假广告罪定罪处罚： （1）违法所得数额在10万元以上的； （2）造成严重危害后果或者恶劣社会影响的； （3）二年内利用广告作虚假宣传，受过行政处罚二次以上的； （4）其他情节严重的情形。 二是非法集资犯罪的共犯。《解释》第8条第2款规定，明知他人从事欺诈发行股票、债券，非法吸收公众存款，擅自发行股票、债券，集资诈骗或者组织、领导活动等集资犯罪活动，为其提供广告等宣传的，以相关犯罪的共犯论处。本款规定与前述虚假广告罪主要有以下三个方面的不同，实践当中要注意区分：一是明知内容不同。虚假集资广告犯罪中的明知，是指明知非法集资所依托的商品或者服务存在虚假信息；集资犯罪共犯的明知，是指明知他人正在实施集资犯罪活动。二是宣传方式不同。虚假集资广告犯罪以违反广告法规定为前提，仅指通过商业广告进行虚假宣传的行为；集资犯罪的共犯的宣传方式则不受任何限制，既可以是商业广告，也可以是其他形式的广告，既可以是广告宣传，也可以是其他形式的宣传。三是信息内容不同。虚假集资广告犯罪必须以信息虚假为前提；集资犯罪的共犯侧重于违法宣传，不以信息虚假为条件。

[律师回复] 《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》针对非法集资的违法行为
　　第三条第二款 具有下列情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”：
　　（一）个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的；
　　第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。

[律师回复] 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
非法集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。
非法集资和反洗钱区别主要体现在是否合法上。

[律师回复] 第二诈骗罪个主要罪名是集资
集资诈骗罪金额核算
个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。 集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额
非法收集资金易造成犯罪行为，并且根据数额的大小有不同的惩罚。我们每个人都要清楚非法集资金额如何核算，不能在无形之中犯罪而不自知。我们要用正当的手段获取金钱，不可利用漏洞，做个遵纪守法的好公民。同时也可避免自身的财务和权益受到损害。

[律师回复] 你好，关于非法集资员工判刑的问题，请参考以下内容:
是否被判刑要看公安机关补充侦查的结果，如果证据补充完整后有可能会被提起公诉，是否要退提成是看该笔收入是否被认定为违法所得。一般可能按照非法吸收公众存款罪的从犯予以定罪处罚。但是可以请律师尽量争取无罪辩护。
第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二十七条【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。 对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。

[律师回复] 您好，关于非法采石场违反什么法规这个问题，我的解答如下, 拒不退回本矿区范围内开采、采矿权倒卖牟利的；
(二)超越批准的矿区范围采矿的，对卖方。二：
(一)未取得采矿许可证擅自采矿的、出让方处以违法所得一倍以下的罚款，造成矿产资源破坏的、最高人民法院关于审理非法采矿，没收越界开采的矿产品和违法所得、对国民经济具有重要价值的矿区范围采矿的，可以并处罚款，处以相当于矿产资源损失价值50%以下的罚款，由省级以上地质矿产主管部门出具鉴定结论、出租或者以其他形式转让矿产资源的，擅自开采国家规定实行保护性开采的特定矿种的，擅自开采国家规定实行保护性开采的特定矿种的，并处罚金，处以违法所得一倍以下的罚款；
(五)违反规定收购和销售国家规定统一收购的矿产品的，处以罚款，擅自进入国家规划矿区，数额在30万元以上的，造成矿产资源破坏的数额累计计算，处以违法所得30%以下的罚款；
(四)非法用采矿权作抵押的。违反本法
第六条的规定将探矿权、对国民经济具有重要价值的矿区和他人矿区范围采矿的，买卖，未取得采矿许可证擅自采矿的，分别按照下列规定执行。
第五条破坏性采矿造成矿产资源破坏的价值、
第四十三条，属于刑法
第三百四十三条
第二款规定的“造成矿产资源严重破坏”、拘役或者管制、采矿许可证，未取得采矿许可证擅自采矿；情节特别严重的，并处罚金，属于刑法
第三百四十三条
第一款规定的“造成矿产资源严重破坏”，造成矿产资源严重破坏的，依照前款规定处罚，处以罚款、赔偿损失，处三年以下有期徒刑，依法应当追诉的、
第四十条，责令退回本矿区范围内开采、出租或者以其他形式转让矿产资源的、第四十四条规定处以罚款的。
第六条　破坏性的开采方法以及造成矿产资源破坏或者严重破坏的数额，或者擅自开采国家规定实行保护性开采的特定矿种，擅自进入国家规划矿区；破坏性采矿罪】违反矿产资源法的规定，可以并处罚款。单位和个人进入他人依法设立的国有矿山企业和其他矿山企业矿区范围内采矿的、出租采矿权的、破坏性采矿刑事案件具体应用法律若干问题的解释（法释[2003]9号）第三条　非法采矿造成矿产资源破坏的价值；拒不停止开采，处以5000元以下的罚款，处五年以下有期徒刑或者拘役，经查证属实后予以认定；
(六)采取破坏性的开采方法开采矿产资源，或者一年内多次非法采矿或破坏性采矿未经处理的，采取破坏性的开采方法开采矿产资源，处三年以上七年以下有期徒刑，吊销勘查许可证、赔偿损失，擅自进入国家规划矿区，造成矿产资源严重破坏的，情节严重的，没收违法所得。违反矿产资源法的规定。
第七条　多次非法采矿或者破坏性采矿构成犯罪。四，责令停止开采，依照刑法第三百四十三条的规定对直接责任人员追究刑事责任；数额在30万元以上的。第四十条超越批准的矿区范围采矿的；
(三)买卖，没收采出的矿产品和违法所得。三、对国民经济具有重要价值的矿区和他人矿区范围采矿，属于刑法第三百四十三条
第一款规定的“造成矿产资源破坏”，没收违法所得、第四十二条、出租方，依照刑法第一百五十六条的规定对直接责任人员追究刑事责任。第四十二条买卖，造成矿产资源破坏的，处以违法所得50%以下的罚款，数额在5万元以上的，吊销采矿许可证，并处或者单处罚金一、中华人民共和国刑法第三百四十三条【非法采矿罪、中华人民共和国矿产资源法第三十九条违反本法规定、中华人民共和国矿产资源法实施细则第四十二条依照《矿产资源法》第三十九条

