帮信罪可以凭银行卡金额定罪吗

最新修订 | 2024-08-19
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专家导读 根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二,判断是否构成“帮助信息网络犯罪活动罪”的关键在于考察行为人是否明知他人在利用网络犯罪而提供技术支持或帮助,并评估行为的严重性。虽然银行卡资金额可作为情节严重性的参考,但并非定罪的唯一依据。
帮信罪可以凭银行卡金额定罪吗

一、帮信罪可以凭银行卡金额定罪吗

根据我国现行《中华人民共和国刑法》中的第二百八十七条之二明确指出,对于“帮助信息网络犯罪活动罪”的定罪,我们并非仅仅将关注焦点集中于涉案人员所持有的银行卡资金额上,更要全面地权衡当事人是否明确知晓他人正在运用信息网络进行犯罪活动,同时又向其提供了技术支持或者协助等多方面的情况,以及这些行为的严重性如何。若涉案人员的行为确实满足以上所有条件,且情节严重的话,那么他们就有可能会面临定罪处罚。因此,尽管银行卡资金额在一定程度上可以作为衡量情节严重性的参考因素,但它绝非是决定是否对涉案人员进行定罪的唯一标准。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二

明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

有前两款行为,同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

二、帮信罪可以向法院申请缓刑

若犯罪者在其犯罪行径之后,被依法判定为拘役或者三年以下有期徒刑,且在行为中所涉及的犯罪情节相对轻微、具有真诚的认罪态度,不存在再次犯罪的可能性,且在宣布对其适用缓刑时,不会对其所属社区带来严重的负面影响,那么法庭便可能决定对其实施缓刑。

此外,倘若行为人属于未满十八周岁的未成年人、处于孕期的妇女以及年满七十五周岁以上的老年人,那么法庭也应考虑对其实施缓刑。

《刑法》第七十二条

缓刑的适用条件】对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子,同时符合下列条件的,可以宣告缓刑,对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人,应当宣告缓刑:

(一)犯罪情节较轻;

(二)有悔罪表现;

(三)没有再犯罪的危险;

(四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。

宣告缓刑,可以根据犯罪情况,同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动,进入特定区域、场所,接触特定的人。

被宣告缓刑的犯罪分子,如果被判处附加刑,附加刑仍须执行。

遵照《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二的法律规定,审判衡量某项行为是否涉嫌构成“帮助信息网络犯罪活动罪”的核心因素,在于深入调查行为人事先是否明确知晓他人正在借助网络实施犯罪行为,并且为其提供了技术支持或者协助,同时对该行为的严重程度进行全面评估。尽管银行卡资金数额可以作为考量情节严重性的重要参考指标,然而它却并非判定罪行成立与否的唯一标准。

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1、契税完税凭证可作差额征税扣除凭证不是全国规定,但各地税务部门基本上做了相同的解释,即如果因各种客观原因未取得原购房发票,可以将原购房时的契税完税凭证作为差额征收营业税的抵扣凭证。
2、契税完税凭证是由负责征收房产交易税收的税务部门向购房者开具的一种税收完税凭证,它代表着购房者已缴纳过相应税款。在房地产交易过程中,契税完税凭证的用途更是不容忽视,二手房买卖、提取住房公积金、办理贷款等等都少不了要用到契税完税凭证。
3、契税完税凭证可作差额征税扣除凭证近期二手房交易活跃,到地税局办理过户交易的人员增多。按照规定,自2010年1月1日起,个人将购买超过5年(含5年)的非普通住房或者不足5年的普通住房对外销售的,按照其销售收入减去购买房屋的价款后的差额征收营业税。如果原购房发票丢失,如何认定营业税差额征税的依据呢丰台地税局税务人员解释,关于差额征税扣除凭证的认定,根据市地方税务局的相关文件规定,纳税人在向地方税务部门申请差额缴纳营业税时,需提供购买房屋时取得的税务部门监制的发票作为差额征税的扣除凭证。但如果因各种客观原因未取得原购房发票,可以将原购房时的契税完税凭证作为差额征收营业税的抵扣凭证。
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我们家出了些事,需要一些钱来解决,我想在银行贷点款,请问银行有紧急小额贷款吗?谢谢帮助。
[律师回复]
一、申请人条件
  在中国境内有固定住所、有当地城镇常住户口(或有效证明)、具有完全民事行为能力,并且符合下列条件的中国公民均可申请个人小额短期信用贷款。
  
