银行卡跑分怎么判刑

最新修订 | 2024-08-13
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:284人
专家导读 银行卡跑分涉嫌刑事诈骗罪,定罪标准通常为涉案金额2000-5000元,超过此限额即视为数额较大,可处三年以下有期徒刑;若金额巨大,将面临三年以上有期徒刑及罚金。诈骗罪需满足:主观故意非法占有,使用欺诈手段骗取财物,且诈骗所得无论是否消耗或转交,均不改定性。只有达到一定程度,才构成犯罪并承担法律责任。
银行卡跑分怎么判刑

一、银行卡跑分怎么判刑

基于银行卡进行的资金转移活动,已被法定认为是刑事诈骗罪的表现形式之一。在这样的情况下,两千至五千元不等的金额将被视为定罪标准,而超过此限额的被定义为数额较大的情形,将会面临三年以下有期徒刑处罚;若犯罪数额进一步扩大,达到数额庞大的级别,则会面临更加严重的刑罚,即三年甚至更长时间的监禁以及附加与之相应的罚款责任。需要明确的是,诈骗罪具备以下显著特点:

首先,犯罪行为人必须有明显的主观恶性和非法追求公共或私人财产为己有的意图;

其次,该罪犯必须采取了具体且明确的诈骗手段

最后,无论其最终使用这笔从他人那里骗取的财物(无论是消耗掉还是转交给其他人),均不会改变诈骗罪既定的性质和刑罚。只有当诈骗财产达到一定程度时,才能被认定为犯罪,否则,就不能追究其法律责任。

《中华人民共和国刑法

第二百六十六条诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

二、银行卡跑分被刑事拘留多久才会判

在严肃的刑事司法程序中,银行卡跑分被视为涉嫌非法经营以及洗钱等恶性犯罪活动,且涉案人员将会面临怎样的刑罚期限将由诸多因素来共同决定,包括案件的严重程度、涉案金额的大小以及个人在其中所扮演的角色等等。

根据现行律法,这类违法行为极有可能会触及到我国《中华人民共和国刑法》中所包含的“非法吸收公众存款罪”以及“洗钱罪”等重要条文。在涉事人员遭遇到刑事拘留之后,侦查部门将有权对其进行最长不超过37日的调查,然后在此基础上,当事人可能会受到进一步的逮捕或者是取保候审的处理。

至于法院的审理时间则并无固定标准,对于规模较小的案件来说,可能只需要数个月便可完成审判;

然而,对于那些较为复杂的案件而言,可能需要耗费长达一年甚至更长的时间才能得出最终的判决结果。而这一切都将由法院依据相关法律法规以及案件的实际情况来做出裁决。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条

为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金:

(一)提供资金帐户的;

(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他支付结算方式转移资金的;

(四)跨境转移资产的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

涉及到银行卡跑分行为的刑事诈骗罪,其判定标准通常依据涉案金额在2000至5000元之间。超过这一限制,即视为数额较大,根据相关法规规定,可处以三年以下有期徒刑。若涉案金额达到巨大程度,则将面临更严重的法律后果——三年以上有期徒刑以及相应的罚金处罚。值得注意的是,诈骗罪的认定需要满足以下条件:主观上有非法占有的意图,采用了欺骗的手法获取他人财产,并且,无论诈骗所得是否被消耗或者转移,都不会改变其性质。只有当诈骗行为达到了一定的严重程度,才能构成犯罪,并承担相应的法律责任。

