发现银行卡涉嫌洗钱怎么办

一、发现银行卡涉嫌洗钱怎么办

可以提交材料到银行申请解冻：

1、银行卡被冻结之后，金额还在卡内，只是不能取出进行消费，可以向银行进行解冻申请。

2、持卡人携带身份证，银行卡到所在地银行办理银行卡解冻业务。

3、在工作人员的协同下，填写申请解冻业务申请。

4、在自动取号机中排队取号，等待柜台工作人员叫号。

5、把银行卡，身份证，申请表交给柜台工作人员，并告知解冻银行卡业务。

6、等待工作人员审核办理，情况属实，即可拿回银行卡，身份证。

法律依据:

《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条规定

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

二、洗钱多少金额会定罪

行为人只要实施了洗钱行为就构成洗钱罪，没有金额起点的规定，情节严重的认定具体如下：

1、洗钱数额在50万元以上的，可以认定为情节严重;

2、多次实施洗钱活动的，可以认定为情节严重;

3、个人以洗钱为业或者单位以洗钱为主要业务的，可以认定为情节严重。

三、洗钱罪的构成要件是什么

洗钱罪的构成要件如下：

1、行为主体，犯罪主体是一般主体，包括年满十六周岁、具有刑事责任能力的自然人。单位也可以构成犯罪;

2、在行为方面表现为，掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其产生的收益的性质与来源的一切方法，如将犯罪所得投资于某种行业，用犯罪所得购买不动产等;

3、行为对象为毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益;

4、侵犯的是复杂客体，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社会经济管理秩序，还侵犯了国家正常的金融管理活动及外汇管理的相关规定。

银行卡被怀疑洗钱冻结的，可以提交材料到银行申请解冻。银行卡被冻结之后，金额还在卡内，只是不能取出进行消费，可以向银行进行解冻申请。以上就是关于发现银行卡涉嫌洗钱怎么办的相关内容。如果您还需要咨询相关的其他问题，可通过点击下方“立即咨询”按钮，我们会匹配专业律师为您解答问题。