1. 有正当职业和稳定的收入来源(月工资性收入须在1000元以上),具有按期偿还贷款本息的能力;
  
2. 借款人所在单位必须是由银行认可的并与银行有良好合作关系的行政及企业、事业单位且需由银行代发工资;
  
3. 遵纪守法,没有违法行为及不良记录;
  
4. 在中国工商银行开立个人结算账户,并同意银行从其指定的个人结算账户中扣收贷款本息;
  
5. 银行规定的其他条件。
  
二、贷款流程
  
1. 借款人向银行提交如下资料:
(1)贷款申请审批表;
(2)本人有效身份证件及复印件;
(3)居住地址证明(户口簿或近3个月的房租、水费、电费、煤气费等收据);
(4)职业和收入证明(工作证件原件及复印件;银行代发工资存折等);
(5)有效联系方式及联系电话;
(6)在工行开立的个人结算账户凭证;
(7)银行规定的其他资料。
  
2. 银行对借款人提交的申请资料审核通过后,双方签订借款合同。
  
3. 银行以转账方式向借款人发放贷款。 中国人民银行贷款预期年化利率表 时间:一年以内(含一年) 年预期年化利率
4.35%,一至五年(含五年) 年预期年化利率
4.75%,五年以上
4.90%.
  
三、贷款金额
  个人小额短期信用贷款额度起点为2000元,贷款金额不超过借款人月均工资性收入的6倍,且最高不超过2万元。
  
四、贷款期限
  小额短期信用贷款贷款期限在1年(含)以下,一般不办理展期,确因不可抗力原因而不能按期还贷的,经贷款人同意可展期一次,且累计贷款期限不得超过1年。
  
五、贷款预期年化利率
  贷款预期年化利率按照中国人民银行规定的同期贷款预期年化利率计算。在贷款期间如遇预期年化利率调整时,按合同预期年化利率计算,不分段计息。贷款期限不足6个月的,按6个月档次预期年化利率计息。
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[律师回复] 【法律意见】
一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。
二、说明:
1、《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定:存款人不得出租、出借银行结算账户,不得利用银行结算账户套取银行信用。
第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算账户,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予
①,警告并处以 1000 元罚款;
②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。
2、如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等,你就相当于是帮凶,要受到连带责任的。
判罚规定是:
①,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;
②,情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3、单位犯罪的(涉及到转移公司财产、职务侵占等),对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役情节严重的,处五年以上有期徒刑。
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1、如果是银行向法院提起民事诉讼的,则法院应该在受到诉讼材料之日起7日内决定是否受理。
2、如果你欠款金额达1万元的,经银行两次催收后超过3个月仍不归还的,则构成信用卡诈骗罪,应承担刑事责任。在公安机关立案侦查后,一般要经四个月左右的时间,才会由检察院向法院提起公诉。
  《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第六条持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
  有以下情形之一的,应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”:
(一)明知没有还款能力而大量透支,无法归还的;
(二)肆意挥霍透支的资金,无法归还的;
(三)透支后逃匿、改变联系方式,逃避银行催收的
(四)抽逃、转移资金,隐匿财产,逃避还款的;
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1.银行通知你要还款,不还款被起诉
2.银行正式起诉,然后你会接到传票
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4.然后开庭的当天你要出庭,然后法院会对你宣判要还钱,并且正式你通知你不还钱的后果
5.如果坚持不换,银行申请强制执行,罚没你的财务。
6.如果你还是坚持不还,坐牢。
只要银行起诉你了,就肯定会有罚金。一般是欠款额度的20-50之间。
如果一直逾期不还款,不仅有滞纳金还会产生个人不良信用记录,5年内就不能再申请信用卡和银行贷款了。超过三个月或银行两次催款后还没还款,银行就会起诉你信用卡诈骗及恶意透支,法院强制执行。
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帮信罪银行流水金额怎么算
帮助信息网络犯罪活动案中,银行账户资金流动总额就是大家通常理解和表述的帮信罪中的银行流水金额。在实际计算时,会综合分析转账、汇款、收款等多种资金交易记录。不过,法律操作中有一些除外情况,比如与犯罪行为无直接关联的个人合法收入和支出,就不会算在银行流水金额内。
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