文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
本文5.3k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3841位律师在线平均3分钟响应99%好评
银行卡跑分怎么判刑
一键咨询
  • 134****8876用户2分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    164****3785用户3分钟前提交了咨询
    166****1060用户1分钟前提交了咨询
    150****8570用户4分钟前提交了咨询
    134****2837用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    142****2722用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    134****4561用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    161****4265用户2分钟前提交了咨询
    143****5556用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户4分钟前提交了咨询
  • 徐州用户3分钟前提交了咨询
    136****1414用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    154****4241用户4分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    160****4414用户4分钟前提交了咨询
    153****7082用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    176****3473用户1分钟前提交了咨询
    151****0186用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
律图法律咨询
汇聚全国海量律师、律师实名认证
快速问律师
无需等待
最快9秒回复、24小时不限次沟通
优选律师
根据问题为您优选专业律师
服务保障
亿万用户使用好评率98%
正在服务的律师
韩佩霞律师 韩佩霞律师
江苏大昶律师事...
李胜春律师 李胜春律师
湖南公言(深圳...
谭海波律师 谭海波律师
广东江湾律师事...
郑桃林律师 郑桃林律师
湖北楚同律师事...
邓霞律师 邓霞律师
重庆海力律师事...
张嘉宝律师 张嘉宝律师
广东生龙律师事...
都燕果律师 都燕果律师
四川循定律师事...
郑小克律师 郑小克律师
重庆瀚沣律师事...
彭彦林律师 彭彦林律师
四川兴蓉律师事...
薛小玲律师 薛小玲律师
天津德敬律师事...
易轶律师 易轶律师
北京家理律师事...
孙术校律师 孙术校律师
河北英利律师事...
吴伟涛律师 吴伟涛律师
海南国社律师事...
黄谊欣律师 黄谊欣律师
广东广荣律师事...
邢环中律师 邢环中律师
上海金茂凯德律...
胡静律师 胡静律师
四川胡云律师事...
罗钟亮律师 罗钟亮律师
浙江绣湖律师事...
信金国律师 信金国律师
北京家问律师事...
立即问律师 99%用户选择