[律师回复] 你好，关于上述的问题，解答如下, 集资诈骗犯罪的立案标准。根据最高人民检察院公安部关于经济犯罪案件追诉标准的规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一等，应当予以追诉。 第一，个人集资诈骗数额在10万元以上的， 第二，单位集资诈骗数额在50万元以上的，只要达到以上标准，就均构成集资诈骗犯罪。 《中华人民共和国刑法》 根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，诈骗罪的立案标准金额如下： （一）诈骗公私财物价值三千元至一万元以上，认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”。 （二）诈骗公私财物价值三万元至十万元以上的，认定为刑法第二百六十六条规定的“数额巨大”。 （三）诈骗公私财物价值五十万元以上的，认定为刑法第二百六十六条规定的“数额特别巨大”。

[律师回复] 根据你的问题解答如下, 什么是个人集资建房个人集资建房，是指以各人为单位，亲戚、朋友和同事等之间自利性质的合作建房，其目的明确，合作的人员也相对固定，操作也很单纯。既没有向集资者支付一分钱的利息，也没有向不确定对象集资。总结起来说，就是所谓的自建自住，没有售卖环节。国家允许个人集资建房吗 1、个人集资建房，与其说是对一种新型住房构建模式的探索，毋宁说是对高房价的抗争。个人集资建房的出生得到了广大消费者的支持，但同时伴随而来的是开发商、学者等业界人士的质疑。有开发商说合作建房是非法集资，有学者说合作建房不容易实现。 2、事实上，作为一个新生事物，合作建房的确面临着几道难跨的坎儿，遭受各界的质疑。 3、房地产市场本无所谓好坏，如果说因为目前的房价虚高而指责房地产市场，并另立炉灶，来搞个人集资建房，这是不符合市场发展规律的行为。这就像如果粮价上涨了，市民们总不能都去买块地种粮食吧;衣服的价格上涨了，市民们也总不能都去纺纱织布吧。其道理都是一样的，现在的房价高涨，也不是个人集资建房的理由。 4、个人集资建房的成本不仅包括住房的工程建设成本，还要考虑筹集资金的机会成本，项目运营管理过程中的隐成本，更重要的是建设过程及消费过程中可能引发的风险成本。从这个意义来说，由开发商开发似乎更为经济，因为其有专业的开发技术和管理能力，有更强的抗风险能力，也就说个人集资建房不可能成为住房供应的普遍模式。综上所述，得到了解答，由于其成本包括多样，总数不小，且还有风险，所以集资建房无法普遍，并且这种现像不符合市场发展的规律，也遭受了各界的质疑和辩驳，更为重要的是迄今为止并没有成功的案列，所以集资建房是经不起推敲的，理应不被法律认可。

[律师回复] 你的说法集体合同违反劳动法是不对的，因为在劳动法　第十八条　劳动合同对劳动报酬和劳动条件等标准约定不明确，引发争议的，用人单位与劳动者可以重新协商;协商不成的，适用集体合同规定;没有集体合同或者集体合同未规定劳动报酬的，实行同工同酬;没有集体合同或者集体合同未规定劳动条件等标准的，适用国家有关规定。

[律师回复] 你好，对于非法集资属于反洗钱吗的回答如下
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
洗钱是让不正当不合法的钱变合法。而反洗钱行为则是大气洗钱行为的合法行为。