大家也在问

为你推荐
银行卡跑分怎么判
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定,个人利用银行账户为他人转移非法资金,未经批准从事资金支付结算业务,构成非法经营罪。判决时会考量涉案金额、人员数量、犯罪手段及市场影响等因素。情节严重者可处五年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一至五倍罚金;情节特别严重者,可处五年以上有期徒刑,并处相同罚金或没收财产。
10w+浏览
刑事辩护
欠银行钱跑路会被通缉吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
欠银行钱跑路会被通缉吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
银行卡跑分怎么判刑
银行卡跑分涉嫌刑事诈骗罪,定罪标准通常为涉案金额2000-5000元,超过此限额即视为数额较大,可处三年以下有期徒刑;若金额巨大,将面临三年以上有期徒刑及罚金。诈骗罪需满足:主观故意非法占有,使用欺诈手段骗取财物,且诈骗所得无论是否消耗或转交,均不改定性。只有达到一定程度,才构成犯罪并承担法律责任。
10w+浏览
刑事辩护
欠银行钱跑路会被通缉吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
快速解决“债权债务”问题
当前3841位律师在线
立即咨询
欠银行钱跑路会被通缉吗
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
欠银行钱跑路会被通缉吗?
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
欠银行钱跑路了,会坐牢吗?
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
问题紧急?在线问律师 >
3841 位律师在线,高效解决问题
银行卡跑分100万够判多久?
银行卡跑分100万可能会被判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。这是由于银行卡跑分的行为涉嫌犯了诈骗罪,而跑分100万已经属于诈骗“数额特别巨大”的情形。
10w+浏览
债权债务
欠银行钱跑路,会不会被抓
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
快速解决“债权债务”问题
当前3841位律师在线
立即咨询
银行贷款跑路会被通缉吗?
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 欠信用卡的钱如果只是民间纠纷不会被通缉,如果是涉嫌犯罪拒不到案,要被通缉。自己的债务自己清,不会连累到父母亲,除非他们自愿偿还。
如果是银行向提起民事诉讼的,则应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向提起公诉。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法
第一百九十六条规定的“恶意透支”。
有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条
第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
(五)使用透支的资金进行违法犯罪活动的;
(六)其他非法占有资金,拒不归还的行为。
恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
用银行卡跑分多少会判刑
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着用银行卡跑分多少会判刑的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
10w+浏览
刑事辩护
请问办理银行担保函需要跑什么手续
[律师回复] 你好,关于上述的问题,解答如下, 这个资料很多,不过我还是可以告诉你。你是企业吧银行履约或预付款保函企业应提交资料清单资料名目(共计份)备注原件份数复印件份数一、必备资料(以下均需加盖公司公章并按要求份数准备)
1、招标文件、施工合同、最高限价含工程特征、工程款支付方式、保函金额、保函格式样本等2份
2、中标通知书2份
3、法人代表证明书(原件)及身份证(复印件)、法人代表授权委托书(原件)及身份证(复印件)授权范围请注明“办理保函并签署相关法律文件”各3份
4、公司简介(原件)、企业章程(复印件)2份
5、营业执照正副本、机构代码证正副、税务登记证正副本、基本账户开户许可证、2份
6、工商信息单3个月以内的2份
7、注册资本验资报告(复印件)2份
8、企业最近三年审计报告(复印件)、近期财务报表(复印件)资产负债表、现金流量表、利润表、附注2份
9、贷款卡(复印件)正、反面及密码2份
10、资质证书及质量认证证书(复印件)2份1
1、在建工程及以往工程或类似工程业绩证明材料2份1
2、法定代表人简介、项目负责人简介、项目负责人证明2份1
3、近三个月纳税凭证、上年度完税证明、近三个月银行对账单2份1
4、董事会决议/股东会决议/会议纪要2份1
5、开工报告、会议纪要2份签署资料
1、担保申请书(法定代表人或授权委托人签字、盖章)(不要盖骑缝章)2份2.与我司签署的资料4份
3、与银行签署的资料3份银行提供
问题紧急?在线问律师 >
3841 位律师在线,高效解决问题
用银行卡跑分多少会判刑
银行卡跑分这种行为已经构成诈骗罪,一般只要在三千元左右就会被定罪,只要构成数额较大者就会处三年以下的有期徒刑,如果构成数额巨大者就会处三年以上十年以下的有期徒刑,并且还要承担相应的罚款。
10w+浏览
刑事辩护
问一下办理银行担保函需要跑什么手续?
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 你首先是到您交存住房的管理中心向贷款经办人员如实介绍您所购房屋情况,本人及配偶的工作和收入情况,希望申请贷款的金额和期限,可以提供什么样的担保。领取个人住房担保委托贷款借款申请表和“收入证明”。同时应提供以下材料:有效身份证、户口本,有共同申请人的,要求提供双方的身份证、户口本、结婚证;填写好的借款申请表;借款人所在单位出具并盖章确认的统一制式的收入证明,有共同申请人的,共同申请人单位也须出具收入证明并盖章确认;购房合同或意向书、认购书;采用抵押加连带责任保证担保方式或连带责任保证担保方式的,须提供担保单位的担保函或担保意向书;采用质押担保的,须附用于质押的存单或债券。根据以上文字材料,管理中心进行初审,需要评估的贷款,由指定评估机构进行评估。初审完毕,由管理中心签发《调查通知单》,确定贷款额度、期限、贷款担保方式。拿到《调查通知单》后,贷款人要到《调查通知单》上注明的银行经办机构,由银行经办机构对贷款进行调查,并指导填写有关的贷款合同。银行对贷款调查完毕后将有关材料送管理中心。管理中心根据银行经办机构提出的调查意见,对所有贷款材料进行审批,审批同意后,银行将通知您到银行办理放贷手续。银行按借款合同将贷款直接拨付至售房单位账户。办理组合贷款的,银行贷款部分与住房公积金贷款部分一同拨付。
快速解决“债权债务”问题
当前3841位律师在线
立即咨询
朋友借了我的银行卡,他跑了,我有责任吗
[律师回复] 被朋友用银行卡向别人借钱,人跑了朋友被债主,银行卡持有人视为借贷主体,需承担债务偿还。借款人相关:
①借款人不得同时向同一辖区的贷款人的不同分支机构分别借款;
②告知义务。借款人不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等有关生产经营的情况,以防止借款人利用虚假的生产经营资料借得与自己的偿还能力不相称的借款,影响金融机构的资金安全;
③借款人不得利用贷款从事股本权益性的投资,除了国家另有规定的少数情况之外,我国公司法和有关企业法和企业登记制度都明确规定,当事人成立公司或其他企业(包括作为公司企业的股东),必须要有法定最低限额的注册资金,在登记时,这些资金须附上有关银行及注册会计师事务所的验资证明;
④借款人不得利用贷款在有价证券、期货方面进行投机性的经营活动;
⑤除依法取得经营房地产资格的借款人之外。其他任何单位和个人均不得用贷款从事房地产业务;依法取得房地产经营业务资格的借款人,不得用贷款从事房地产投机;
⑥借款人不得套取贷款用于借贷谋取非法收入,《贷款通则》规定借款人不得作为中间商在原贷款价格(利率)上再加价转让,抬高融资市场利率,影响金融市场的稳定;
⑦借款人不得违反国家外[管理的规定,使用外汇贷款,在我国的人民币尚未完全实现可自由兑换前,国家仍然要对外汇资金实行监管及对从业(外汇)机构进行资格限制,用来保证国家外汇资金流向有序和安全。
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事处罚辩护 > 银行卡跑分怎么判刑